使用为他人套现,是否会构成非法经营罪

使⽤pos机为他⼈套现,是否会构成⾮法经营罪

对于使⽤pos机刷卡套现，现有明确法律规定，在达到某些数额的情况下，该⾏为构成⾮法经营罪。下⾯⽂章中

就使⽤pos机刷卡套现数额较⼤是否构成⾮法经营罪相关问题进⾏详细的介绍，欢迎⼤家的阅读，希望能带来更好的

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⼀、使⽤pos机为他⼈套现,是否会构成⾮法经营罪

1.我国仅规定通过使⽤虚构交易、虚开价格、现⾦退货等⽅式在POS机上套取现⾦的⾏为依法构成⾮法经营罪，

⾄于实施套现⾏为的⼈与信⽤卡持卡⼈能否同⼀，我国并⽆规定。据此，⾏为⼈为了获取⾮法利益，在申领POS机后

使⽤⾃⼰持有的信⽤卡或者其实际控制的信⽤卡在该POS机上套现的，即使该⾏为⼈具有特约商户和信⽤卡持卡⼈的

双重⾝份，仍应认定其⾏为构成⾮法经营罪。在此情况下，⾏为⼈通过POS机套取的⾦额应当计⼊⾮法经营的犯罪数

额之中。

2.⾏为⼈出于防⽌信⽤卡额度降低后影响后续套现的⽬的，在信⽤卡还款⽇期到来前，重复刷卡套取现⾦，并使

⽤该套取的现⾦弥补前⼀次套现，应当以⾮法经营罪对该⾏为⼈定罪处罚。在计算犯罪数额时，因⾏为⼈的循环套现

⾏为侵犯的是市场经济秩序，据此为了保护经济秩序，应当将⾏为⼈每⼀次套现的数额累计计⼊其⾮法经营的犯罪数

额中，⽽不应将已经弥补的数额扣除。

刑事⾮法经营POS机信⽤卡套现信⽤卡持卡⼈实际控制特约商户循环套现市场经济秩序犯罪数额累计计算。

⼆、⾮法经营罪量刑标准

⾮法经营罪的量刑标准是：

1、犯此罪，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得⼀倍以上五倍以下罚⾦;

2、情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得⼀倍以上五倍以下罚⾦或者没收财产。

法律依据：

《刑法》第⼆百⼆⼗五条

违反国家规定，有下列⾮法经营⾏为之⼀，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或

者单处违法所得⼀倍以上五倍以下罚⾦;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得⼀倍以上五倍以下罚⾦

或者没收财产：

(⼀)未经许可经营法律、⾏政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;

(⼆)买卖进出⼝许可证、进出⼝原产地证明以及其他法律、⾏政法规规定的经营许可证或者批准⽂件的;

(三)未经国家有关主管部门批准⾮法经营证券、期货、保险业务的，或者⾮法从事资⾦⽀付结算业务的;

(四)其他严重扰乱市场秩序的⾮法经营⾏为。

三、使⽤pos机套现⾦额认定

根据《妨害信⽤卡管理司法解释》(下详)第七条违反国家规定，使⽤销售点终端机具(POS机)等⽅法，以虚构交

易、虚开价格、现⾦退货等⽅式向信⽤卡持卡⼈直接⽀付现⾦，情节严重的，应当依据刑法第⼆百⼆⼗五条的规定，

以⾮法经营罪定罪处罚。实施前款⾏为，数额在100万元以上的，或者造成⾦融机构资⾦20万元以上逾期未还的，或

者造成⾦融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第⼆百⼆⼗五条规定的“情节严重”会处六个⽉⾄五年的有期

徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得⼀倍以上五倍以下罚⾦;数额在500万元以上的，或者造成⾦融机构资⾦100万

元以上逾期未还的，或者造成⾦融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第⼆百⼆⼗五条规定的“情节特别严

重”，会处五年以上有期徒刑，并处违法所得⼀倍以上五倍以下罚⾦或者没收财产。