2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1200

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（49分涉密计算机管理制度，每题1分）

1外汇公司.关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力的调查和评价中国举报网，以

下表述错误的是（）普陀区民政局。

A．基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的

风险承受能力进行调查

B．基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，

并对投资者风险等级进行动态管理

C．基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严

格保密

D．采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式

答案：C

解析：基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及

其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开四川省工伤保险条例实施细则。

2公路局改革.关于商业银行销售基金公司法解释三，以下说法错误的是（）事业单位岗位绩效工资制度。

A．基金管理人应对拟销售其产品的商业银行进行资格审查

B．取得销售资格的商业银行可以销售市场上的任何基金产品二手房装修注意事项，无需

再与基金管理人确认

C．基金管理人在取得销售资格的商业银行销售其管理的基金产品，

需经该银行同意

D．商业银行销售基金必须取得基金销售资格

答案：B

解析：根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第十五

条，基金销售机构办理基金的销售业务婚姻法 司法解释，应当由基金销售机构与基金

管理人签订书面销售协议成年的身份证号码，明确双方的权利及义务大连公租房。

351假期放几天2021.关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责触电身亡赔偿，以下说

法错误的是（）。

A．专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职

责

B．专业风险管理委员会识别公司业务所涉及的各类重大风险

C．专业风险管理委员会重点关注薄弱环节并提出控制措施和解决方

案

D．专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理

工作

答案：A

解析：专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：

①指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；②

制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，

并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；③识别公司各项

业务所涉及的各类重大风险顺丰快递员，对重大事件、重大决策和重要业务流程

的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；④识别和评估新产品、

新业务的新增风险，并制定控制措施；⑤重点关注内控机制薄弱环节

和那些可能给公司带来重大损失的事件效力待定合同，提出控制措施和解决方案；

⑥根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组

织实施风险应对方案。

4.关于基金分类顺平在线，下列说法正确的是（）一码一肖 中特。

A．货币市场基金仅投资于货币市场工具

B．基金资产60%投资于债券的为债券型基金

C．基金中基金仅投资于其他基金份额

D．基金资产60%投资于股票的为股票型基金

答案：A

解析：A项银行存款利率上调，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；B项财务审批制度，基金资

产80%以上投资于债券的为债券基金；C项正当防卫民事责任，80%以上的基金资产投

资于其他基金份额的存折丢了怎么办，为基金中基金；D项价格，根据中国证监会对基金

类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

5.关于ETF上市后的信息披露，下列说法正确的是（）罗湖派出所。

A．每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单

B．每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）

C．每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单

D．每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）

答案：A

解析：ETF上市交易之后，需按交易所的要求赵臻，在每日开市前披露当

日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值

（IOPV）现金管理暂行条例。

6.关于发起式基金的成立及存续条件菏泽财政工资网，以下说法正确的是（）。

A．基金份额持有人可少于200人

B．发起式基金合同生效三年后，若基金资产净值低于2亿元人民币

的大学生村官待遇，基金合同自动终止

C．发起式基金合同生效三年后警察分类管理，若持有人数量低于200人的，基金

合同自动终止

D．发起资金不得少于3000万元人民币

答案：B

解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、

公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金

的金额不少于1000万元人民币嫖娼 被抓，且持有期限不少于3年公务接待规定。发起式基

金的基金合同生效3年后遵义房屋出租，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同

自动终止平安银行怎么贷款。

7卫生法律法规.证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。

A．后台业务系统

B．应用系统的支持系统

C．后台管理系统

D．前台业务系统

答案：A

解析：证券投资基金销售业务信息管理平台可再生能源法修正案，主要包括前台业务系统、

后台管理系统以及应用系统的支持系统2021年户口迁移新政策。

8收养网.基金管理人在进行投资决策业务控制时，为了确保在设定的风险

权限额度内进行投资决策，应建立（）行驶证。

A．业务交流制度

B．实质性审查制度

C．投资决策授权制度

D．投资风险评估与管理制度

答案：D

解析：投资决策业务控制的主要内容有：①投资决策应当严格遵守法

律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投资范围、投

资策略、投资组合和投资限制等要求。②健全投资决策授权制度手指肌腱断裂，明

确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策急诊医遭家属围殴。③投资决策应

当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持胡斌飙车案，

并有决策记录中秋节假期。④建立投资风险评估与管理制度猫眼虚假宣传被罚，在设定的风险权限

额度内进行投资决策。⑤建立科学的投资管理业绩评价体系医疗机构，包括投

资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效分析等内

容。

9铜川租房.某基金公司的如下行为中预付款保函金额，有悖于公平对待客户原则的是

（）。

A．直销柜台拒绝受理当日15点后的基金申购

B．某基金遭遇巨额赎回烟草专卖零售许可证，基金公司根据基金合同的约定北京支票兑现，决定对所

有赎回申请采取部分延迟赎回的处理方式

C．对于有认购规模上限的新发基金，优先确认大额资金的认购申请

D．不同基金组合同时参加股票的非公开定向增发房地产经纪管理办法，按照各基金组合

的申购量周莉萍，按比例分配中签结果

答案：C

解析：公平对待客户是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待

所有客户债权转让协议，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼津南房屋出租。公平对

待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资

行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户北京两限房申请条件。C项，优先

确认大额资金的认购申请未做到公平对待所有客户包头机动车违章查询。

10.根据私募基金合格投资者的相关阐述，下列属于禁止行为的是

（）新股申购操作流程。

Ⅰ．向非合格投资者销售私募基金

Ⅱ．在确认投资者实质不符合合格投资者标准的情况下支付清算组织，仍予以销售

确认

Ⅲ．通过拆分转让私募基金份额户口所在地怎么填，间接突破合格投资者标准

A．Ⅰ、Ⅱ

B．Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅲ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：D

解析：私募基金向合格投资者募集基金居住证明，禁止以下行为：①向非合格

投资者销售私募基金行政立法。②明知投资者实质不符合合格投资者标准，仍

予以销售确认香港永久性居民身份证，或者通过拆分转让私募基金份额或其收益权、为投资

者直接或间接提供短期借贷等方式个人户籍信息查询，变相突破合格投资者标准。

11大连无抵押小额贷款.某基金管理公司拟开展以下营销活动，其中符合合规要求的是

（）什么是上市公司。

A．专栏比较管理同类基金的管理人，提及“××金公司投

研实力不强”

B．在来电等待中播放“××基金——避险的不二之选”的

广告语音

C．使用“安心享受成长”作为宣传语

D．邀请著名经济学家在宣传会上介绍基金业动态

答案：D

解析：基金宣传推介材料必须真实、准确谢安平，与基金合同、基金招募说

明书相符1 6排量汽车购置税，不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，

或者其他基金管理人募集或者管理的基金。不得登载单位或者个人的

推荐性文字天津蓝印户口最新政策。不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛

市”等易使基金投资人忽视风险的表述长沙一律所因收费过低被警告处分。

12.根据中国证监会颁布的关于基金管理公司治理的法律法规，下

列属于基金公司治理结构要求的是（）上海贷款买房。

Ⅰ．组织机构健全

Ⅱ．职责划分清晰

Ⅲ．制衡监督有效

Ⅳ．激励约束合理

A．Ⅰ、Ⅱ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：C

解析：《中华人民共和国证券投资基金法》《证券投资基金管理公司

管理办法》和《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》对基金管

理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定打折机票可以改签吗，设计了独特的独立董

事制度、督察长制度残保金计算，要求基金管理公司建立组织机构健全、职责划

分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构免费铺货，保持公司规范运

作。

13.关于基金管理人业务部门的风险管理职责，下列说法错误的是

（）。

A．业务部门应当对部门风险管理制度和流程的有效性负责

B．业务部门分管高管是部门风险管理的第一责任人

C．业务部门应当执行风险管理的基本制度流程

D．业务部门应当评估本部门的风险

答案：B

解析：B项，在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门

风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责

任人。

14.金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金

融资产被称为（）谁借个身份证。

A．股权类金融资产

B．债券类金融资产

C．权益类金融资产

D．收益类金融资产

答案：B

解析：金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。债券类

金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各

类股票为主福利费计提比例。

15.监管部门为加强对基金销售机构人员的管理及规范基金销售行

为，而颁布的规章制度有（）c1驾驶证6年到期怎么换。

Ⅰ．《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》

Ⅱ．《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

Ⅲ．《基金从业人员后续职业培训大纲》

A．Ⅰ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅱ、Ⅲ

答案：B

解析：为了加强基金销售人员的管理全国中小企业股份转让系统，规范基金销售机构人员的销售

行为法院大处理一批二手车，提高基金销售机构人员的职业水准全国房产联网，中国证监会先后颁布了

《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》和《证券投资基金

销售机构内部控制指导意见》，基金业协会发布了《中国证券投资基

金业协会证券投资基金销售人员职业守则》十月一假期，对基金销售机构人员行

为规范做出了明确的规定。

16拍卖行业.关于风险管理部的风险管理职能和汇报路径养老金补缴，下列说法错误的

是（）民法学论文。

A．风险管理部对业务进行定性和定量评估

B．为统一管理新刑事诉讼法司法解释，风险管理部可以与投资部门汇报路径一样，向投资

总监报告

C．风险管理部对风险管理承担独立评估、监控、检查和报告职责

D．风险管理部对新产品、新业务进行独立监测和评估

答案：B

解析：B项交通事故报警，风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节招商银行贷款业务。基金公

司应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控，

根据风险事件发生频率和事件的影响来确定风险报告的频率和路径籍贯是指什么。

17女兵待遇.判定构成“操纵市场”的关键因素是（）。

A．有误导市场参与者的意图

B．歪曲证券价格

C．人为控制交易量

D．误导和干扰市场

答案：A

解析：操纵市场厂办大集体改制，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量

等方式而意图误导市场参与者的行为新三板最新消息。操纵市场的构成要素包括：①

有误导市场参与者的意图；②实施了歪曲证券价格或者人为控制交易

量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市

场”的关键因素。

18根据传染病防治法的规定病原携带者是指.下列基金中宁德私家侦探，不采用“金额申购，份额赎回”原则的基金是

（）。

A．QDII

B．开放式基金

C．LOF

D．ETF

答案：D

解析：场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式产检假规定，即申购

和赎回均以份额申请。场外申购和赎回采用金额申购、份额赎回的方

式，即申购以金额申请保健食品标志，赎回以份额申请。

19.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因

给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失徐远翔，应当承担赔偿责

任的对女性的危害，可以优先使用（）予以赔偿销售返利。

A．风险准备金

B．银行贷款

C．基金资产

D．固有财产

答案：A

解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因

给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责

任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。公开募集基金的基金管理

人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金济南信用卡代办公司。

20淘宝可以货到付款吗.基金宣传推介材料登载基金业绩的上海普陀区房屋出租，备案文件应包括（）。

A．代销机构出具的基金业绩复核函

B．基金托管人出具的基金业绩复核函

C．属地证监局出具的基金业绩复核函

D．基金公司出具的基金业绩复核函

答案：B

解析：基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介

材料，应当报送的内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基

金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管

银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件董事长助理的职责，以

及有关获奖证明的复印件病假工资计算公式。基金管理公司或基金代销机构负责基金营

销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核

并出具复核意见。

21网银交话费.关于基金销售费用结构的内容，下列表述错误的是（）驾驶证到期换证。

A．为鼓励长期持有国有土地分类，基金管理人对选择后端收费方式的投资人可以

根据持有时间长短适当优惠

B．认购费和申购费可以采用前端收费方式义乌人事劳动保障局，也可以采用后端收费方

式

C．基金管理人办理开放式基金份额的赎回拉斯维加斯 结婚，应当收取相应的赎回费

D．为保证公平广西来宾传销，基金管理人对选择前端收费方式的投资人要设置同

一费率标准

答案：D

解析：投资者在办理开放式基金申购时谁能给我一个身份证，一般需要缴纳申购费，和认

购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，

也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式无证驾驶怎么处罚2015。前端收费方

式下理赔申请书，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。

后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段

设置申购费，对于持有期低于3年的投资人艾滋病拆迁队，基金管理人不得免收其

后端申购费。

22卫生许可证号查询.法规中关于基金投资人范围的限制yy签约，下列说法错误的是

（）北京辩护律师。

A．符合条件的台湾居民、港澳居民可以开立基金账户

B．符合条件的投资者（港澳台除外）允许开立基金账户

C．符合条件的境内机构投资者允许开立基金账户

D．18周岁以下公民不允许开立基金账户

答案：D

解析：D项深圳新交规，我国相关法律法规规定抛砖砸伤小学生，办理基金开户要求的个人投资

者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满

18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。

23再融资是什么意思.关于公募基金净值公告，以下表述错误的是（）。

A．开放式基金在开放申赎之前需至少每月公告一次净值

B．普通非货币基金的净值公告内容包括基金资产净值、份额净值、

份额累计净值等信息

C．货币市场基金的收益公告内容包括每万份基金净收益和最近7日

年化收益率

D．封闭式基金需至少每周公告一次净值

答案：A

解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累

计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有

所不同北海房屋出租。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对

开放式基金来说，在其开放申购和赎回前上岗证在那里办，一般至少每周披露一次资

产净值和份额净值；开放申购和赎回后久灵，则会披露每个开放日的份额

净值和份额累计净值僧人暴力阻碍民警。货币市场基金每日分配收益置换，份额净值保持1

元不变沈阳在线，因此商业信用，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净

值驾驶证过期多长时间内可以换证，而是需要披露收益公告 公共场所卫生管理条例实施细则 ，包括每万份基金收益和最近7日年化收

益率。按照披露时间的不同双井工商所，货币市场基金收益公告可分为三类：封

闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告货车从业资格证。

24个人身份证小额贷款.根据基金销售适用性原则，基金管理人对基金产品的风险评价

和基金投资人的风险承受能力评价，应（）端午节是法定节假日吗 。

A．每年更新

B．每月更新

C．根据实际情况及时更新

D．每季度更新

答案：C

解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当勤勉审慎农村土地承包经营权抵押贷款，

全面了解投资者情况结婚证查询网，深入调查分析产品或服务信息，科学有效评估，

充分揭示风险郑爽诉张恒案二审开庭，基于投资者不同风险承受能力及产品或服务风险等级

等因素，提出明确的适当性匹配意见公租房是什么意思 ，确保将适当的产品或服务销售

或提供给适合的投资者。基金销售适用性的及时性原则是指基金产品

的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时

更新。

25.关于基金销售机构人员的资格管理药品窜货，下列表述错误的是

（）lihun。

A．从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销

售业务资格

B．负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

C．基金销售人员需由所在机构进行执行注册

D．未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动

答案：A

解析：A项王献华，商业银行总行、各级分行及营业网点，专业基金销售机

构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财

业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格民间借贷利息。B项，负责基金销

售业务的管理人员应取得基金从业资格。CD两项所得税计算方法，从事基金宣传推介、

基金理财业务咨询等活动的人员需由所在机构进行执业注册登记，未

经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动。

26dna亲子鉴定价格.开放式基金合同生效需满足的条件是（）。

A．募集份额总额不少于5亿份和解协议书，基金募集金额不少于5亿元人民币

B．募集份额总额不少于3亿份贫困补助申请书，基金募集金额不少于3亿元人民币

C．募集份额总额不少于1亿份拍拍网货到付款，基金募集金额不少于1亿元人民币

D．募集份额总额不少于2亿份反垄断法司法解释，基金募集金额不少于2亿元人民币

答案：D

解析：开放式基金合同生效需满足募集份额总额不少于2亿份南京人才市场地址，基金

募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

27.非跨境的ETF夏振贵，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情

发布系统于（）揭示连续任职不得超过两届。

A．下1个节假日前

B．当日

C．次1个交易日

D．次2个交易日

答案：C

解析：交易日的基金份额净值除了按规定于次日（跨境ETF可以为次

2个工作日）在指定报刊和管理人网站披露外户口迁移需要什么材料，也将通过证券交易所的

行情发布系统于次1交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示。

28.关于LOF与ETF的特征失业保险金由社会保险经办机构按月发放，下列描述错误的是（）岳池租房。

A．LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点

B．LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价

C．LOF和ETF都为主动管理型基金

D．ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

答案：C

解析：C项qq，ETF与LOF的基金投资策略不同。ETF通常采用完全被

动式管理方法，以拟合某一个指数为目标；而LOF则是普通的开放式

基金增加了交易所的交易方式济南社保补缴，它可以是指数型基金劳动合同法全文解读，也可以是主动

管理型基金 机动车驾驶证申领和使用规定 。

29音著协.关于ETF萧县黑社会，以下表述错误的是（）。

A．ETF申购交易是银行根据份额参考净值确认份额

B．ETF基金合同生效后其他应收款，基金管理人可向证券交易所申请上市

C．ETF基金场内交易涨跌幅比例为10%

D．基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、

赎回清单

答案：A

解析：A项，在ETF交易时间内印花税的计税依据，证券交易所根据基金管理人提供的

基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息盐城公积金，

实时计算并公布基金份额参考净值寒暑假套餐。

30.某资产管理有限公司可向（）推介该契约型基金。

Ⅰ．某高校基金会

Ⅱ．某保险资管发行的资产管理计划

Ⅲ．某券商发行的资产管理计划

Ⅳ．自然人投资者

A保管费.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B2020大额存款利率.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C北京工作居住证.Ⅰ、Ⅳ

D劳动法 离职.Ⅱ、Ⅲ

答案：A

解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担

能力驰名商标的保护，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标

准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低

于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人超速抓拍。上述

金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银

行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等外地牌照上高架。下列投资者视为合

格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会

公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所

管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的

其他投资者。

31.基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范农村合作医疗怎么缴费，积极配

合监管公费医疗制度，更要做到公正廉洁。在公正廉洁方面，基金人员应该做到

（）。

A．不能接受利益相关方的行贿或进行商业贿赂

B．防止所在机构资产损坏、丢失

C．应该严格遵守所在机构的授权制度

D．应当与所在机构签订正式的劳动合同门，或其他形式的聘用合同

答案：A

解析：我国基金职业道德主要包括：守法合规、诚实守信、专业审慎、

客户至上、忠诚尽责、保守秘密。其中房地产政策法规，忠诚尽责要求基金从业人员

在工作中要做到两个方面：①忠诚廉洁；②勤勉尽责。要把忠诚廉洁

落实到勤勉尽责的执业活动中。BD两项是忠诚方面的要求；C项是勤

勉尽责方面的要求。

32贫困生申请书.基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露投资顾问

和托管人的信息不包括（）什么时候招兵。

A．投资顾问主要负责人家庭背景

B．托管人托管资产规模

C．托管人

D．投资顾问成立时间

答案：A

解析：基金管理公司在管理QDII基金时，如委托投资顾问、

托管人，应在招募说明书中披露投资顾问和托管人的相关信

息对外贸易经营者备案登记，包括投资顾问和托管人的名称、注册地址、、

法定代表人、成立时间，投资顾问最近一个会计年度资产管理规

模进口车上牌，主要负责人教育背景、从业经历、取得的从业资格和专业职称介

绍，托管人最近一个会计年度实收资本、托管资产规模、信用等

级等。

33.关于QDII基金，下列表述错误的是（）营业税起征点。

A．赎回申请成功后，基金管理人将在T＋10日（含该日）内支付赎

回款项

B．基金管理人一般在T＋5日内对QDII基金的申请和赎回申请有效

性进行确认

C．基金可能因超出国家外汇管理局核准的证券投资额度等原因

而拒绝或暂停申购

D．基金申购和赎回的币种一般为人民币，在不违反法律法规规定并

提前公告的情况下，可接受其他币种

答案：B

解析：B项投资理财 付融宝，一般情况下，基金管理公司会在T＋2日内对申购和赎回

申请的有效性进行确认退役士兵安置条例全文。

34车损险.A基金持有的一只债券的发行人违约青岛律师，基金管理人在该基金年度

报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿我为祖国生二胎，但事实上法院尚未就该案作

出判决。基金管理人上述行为涉嫌（）等信息披露违法行为。

Ⅰ．重大遗漏

Ⅱ．误导性陈述

Ⅲ．虚假记载

Ⅳ．承诺收益

A．Ⅰ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅳ

D．Ⅱ、Ⅲ

答案：D

解析：Ⅰ项潜江热线，重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至

于影响投资者做出正确决策呼和浩特市房屋出租。Ⅱ项暖气费标准，误导性陈述是指使投资者对基金

投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述财务战略。Ⅲ项物证，虚假记载是指

信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行

为。Ⅳ项，对于基金信息披露义务人而言丹江口租房信息，他没有承诺收益的能力重庆李庄案，

也不存在承担损失的可能移民香港方法。如果基金信息披露中违规承诺收益或承担

损失突发公共卫生事件与传染病疫情监测信息报告管理办法，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。

35代理注册公司费用多少.基金出现巨额赎回情形时预售制度，以下表述正确的是（）改签火车票。

A．基金管理人可以根据当时资产组合状况决定接受全额赎回或部分

延期赎回

B．基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况企业如何合理避税，共

同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案

C．基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上

报中国证监会及当地监管机构安徽一位厅级干部意外亡故，由监管机构决定接受全额赎回或部分

延期赎回

D．基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部

分延期赎回的申请

答案：A

解析：出现巨额赎回时深圳市社保查询，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状

况决定接受全额赎回或部分延期赎回沈阳市地方税务局网站。①接受全额赎回海基会，当基金管理

人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行；

②部分延期赎回王小甲，当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难案件受理，

或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发

生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基

金总份额10%的前提下下乡补贴，对其余赎回申请延期办理郭利案。

36三胞胎三个爹.某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后北京拍卖网，即不再来公司

上班了，对该行为表述错误的是（）卖矿。

A．该员工的做法并未不妥公示催告申请书，不牵涉到违反职业道德

B．该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请

C．已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员，应认真履行各项义

务，不得擅自离岗

D．该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求

答案：A

解析：根据忠诚尽责的职业道德要求死刑宣告，基金从业人员提出辞职时，应

当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请玩老虎机，并积极配合有关部

门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的营业利润计算公式，从业人员应认

真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按

照聘用合同的规定咸宁在线，认真履行保密、竞业禁止等义务。

37白酒代理协议.某基金管理人拟聘请某专业人士在视频网站对公募证券投资基

金进行推荐郎胜，对于此种做法广州市人口与计划生育管理办法，以下表述正确的是（）。

A．对基金进行推荐的主体过节费，必须是监管机构或行业协会指定的机构

或个人

B．此类推荐违反法规，属于禁止性行为

C．对基金进行推荐的主体武装部征兵，必须是基金的真实持有人

D．广告内容可以采取“祝贺基金净值又创新高”的措辞

答案：B

解析：基金宣传推介材料必须真实、准确淘宝店主卖符咒，与基金合同、基金招募说

明书相符德国自由行签证，不得登载单位或者个人的推荐性文字一辈子不结婚犯法吗。

38川沙杀人.以下选项中广州司法局，均可以申请开展公开募集基金的基金管理人业务

资格的资产管理机构是（）福建省失业保险条例。

A．基金管理公司、商业银行、证券公司

B．证券公司、保险资产管理公司、资产管理机构

C．证券公司、保险资产管理公司、商业银行

D．商业银行、证券公司、证券投资咨询机构

答案：B

解析：依据《资产管理机构开展公募证券投资基金管理暂行规定》，

在股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金财产规模等方面符合

规定条件的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基

金管理业务的资产管理机构上海公租房，向中国证监会申请开展公开募集资金管

理业务，经中国证监会依法核准，即取得担任公开募集基金的基金管

理人业务资格交通事故死亡赔偿标准。

39一套房17名继承人.当开放式基金出现巨额赎回时，下列最有可能导致部分延期赎

回的是（）。

A．基金管理认为兑付全额赎回申请可能使基金份额净值发生较大波

动

B．基金资产组合中国家征地补偿标准，重仓股持续停牌中

C．基金资产组合中摩托车合格证，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申

请

D．基金资产组合中，现金类资产配置较少

答案：A

解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付

投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动

时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%

的前提下主播打女友被拘留，对其余赎回申请延期办理。

40.关于基金管理人内部控制的相互制约原则，以下表述正确的是

（）。

A．相互制约指下级牵制上级镇海公积金，不包括上级监督下级

B．相互制约不包括平行部门的监督制约

C．相互制约指上级监督下级此网站受美国法律保护，不包括下级牵制上级

D．相互制约既指上级监督下级董事会 股东大会，也包括下级牵制上级

答案：D

解析：从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两

个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；从纵向关

系来讲江都房屋出租，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环

节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制保管。

41.根据相关法律法规的规定工程施工管理，以下可以从事募集私募基金活动的

机构包括（）璧山租房。

Ⅰ．已在中国证券投资基金业协会办理登记的私募基金管理人

Ⅱ．在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资

基金业协会会员的机构

Ⅲ．在中国证监会注册取得基金托管业务资格并已成为中国证券投资

基金业协会会员的机构

A．Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅰ、Ⅱ

答案：D

解析：《私募投资基金募集行为管理办法》规定，办理私募基金管理

人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取

得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募

基金管理人的委托募集私募基金。其他任何机构和个人不得从事私募

基金的募集活动抵押贷款案例。

42.某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披

露了近3年基金每年收益分配情况假释期，则该投资者正在阅读的信息披露

报告是（）结婚证件照要求。

A．季度报告

B．中期报告

C．年度报告

D．净值公告

答案：C

解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件伤残军人网。应

当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告如果逃跑没有用，并将年度报告

正文登载于网站上多少岁能结婚，将年度报告摘要登载在指定报刊上班组安全管理。与年度报告

相比力行律师事务所，中期报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况泰国旅游咨询。

43.某基金管理人在2018年5月1日收到基金准予注册的文件加班费计算方式，那

么该基金最迟开始募集的日期应为（）五一劳动节放假安排。

A．2018年7月31日

B．2018年5月31日

C．2019年4月30日

D．2018年10月31日

答案：D

解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金

募集。超过6个月开始募集敦煌租房，原注册的事项未发生实质性变化的保健品批文转让，应

当报中国证监会备案；发生实质性变化的实例分析，应当向中国证监会重新提

交注册申请。

44拼多多被起诉.中国证券投资基金业协会职责不包括（）上海五一兼职。

A．依法维护会员合法权益居委会组织法，反映会员的建议和要求

B．制定行业自律规则

C．调解会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷

D．依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案

答案：D

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①

教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合

法权益；②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；③制

定和实施行业自律规则企业养老保险计算，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，

对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业

执业标准和业务规范干股什么意思，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业

务培训；⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新民政局离婚，开展行业

宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金

业务纠纷进行调解；⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协

会章程规定的其他职责。

45订金和定金的区别.对于一般开放式混合型基金A类基金份额（不收取销售服务

费），收取的赎回费以及计入基金财产的比例，符合相关法规要求的

是（）焦点二手房登录登陆。

A．赎回时持有期为20日，收取0.75%的赎回费交通标志标线，并全额计入基金财

产

B．赎回时持有期为4个月2013年节假日，收取0.5%的赎回费国有资产法，并将赎回费的25%

计入基金财产

C．赎回时持有期为5日，收取1北京工资水平.20%的赎回费，并全额计入基金财

产

D．赎回时持有期为2个月，收取0.5%的赎回费税务局代开票，并将赎回费的50%

计入基金财产

答案：A

解析：目前对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型

和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：①对持续持有期

少于7日的投资人收取不低于1女同学.5%的赎回费收养法，对持续持有期少于30

日的投资人收取不低于0.75%的赎回费通渭在线，并将上述赎回费全额计入基

金财产；②对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回

费青少年创业贷款，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；③对持续持有期长

于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低

于赎回费总额的50%计入基金财产；④对持续持有期长于6个月的投

资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。

46ktv陪唱女.某基金份额持有人在开放日赎回某基金10000份基金份额pct国际专利申请，持

有时间为10天，对应的赎回费率为0封闭式基金与开放式基金的区别.75%濮阳管国军，假设赎回当日基金份额净

值是1.0500元速录员，则可得到的赎回金额和赎回手续费分别为（）。

A．10421酒店委托管理.25元和78机动车报废标准.75元

B．9925泰安杀人案.56元和74孩子智障怎么办.44元

C．10421.84元和78经营儿童餐馆.16元

D．9925元和75元

答案：A

解析：赎回手续费＝赎回总额×赎回费率＝1.0500×10000×0通知怎么写.75%＝

78贴现率计算.75（元）三轮撞宝马拒赔，可得赎回金额＝赎回总额－赎回手续费＝

1.0500×10000－78横山县公安局.75＝10421党的.25（元）。

472011年个税起征点.关于基金行政监管的特征，以下表述正确的是（）。

Ⅰ．监管活动具有强制性

Ⅱ．监管权限具有法定性

Ⅲ．监管主体具有行业自律性

Ⅳ．监管内容具有限定性

A．Ⅰ、Ⅱ

B．Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：A

解析：行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督

具有以下特征：①监管内容具有全面性镇海公积金。②监管对象具有广泛性。③

监管时间具有连续性大连工商注册。④监管主体及其权限具有法定性。⑤监管活动

具有强制性电动车车架号查询系统。

48奥亭.下列不属于基金宣传推介材料的是（）。

A．银行网点电子屏滚动公布的基金发售广告

B．银行制作的仅供银行内部培训的PPT（电子演示文档）

C．银行向客户手机发的基金产品推介短信

D．银行网点印制的新发基金推介宣传单

答案：B

解析：基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公

众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括以下几类：

①公开出版资料。②宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒

体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料浙江省人民政府法制办公室。③海报、

户外广告十一国庆放假安排。④电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、

短信及其他音像、通信资料慢性病补助。⑤中国证监会规定的其他材料。

49丹东二手房出售.下列对基金宣传推介材料的审核铁路运输管理，不合规的是（）。

A．经代销机构合规负责人出具合规意见书

B．经基金公司负责销售业务的高级管理人员检查并同意

C．经基金公司督察长审核并出具合规意见书

D．经代销机构负责人安排司法核心价值观，由一线销售骨干审批同意

答案：D

解析：基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责

基金销售业务的高级管理人员和督察长检查医患矛盾，出具合规意见书。基金

管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的，高级管理人员也应当

对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见出租车从业资格。