金融违法行为处罚办法

金融违法行为处罚办法

《金融违法行为处罚办法》已经1999年1月14日国务院第13次常

务会议通过，现予发布施行。

第一条为了惩处金融违法行为，维护金融秩序，防范金融风险，

制定本办法。

第二条金融机构违反国家有关金融管理规定，有关法律、行政

法规处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规位作处

罚规定或者有关行政法规的处罚规定与本办法不一致的，依照本办法

给予处罚。

本办法所称金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立和经

营金融业务的机构，包括银行、信用合作杜、财务公司、信托投资公

司、金融租赁公司等。

第三条本办法规定的行政处罚，由中国人民银行决定；但是本

办法第二十四条、第二十五条规定的行政处罚，由国家外汇管理机关

决定。

金融机构的工作人员依照本办法受到开除的纪律处分的，终身不

得在任何金融机构工作，由中国人民银行通知各金融机构不得得任

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用，并在全国性报纸上公告。金融机构的高级管理人员依照本办法受

到撤职的纪律处分的，由中国人民银行决定在一定期限内直至终身不

得在任何金融机构担任高级管理职务或者与原职务相当的职务，通知

各金融机构不得任用，并在全国性报纸上公告。

本办法所高级管理人员，是指金融机构的法定代表人和其他主要

负责人，包括银行及其分支机构的董事长、副董事长、行长、副行长；

主任、副主任；信用合作社的理事长、副理事长、主任、副主任；财

务公司、信托投资公司、金融租赁公司等金融机构的董事长、副董事

长、总经理、副总经理等。

第四条金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在

该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然当依法追究

责任。

第五条金融机构设立、合并、撤消分支机构或者代表机构的，

应当经中国人民批准。

未经中国人民银行批准，金融机构擅自设立、合并、撤消分支机

构或者代表机构的，给予警告，并处5万元以上30万元以下的；

对该全融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处

分。

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第六条金融机构有下列情形之一的，应当经中国人民银行批准：

（－）变更名称；

（二）变更注册资本；

（三）变更机构所在地；

（四）更换高经营理人员；

（五）中国人民银行现定的其他变更、更换情形。

金融机构来经中国人民银行批推；有前款所列情形之一的，给予

警告，井处1万元以上10万元以下的；有前款第（四）项所列

情形的，对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除

的纪律处分。

第七条金融机构变更股东、转让股权或者调整股权结构的，应

当经中因人民银行批准。涉及国有股权变动的．并应当按照规定经财

政部内批准。

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未经依法批准，金融机构遣自变更股东、转让股权或者调整股权

结构的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下

的，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的；对该

金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。

第八条金融机构不得虚假出资或者抽逃出资。

金融机构虚假出资或者抽逃出资的，责令停业整顿，并处虚假出

资金额或者抽逃出资金额百分之五以上百分之十以下的；对该金

融机构直接向出的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负

大的主管人员和直接责任人员给予记过直至开除的纪律处分；情节严

重的．吊销该金融机构的经营金融业务许可征；构成虚假出资，抽逃

出资罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。

第九条金融机构不得超出中国人民银行批准的业务范围从事金

融业务活动。

金融机构超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动

的，给予警告，没收违法所得．并处违法所得1倍以上5倍以下的罚

款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的；对该金融

机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分；情节严

重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证；构成

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