反基础知识讲座(三)—反概述

反基础知识讲座（三）—反概述

反基础知识讲座（三）

反概述

反是一个复杂的社会问题，它所涉及的领域非常广泛，包括法律、金融、税务、商业、外交

等。任何一个领域或部门的单独努力，其结果只能是事倍功半,难有成效.只有各领域一起动手,

打破行业间的界线，加强协作，信息共享,才能有效地打击犯罪。

一反的概念及意义

(一)概念

反,从广义上讲，是指与活动做斗争的所有行为，包括防止结果实现的事前预防行

为，和对行为的法律责任进行认定的事后惩处行为。

而我们通常所说的反，是依照《反法钱法》的立法原则来界定的狭义上的反，是事前预

防行为，具体来说是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐

怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融犯罪等犯罪所得及其

收益的来源和性质的活动，依照反相关法律规定采取相关措施的行为。

从《反法》的规定可以看出，反是一种预防行为，是对活动的事前防范措施，只要

依照我国反相关法律法规的规定,达到一定标准或符合一定条件，需要展开反工作的，

都应严格按照法律规定来进行相应反工作。而所针对的工作对象是否最终可以定性为七类上

游犯罪后的行为，并不影响反工作的展开.

同时需要明确的是,并不仅是金融机构、国家反相关部门才需要进行反的工作，《反洗

钱法》明确规定，任何单位和个人如发现活动，都有权向反行政主管部门或者公安机关

举报。

(二)反的意义

反工作的意义，可归纳为以下五个方面:

一是有利于预防和及时发现活动，追查并没收犯罪所得,遏制犯罪及其上游犯罪，维护

经济安全和社会稳定；

二是有利于消除行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；

三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为;

四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权,维护法律尊严和社会正义；

五是有利于参与反国际合作，维护我国良好的国际形象。

二反法钱的监管概况

（一）国际反主要机构

国际上反的核心机构包括：联合国的反组织、国际刑警组织、巴塞尔银行监管委员会、

金融行动特别工作组、欧洲理事会的反、欧洲联盟的反、美洲国家组织的反组织等。

其中金融行动特别工作组（ＦＡＴＦ）于1989年在巴黎成立，是目前世界上最具影响力的国际

反和反恐融资组织，其制定的反４０项建议和反恐融资９项特别建议是反和反恐融

资的权威性文件，已得到国际货币基金组织、世界银行等国际组织和１３０多个国家、地区的承

认。2005年1月接纳中国成为观察员,2007年6月28日，FATF全体会议以协商一致方式同意中

国成为该组织正式成员。

２００４年１０月，我国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同作

为创始成员国成立了“欧亚反与反恐融资小组"(THEEURASIAGROUPOCOMBATIGMOEY

LAUDERIGADFIACIGOFTERRORISM，简称ＥＡＧ）。中国已开始作为主要成员在ＥＡＧ

中发挥作用。

（二）中国反的监管概况

1．法律框架

（1）法律：

《反法》、《刑法》

（2）行政规章：

《金融机构反规定》

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

《金融机构客户身份识别和客户资料及交易记录保存管理办法》

《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

《中国人民银行反调查实施细则（试行）》

《反现场检查管理办法（试行）》

《反非现场监管办法(试行）》

2．组织框架

中国人民银行是反行政主管机关,负责组织协调国家反工作，指导、部署金融业反

工作，承担反的资金监测职责。

中国反监测分析中心于2004年4月7日正式成立，是为人民银行履行组织协调国家反

工作职责而设立的收集、分析、监测和提供反情报的专门机构。负责研究、分析和甄别大额

与可疑资金交易报告，并按照规定向有关部门移送、提供涉嫌犯罪的可疑报告及其分析结论.

金融监管部门：即银监会、证监会和保监会。负责协助央行制定各自行业的反工作指引，并

督促金融机构及其分支机构依法建立健全反内部控制制度，设立反专门机构，制定反洗

钱内部操作规程和控制措施，并有效实施反培训.

反工作部际联席会议制度:于2002年5月经国务院批准设立。人民银行、、最

高人民检察院、国务院办公厅、外交部、公安部、安全部、监察部、司法部、财政部、建设部、

商务部、海关总署、税务总局、工商总局、广电总局、法制办、银监会、证监会、保监会、邮政

局、外汇局、解放军总参谋部等23个部门为反工作部际联席会议成员单位。经国务院批准，

人民银行为反工作部际联席会议牵头单位。其职责是指导全国反工作,制定国家反

的重要方针、政策、制定国家反国际合作的政策措施,协调各部门、动员全社会开展反

工作。

三中国反工作的发展

中国的反刑事立法起步于上世纪９０年代。１９９０年,全国人大常委会制定了《关于禁毒

的决定》，规定了掩饰、隐瞒毒赃性质、来源罪。１９９７年修订的刑法第１９１条增设罪，

除犯罪外，将黑社会性质的组织犯罪和走私犯罪纳入犯罪的上游犯罪范围。

２００１年,刑法修正案（三)又将恐怖活动犯罪增列为犯罪的上游犯罪，并提高了罪的

法定刑。在这个基础上，2006年6月29日公布并施行的刑法修正案(六）将贪污贿赂犯罪、破

坏金融管理秩序犯罪、金融犯罪增加为上游犯罪,进一步加大打击活动的力度。

在预防监控立法方面，中国人民银行于２００３年制定并发布了《金融机构反规定》、《人

民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》

三个规章，并于在2006年10月31日《反法》公布后，先后制订了新的《金融机构反

规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑

交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，确立了

国内金融机构反的工作原则以及客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度和保存记录制

度等国际上通行的反监控的完整体系.

2007年,包括《反法》在内的反法律法规陆续施行，中国的反工作进入一个新的发

展阶段。

在反工作体系建立方面，２００４年中国建立和完善了由人民银行牵头，有２３个部委参加

的国务院反工作部际联席会议制度；建立了由人民银行、银监会、证监会、保监会和外汇局

参加的金融监管部门反协调制度。

人民银行于同年专门成立了中国反监测分析中心，负责收集分析大额和可疑资金交易报告。

截至２００５年底，该中心对外移送可疑交易线索共６８３份，涉及人民币１３７８亿元,外币

１０多亿美元,交易７万余笔，账户４９２６个。

2008年是反工作继续走向全面深入的一年，是反工作着力完善提高、寻求突破的一年。

在当前和今后较长一个时期内，包括银行、证券、保险在内的金融系统肩负着深入学习和宣传反

法的重任,需要进一步加强认识，推进反工作全面深入开展.