兴业银行电子票据网银端
用户操作手册
2010年7月
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前言..............................................................................................................................................2
1．什么是电子票据？.............................................................................................................2
2．兴业银行电子票据业务简介.............................................................................................2
3．企业如何开通我行企业网上银行电子票据功能.............................................................3
4．安装、登陆本行企业网上银行.........................................................................................3
企业类客户的电子票据操作指南...................................................................................................5
1.业务流程管理...............................................................................................................5
2.操作员管理...................................................................................................................5
3.可操作的电子票据功能...............................................................................................8
4.出票（签发票据）.......................................................................................................8
5.票据业务签收.............................................................................................................44
6.背书转让.....................................................................................................................45
7.贴现.............................................................................................................................49
8.质押.............................................................................................................................55
9.票易票.........................................................................................................................63
10.提示付款.....................................................................................................................67
11.追索清偿.....................................................................................................................71
12.查询.............................................................................................................................77
13.票据指令查询.............................................................................................................81
14.票据指令撤销.............................................................................................................82
15.票据业务撤回.............................................................................................................83
16.票据指令复核.............................................................................................................85
17.票据指令授权.............................................................................................................86
财务公司（或其他类金融机构）客户的电子票据操作指南.....................................................89
1.业务流程管理.............................................................................................................89
2.操作员管理.................................................................................................................89
3.可操作功能.................................................................................................................92
4.票据业务签收.............................................................................................................93
5.出票.............................................................................................................................94
6.贴现.............................................................................................................................98
7.质押...........................................................................................................................116
8.提示付款...................................................................................................................124
9.追索清偿...................................................................................................................129
10.查询...........................................................................................................................135
11.票据指令查询...........................................................................................................139
12.票据指令撤销...........................................................................................................140
13.票据业务撤回...........................................................................................................141
14.票据指令复核...........................................................................................................144
15.票据指令授权...........................................................................................................145
电子票据常见问题解答...............................................................................................................148
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前言
1．什么是电子票据？
电子票据：即电子商业汇票，是电子方式制成的商业汇票，以电子签名取代
实物票据中的签名盖章并以电子方式进行流转，其业务流程与实物票据完全相
同，生命周期的全部过程，包括出票、背书、委托收款、贴现、转贴现、质押等
均在网上完成。
为满足我国票据市场的发展，人民银行经过反复调查研究和充分论证，拟建
立全国统一的“电子商业汇票系统”，以满足境内商品及劳务服务、金融市场交
易等各类交易对电子商业汇票的需求，并从根本上解决现行票据市场交易方式效
率低下、信息不对称、“假票”和“克隆票”等问题。
2．兴业银行电子票据业务简介
兴业银行企业网上银行电子票据系统与中国人民银行电子商业汇票系统互
联,通过本行企业网上银行向企业客户提供符合中国人民银行电子商业汇票系统
要求的各项电子票据业务。如下图：
我行提供的电子票据功能如下图所示：
3
3．企业如何开通我行企业网上银行电子票据功能
企业开通我行票据业务功能需经过如下步骤：
企业经过上述设置后，即可由操作员登录企业网银，在电子票据频道下开始
进行电子票据业务的相关操作。
4．安装、登陆本行企业网上银行
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本章节内容为初次使用我行企业网银的客户所准备，包括如何下载证书及登
录本行企业网上银行。如需查看，请点击本链接。
客户申请开通我行企业网银电子票据功能时（开通流程中“第二步”），需准
确填写申请客户类型，我行企业网银将根据申请客户类型（企业类客户、财务
公司类客户、被代理行类客户）的不同，提供不同的服务功能。
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企业类客户的电子票据操作指南
企业在使用电子票据业务功能前，需登陆企业网银，对电子票据功能模块（电
子票据频道）进行业务流程设置，并设置将要使用此功能的操作员的权限。
1.业务流程管理
电子票据业务的业务流程与企业网上银行其他频道的业务流程无关。系统默
认的业务流程为二级流程（即经办＋授权流程），若您需要更改成其他流程，由
管理员在“电子票据”频道下的“业务流程管理”中设置：
主管授权后生效：
2.操作员管理
2.1操作员权限设置（管理员）
管理员在“电子票据”“操作员权限管理”“操作员权限设置”中对
新生成的操作员进行电子票据业务的权限设置，或对已授权的操作员进行电子票
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据业务权限修改，经主管授权后生效。
权限设置内容包括操作员的业务范围、角色、账号等。在该模块中进行的权
限设置仅限于电子票据交易模块，不影响该操作员在企业财务室、企业理财、集
团服务、虚拟子账户等其他交易模块的权限。
点击“电子票据”“操作员权限管理”“操作员权限设置”
选择需要设置权限的操作员，点击操作区下方“操作员权限设置”按钮
点击“增加授权书”，
➢选择业务范围：选择操作员的业务范围，需要确认该操作员所管辖的账户业
务范围。
➢选择角色名称：根据设置的业务流程，如果为一级业务流程，只有经办角色；
如果为二级流程，有经办、授权角色；如果为三级流程，有经办、复核、授
权角色；根据业务流程不同设置角色。
➢账户选择：选择该操作员可以操作的账户。一个账户只能在一张授权书中生
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效。如果设定错误，可以使用“移去”或“全部移去”功能将选中的账户撤
销。
设定完成后，点击“新增”按钮增加权限成功，等待主管授权后生效。
注意事项：
如果要修改权限，在授权书列表中选择要修改的权限，点击“修改授权书”
按钮进行修改，修改完成后等待主管授权生效。
如果要删除权限，在授权书列表中选择要删除的权限，点击“删除授权书”
将该操作员的此项权限删除。删除的权限即刻生效。
2.2权限设置授权（主管）
➢主管依次点击“电子票据”“操作员权限管理”“操作员权限授权”：
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➢选择要授权的权限，审核无误后点击“确定”，授权成功。
3.可操作的电子票据功能
企业类客户在企业网银电子票据频道下可操作的所有业务，如下图所示：
注：本文以下部分中提到的票据，如无特殊说明，均指电子票据。
4.出票（签发票据）
电子票据的出票流程与纸质票据的出票流程不同，必须经“信息登记—》提
示承兑—》提示收票”三步，如出票人或承兑人需进行保证，还另需进行“出票
人提示保证”或“承兑人提示保证”。因此，电子票据的出票流程共五个步骤。
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信息登记：登记票据各要素信息，包括票据种类、出票日、到期日、票据金
额、出票人信息、收款人信息、承兑人信息、合同发票信息、评级信息等。向人
行发送此登记信息后，人行将返回票据号码，电子票据生成。
提示承兑：信息登记完成后，需进行提示承兑。出票人向承兑人发起提示承
兑申请，承兑人进行签收后，此票据才能交给收款人。
提示收票：票据经承兑后，由出票人发出提示收票申请，将票据交给收款人，
收款人进行签收后，出票完成。
出票人提示保证：承兑人针对出票人的到期付款义务，要求其在发起承兑前，
先行发起保证业务，增加保证人，保证在出票人无法支付票款给承兑人时，由保
证人承担付款义务。
承兑人提示保证：收款人针对承兑人的到期付款义务，要求其在承兑后，再
行发起保证业务，增加保证人，保证在承兑人到期无法付款给收款人时，由保证
人承担付款义务。
撤票申请：当票据已完成信息登记或提示承兑，而并未发起提示收票时，出
票人可发起撤票申请，撤销此张票据，使票据作废。
我行提供两种方式出票（签发票据）：
1．按照“信息登记—》提示承兑—》提示收票”的步骤，首先进行信息登
记获得票据号码，然后向提示承兑人发起提示承兑，待承兑人签收后，向收款人
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发起提示收票申请，收款人签收成功，则票据出票成功。此方式出票人需逐步操
作，分三步完成。
2．使用“出票申请”功能，输入完票据信息后，自动帮助您发起票据的“信
息登记—》提示承兑—》提示收票”申请，即：信息登记成功后，系统自动帮助
客户发起提示承兑申请，承兑人签收成功后，系统自动帮助客户发起提示收票申
请，等待收款人签收成功后，票据出票成功。出票人只需在网银上进行一次操作，
即可完成整个出票流程。建议客户采用该功能进行出票。
功能子功能使用角色
出票
出票申请经办
信息登记经办
提示承兑经办
提示收票经办
出票人提示保证经办
承兑人提示保证经办
撤票申请经办
4.1出票申请
为了保证客户出票操作的便捷性，我行电子票据功能模块提供“出票申请”
功能，使客户一次性输入信息后，自动帮助客户发起“信息登记”、“出票人提示
保证”、“提示承兑”和“提示收票”申请，减少客户的操作步骤。
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提供单笔出票和批量出票两种出票方式。
4.1.1出票申请（单笔）
➢打开“出票”菜单，点击“出票申请”功能项，选定出票申请账号，出票方
式选择“单笔”，选择票据种类。
➢勾选“出票信息登记、出票人提示保证、出票人提示承兑、出票人提示收票”
中的一个或几个，则系统将按照业务顺序，自动帮您发起指令。
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➢进行出票信息登记，填写票据信息。
➢兴业银行账户名称查询功能：收款方为兴业银行账户时，如不确定账号户名，
可以点击该按钮查询账号对应的户名。
➢开户行和开户行号选择功能：如不确定账户的开户行和开户行号，可以点击
“选择”模块进行查询。
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经办生成指令后，需复核/授权人员进行复核/授权后生效。
注：票据指令状态为提交银行成功，说明您从网银发起的票据指令已被我
行成功接收，我行将提交人行进行处理，此过程需要一定时间（非实时）。如要
查看人行对此票据的处理结果，请您在生成指令后20分钟，查询票据指令。
您可以在指令生成页面，点击操作提示中的链接“票据指令查询”，
或者点击菜单中的票据指令查询，
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点击“票据指令查询”，如下图：
选择票据指令，并点击指令明细，查看“票据状态”及“处理结果”。如下
图：
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上图页面中，也可以点击票据号码，查看票据详细信息，包括正面信息（含
最新票据状态）和背面信息。如果票据号码为空，说明人行仍在处理，未返回票
据号码，请您稍后再次进行查询。
出票申请指令成功后，首先向人行申请登记票据号码，票据号码生成后，
系统自动发起提示承兑申请，请您及时通知承兑人签收票据；票据经承兑人签
收后，系统将自动发起提示收票申请，请您及时通知收款人签收票据。
出票申请可以在票据未被对方（保证人、承兑人、收款人）签收时，发起“票
据业务撤回”，终止出票申请流程。
4.1.2出票申请（批量）
我行出票申请提供批量功能。方便您一次性提交多笔出票申请。为了确保批
量指令处理的准确度和效率，请将上传的批量指令控制在200条以内。
➢打开“出票”菜单，点击“出票申请”功能项，选定出票申请账号，出票方
式选择“批量”，选择票据种类。
➢勾选“出票信息登记、出票人提示保证、出票人提示承兑、出票人提示收票”
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中的一个或几个，则系统将按照业务顺序，自动帮您发起指令。
为了方便您生成批量票据指令，本行提供“批量出票申请”模板，可以从页
面下方“操作提示”的相关链接点击下载。您也可以登录本行主页
，在“下载中心”的“企业网银相关下载”中下载“企业网银批
量预处理软件”，安装后生成批量文件。
➢进行出票信息登记，输入出票申请的标题，然后点击“浏览”按键，导入制
作好的批量指令表单，点击“上传”，显示页面如下：
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➢在票据列表中选择出票申请需提交的票据，点击“下一步”。
点击确定，指令提交。经办生成指令后，需复核/授权人员进行复核/授权后
生效。
出票申请指令提交后，您可以在“票据指令查询”中查询票据指令。（如上
所述）
4.2信息登记
登记票据各要素信息，包括票据种类、出票日、到期日、票据金额、出票人
信息、收款人信息、承兑人信息、合同发票信息、评级信息等。向人行发送此登
记信息后，人行将返回票据号码，电子票据生成。票据号码生成后，还需要进行
提示承兑和提示收票。
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提供单笔和批量两种出票信息登记方式。
4.2.1信息登记（单笔）
➢打开“出票”菜单，选择“信息登记”，
➢出票方式选择“单笔”，并选择相应票据种类，点击下一步；
➢进入票据要素输入页面，如下图：
➢输入到期日、收款人信息、票据金额、承兑人信息、交易合同号、评级信息
等票面要素后，点击“确定”，指令生成，提交复核/授权人员进行复核/授
权后生效。
➢收款人账号后的是否兴业账户默认打勾，即默认为兴业账户。如收款人为兴
业账户，则无需输入开户行和开户行号，提交指令时系统自动添加。如果不
确定兴业账户名称，可点击“全称”后的查询按钮进行查询。
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如果收款人为他行账户，则将中的勾去掉，此时，输入完账号和全
称后，须填写收款人的开户行（名称）和开户行号，系统也提供查询功能，供您
查询，如下图：
输入开户行和开户行号，也可点击选择，进行在线查询：
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➢如果选择银票，则承兑人默认为申请账号的开户机构，如果选择商票，承兑
人默认为申请人。申请人可根据具体情况，进行修改。
➢输入完成后，点击确定按钮，指令提交，经复核/授权人员复核/授权后生效。
注：票据指令状态为提交银行成功，说明您从网银发起的票据指令已被我
行成功接收，我行将提交人行进行处理，此过程需要一定时间（非实时）。如要
查看人行对此票据的处理结果，请您在生成指令后20分钟，查询票据指令。
您可以在指令生成页面，点击操作提示中的链接“票据指令查询”，
或者点击菜单中的票据指令查询，
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选择票据指令，并点击指令明细，查看“票据状态”及“处理结果”。如下
图：
上图页面中，也可以点击票据号码，查看票据详细信息，包括正面信息（含
最新票据状态）和背面信息。
票据号码的生成代表出票信息登记成功，信息登记成功后，请您及时发起
提示承兑及提示收票申请，以完成出票。
4.2.2信息登记（批量）
➢打开“出票”菜单，选择“信息登记”，
➢出票方式选择“批量”，并选择相应票据种类，点击下一步；
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➢输入此次批量指令的标题，并上传批量信息登记的文档。
➢批量文档可以通过两种方式生成：使用批量模板或预处理软件生成。点击本
页操作提示中的“批量出票申请”，下载我行提供的批量指令模板，
点击后，
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点击打开，或者保存到本地后打开，按照模板格式，输入将要开立的票据信
息，编写完成后，保存文件。如“批量信息登记文件1”。
➢将文档上传，
➢点击下一步，则批量信息登记指令生产，经复核/授权人员复核/授权后生效。
信息登记指令提交后，您可以在“票据指令查询”中查询票据指令执行情况
（如上所述）。
4.3提示承兑
信息登记完成后，需进行提示承兑。出票人向承兑人发起提示承兑申请，
承兑人进行签收后，此票据才能交给收款人。
本功能实现对所选择的票据向承兑人发起申请。提供“查询选择票据”和“批
量导入”两种选择票据方式。
查询选择票据：根据所选择的账号，查询此账号下可进行“提示承兑”申请
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的票据，并全部列出，客户自行选择后操作。
批量导入：客户自行生成将要进行“提示承兑”申请的批量票据文件，上传
后操作。
4.3.1提示承兑（查询选择票据）
➢打开“出票”菜单，点击“提示承兑”功能项。
➢按照默认的“查询选择票据”功能，选定查询范围或选择“高级查询”，查
询一定范围内的票据。
➢在票据列表中选择需提交提示承兑的票据，点击“下一步”。
➢填写交易合同编号、发票号码、备注信息，点击“确定”。承兑指令生成，
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经复核/授权人员复核/授权后生效。
➢提示承兑申请指令发出后，需等待承兑人进行签收。承兑人完成签收后，才
能发起提示收票申请。
注：票据指令状态为提交银行成功，说明您从网银发起的票据指令已被我
行成功接收，我行将提交人行进行处理，此过程需要一定时间（非实时）。如要
查看人行对此票据的处理结果，请您在生成指令后20分钟，查询票据指令。
您可以在指令生成页面，点击操作提示中的链接“票据指令查询”，
或者点击菜单中的票据指令查询，
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选择票据指令，并点击指令明细，查看“票据状态”及“处理结果”。如下
图：
上图页面中，也可以点击票据号码，查看票据详细信息，包括正面信息（含
最新票据状态）和背面信息。
提示承兑发起成功后，请您及时通知承兑人进行签收。承兑人签收后，还
需要发起提示收票申请，并通知收款人进行签收以完成出票。
4.3.2提示承兑（批量导入）
➢打开“出票”菜单，点击“提示承兑”功能项。
➢点击“批量导入”按钮。
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➢输入标题，选择票据种类，然后点击“浏览”按键，导入制作好的批量指令
表单（可通过点击本页操作提示中“批量票据导入”，下载并修改后生成；
或通过预处理软件生成），点击“上传”。
➢在票据列表中选择需提交提示承兑的票据，点击“下一步”
➢填写交易合同编号、发票号码、备注信息，点击“确定”。承兑指令生成，
经复核/授权人员复核/授权后生效。
➢提示承兑申请指令发出后，需等待承兑人进行签收。承兑人完成签收后，才
能发起提示收票申请。
批量提示承兑指令提交后，您可以在“票据指令查询”中查询票据指令的
执行情况（如前所述）。
4.4提示收票
票据经承兑后，由出票人发出提示收票申请，将票据交给收款人，收款人进
行签收后，出票完成。
本功能实现对所选择的票据向收款人发起提示签收。提供“查询选择票据”
和“批量导入”两种提示收票方式。
查询选择票据：根据所选择的账号，查询此账号下可进行“提示收票”申请
28
的票据，并全部列出，客户自行选择后操作。
批量导入：客户自行生成将要进行“提示收票”申请的批量票据文件，上传
后操作。
4.4.1提示收票（查询选择票据）
➢打开“出票”菜单，点击“提示收票”功能项。
➢按照默认的“查询选择票据”功能，选定查询范围或选择“高级查询”，查
询一定范围内的票据。
➢在票据列表中选择需提交提示收票的票据，点击“下一步”。
➢填写备注信息，点击“确定”。提示收票指令生成，经复核/授权人员复核/
授权后生效。
➢提示收票指令发出后，需等待收款人进行签收。
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注：票据指令状态为提交银行成功，说明您从网银发起的票据指令已被我
行成功接收，我行将提交人行进行处理，此过程需要一定时间（非实时）。如要
查看人行对此票据的处理结果，请您在生成指令后20分钟，查询票据指令。
您可以在指令生成页面，点击操作提示中的链接“票据指令查询”，
或者点击菜单中的票据指令查询，
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选择票据指令，并点击指令明细，查看“票据状态”及“处理结果”。如下
图：
上图页面中，也可以点击票据号码，查看票据详细信息，包括正面信息（含
最新票据状态）和背面信息。
提示收票申请成功发起后，请您及时通知收款人对票据进行签收。
4.4.2提示收票（批量导入）
➢打开“出票”菜单，点击“提示收票”功能项，选择批量导入。
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➢输入标题，选择票据种类，然后点击“浏览”按键，导入制作好的批量指令
表单（可通过点击本页操作提示中的“批量票据导入”，下载并修改后生成；
或通过预处理软件生成），点击“上传”。
➢在票据列表中选择需提交提示收票的票据，点击“下一步”
➢填写备注信息，点击“确定”。提示收票指令生成，经复核/授权人员复核/
授权后生效。
➢提示收票指令发出后，需等待收款人进行签收。
批量提示收票指令提交后，您可以在“票据指令查询”中查询票据指令的执
行情况（如前所述）。
4.5出票人提示保证
承兑人针对出票人的到期付款义务，要求其在发起承兑前，先行发起保证业
务，增加保证人，保证在出票人无法支付票款时，由保证人承担付款义务。
本功能实现作为出票人，对所选择的票据向保证人发起保证申请，要求保证
人对票据进行保证。提供“查询选择票据”和“批量导入”两种出票人提示保证
方式。
查询选择票据：根据所选择的账号，查询此账号下可进行“出票人提示保证”
申请的票据，并全部列出，客户自行选择后操作。
批量导入：客户自行生成将要进行“出票人提示保证”申请的批量票据文件，
上传后操作。
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4.5.1出票人提示保证（查询选择票据）
➢打开“出票”菜单，点击“出票人提示保证”功能项。
➢按照默认的“查询选择票据”功能，选定查询范围或选择“高级查询”，查
询一定范围内的票据。
➢在票据列表中选择需提交出票人提示保证的票据，点击“下一步”。
➢填写保证人账户信息和备注信息，点击“确定”。出票人提示保证指令生成，
经复核/授权人员复核/授权后生效。
➢出票提示保证指令发出后，需等待保证人进行签收。保证人签收后，票据才
能发起提示承兑申请。
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注：票据指令状态为提交银行成功，说明您从网银发起的票据指令已被我
行成功接收，我行将提交人行进行处理，此过程需要一定时间（非实时）。如要
查看人行对此票据的处理结果，请您在生成指令后20分钟，查询票据指令。
您可以在指令生成页面，点击操作提示中的链接“票据指令查询”，
或者点击菜单中的票据指令查询，
34
选择票据指令，并点击指令明细，查看“票据状态”及“处理结果”。如下
图：
上图页面中，也可以点击票据号码，查看票据详细信息，包括正面信息（含
最新票据状态）和背面信息。
出票人提示保证发起成功后，请您及时通知保证人对票据保证业务进行签
收，保证人签收成功后，此保证业务才算完成。
4.5.2出票人提示保证（批量导入）
➢打开“出票”菜单，点击“出票人提示保证”功能项，选择批量导入。
35
➢输入标题，选择票据种类，然后点击“浏览”按键，导入制作好的批量指令
表单（可通过点击本页操作提示中的“批量票据导入”，下载并修改后生成；
或通过预处理软件生成），点击“上传”。
➢在票据列表中选择需提交出票人提示保证的票据，点击“下一步”
➢填写保证人信息、备注信息，点击“确定”。出票人提示保证指令生成，经
复核/授权人员复核/授权后生效。
➢出票人提示保证指令发出后，需等待保证人进行签收。保证人签收后，票据
才能发起提示承兑申请。
批量出票人提示保证指令提交后，您可以在“票据指令查询”中查询票据指
令的执行情况（如前所述）。
4.6承兑人提示保证
收款人针对承兑人的到期付款义务，要求其在承兑后，再行发起保证业务，
增加保证人，保证在承兑人到期无法付款时，由保证人承担付款义务。
本功能实现作为承兑人，对所选择的票据向保证人发起保证申请，要求保证
人对票据进行保证。提供“查询选择票据”和“批量导入”两种承兑人提示保证
方式。
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查询选择票据：根据所选择的账号，查询此账号下可进行“承兑人提示保证”
申请的票据，并全部列出，客户自行选择后操作。
批量导入：客户自行生成将要进行“承兑人提示保证”申请的批量票据文件，
上传后操作。
4.6.1承兑人提示保证（查询选择票据）
➢打开“出票”菜单，点击“承兑人提示保证”功能项。
➢按照默认的“查询选择票据”功能，选定查询范围或选择“高级查询”，查
询一定范围内的票据。
➢在票据列表中选择需提交承兑人提示保证的票据，点击“下一步”。
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➢填写保证人账户信息和备注信息，点击“确定”。承兑人提示保证指令生成，
经复核/授权人员复核/授权后生效。
➢承兑人提示保证指令发出后，需等待保证人进行签收。保证人签收后，票据
才能发起提示收票申请。
注：票据指令状态为提交银行成功，说明您从网银发起的票据指令已被我
行成功接收，我行将提交人行进行处理，此过程需要一定时间（非实时）。如要
查看人行对此票据的处理结果，请您在生成指令后20分钟，查询票据指令。
您可以在指令生成页面，点击操作提示中的链接“票据指令查询”，
或者点击菜单中的票据指令查询，
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选择票据指令，并点击指令明细，查看“票据状态”及“处理结果”。如下
图：
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上图页面中，也可以点击票据号码，查看票据详细信息，包括正面信息（含
最新票据状态）和背面信息。
承兑人保证业务成功发起后，请及时通知保证人对票据保证业务进行签收，
保证人成功签收后，保证业务才算完成。
4.6.2承兑人提示保证（批量导入）
➢打开“出票”菜单，点击“承兑人提示保证”功能项，选择批量导入。
➢输入标题，选择票据种类，然后点击“浏览”按键，导入制作好的批量指令
表单（可通过点击本页操作提示中的“批量票据导入”，下载并修改后生成；
或通过预处理软件生成），点击“上传”。
➢在票据列表中选择需提交承兑人提示保证的票据，点击“下一步”
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➢填写保证人信息、备注信息，点击“确定”。承兑人提示保证指令生成，经
复核/授权人员复核/授权后生效。
➢承兑人提示保证指令发出后，需等待保证人进行签收。保证人签收后，票据
才能发起提示收票申请。
批量出票人提示保证指令提交后，您可以在“票据指令查询”中查询票据指
令的执行情况（如前所述）。
4.7撤票申请
当票据已完成信息登记或提示承兑，而并未发起提示收票时，出票人可发起
撤票申请，撤销此张票据，使票据作废。
本功能实现对未发起“提示收票”的票据进行撤销，使票据作废。提供“查
询选择票据”和“批量导入”两种撤票申请方式。
查询选择票据：根据所选择的账号，查询此账号下可进行“撤票申请”的票
据，并全部列出，客户自行选择后操作。
批量导入：客户自行生成将要进行“撤票申请”的批量票据文件，上传后操
作。
41
4.7.1撤票申请（查询选择票据）
➢打开“出票”菜单，点击“撤票申请”功能项。
➢按照默认的“查询选择票据”功能，选定查询范围或选择“高级查询”，查
询一定范围内的票据。
➢在票据列表中选择需提交撤票申请的票据，点击“下一步”。
➢填写保证人账户信息和备注信息，点击“确定”。撤票指令生成，经复核/授
权人员复核/授权后生效。
注：票据指令状态为提交银行成功，说明您从网银发起的票据指令已被我
行成功接收，我行将提交人行进行处理，此过程需要一定时间（非实时）。如要
查看人行对此票据的处理结果，请您在生成指令后20分钟，查询票据指令。
您可以在指令生成页面，点击操作提示中的链接“票据指令查询”，
42
或者点击菜单中的票据指令查询，
选择票据指令，并点击指令明细，查看“票据状态”及“处理结果”。如下
图：
43
上图页面中，也可以点击票据号码，查看票据详细信息，包括正面信息（含
最新票据状态）和背面信息。
撤票申请发起成功后，人行会将票据状态变为“票据已作废”，此票据生命
周期结束。
4.7.2撤票申请（批量导入）
➢打开“出票”菜单，点击“撤票申请”功能项，选择批量导入。
➢输入标题，选择票据种类，然后点击“浏览”按键，导入制作好的批量指令
表单（可通过点击本页操作提示中的“批量票据导入”，下载并修改后生成；
或通过预处理软件生成），点击“上传”。
➢在票据列表中选择需进行撤票申请票据，点击“下一步”
44
➢填写备注信息，点击确定，指令生成。经复核/授权人员进行复核/授权后生
效。
批量撤票申请指令提交后，您可以在“票据指令查询”中查询票据指令的执
行情况（如前所述）。
5.票据业务签收
本功能实现对待签收的票据业务进行签收确认。
功能子功能使用角色
票据业务签收/经办
➢打开“票据业务签收”菜单。
➢选定查询范围，或选择“高级查询”，查询一定范围内的待签收票据。
45
➢在票据列表中，点击票据号码，查看票据详细信息，包括正面信息和背面流
转信息。
➢在业务信息中点击查看（不是所有业务都有此按钮），查看业务详细信息。
➢操作选择“签收”，点击“确认”。
➢如驳回票据业务，须选择或者输入驳回的具体原因。
➢如果是对于保证业务的签收，则必须输入签收人地址，如下图：
经办生成指令后，需复核/授权人员进行复核/授权后生效。
6.背书转让
46
本功能实现对所选择的票据发起背书转让申请。
功能子功能使用角色
背书转让
/
经办
➢打开“背书转让”菜单。
➢选定查询范围或选择“高级查询”，查询一定范围内的票据。
➢在票据列表中选择需提交背书转让的票据，点击“下一步”。
➢选择是否允许转让。
➢填写被背书人账户信息。
➢选择是否提示保证。如选择提示保证，输入保证人信息，则本票据会先向保
证人发起保证申请，待保证人签收后，再向被背书人发起背书申请。
47
➢填写备注信息。点击“确定”。
注：票据指令状态为提交银行成功，说明您从网银发起的票据指令已被我
行成功接收，我行将提交人行进行处理，此过程需要一定时间（非实时）。如要
查看人行对此票据的处理结果，请您在生成指令后20分钟，查询票据指令。
您可以在指令生成页面，点击操作提示中的链接“票据指令查询”，
或者点击菜单中的票据指令查询，
48
选择票据指令，并点击指令明细，查看“票据状态”及“处理结果”。如下
图：
49
上图页面中，也可以点击票据号码，查看票据详细信息，包括正面信息（含
最新票据状态）和背面信息。
背书转让申请成功发起后，请您及时通知被背书人进行票据的签收，签收完
成后，此票据流转成功。
7.贴现
本功能实现对所选择票据发起贴现申请。提供“查询选择票据”和“批量导
入”两种选择票据方式。
查询选择票据：根据所选择的账号，查询此账号下可进行“贴现申请”的票
据，并全部列出，客户自行选择后操作。
批量导入：客户自行生成将要进行“贴现申请”的批量票据文件，上传后操
作。
功能子功能使用角色
贴现贴现申请经办
50
7.1贴现申请（查询选择票据）
➢打开“贴现”菜单，点击“贴现申请”功能项。
➢按照默认的“查询选择票据”功能，选定查询范围或选择“高级查询”，查
询一定范围内的票据。
➢在票据列表中选择需提交贴现申请的票据，点击“下一步”。进入贴现要素
输入页面。
51
贴现种类可选择“买断式”或“回购式”。
7.1.1买断式贴现
➢贴现种类选择买断式贴现。
➢在票据列表处输入贴现实付金额。
➢填写贴入人信息。贴入人默认为申请账号的开户机构，贴入人账号默认为
“0”。如果贴入人不是申请账号开户机构，请您修改，需同时修改贴入人账
52
号、名称、开户行、开户行号。
注：贴现贴入人如果为接入人行电子票据系统的银行或财务公司，贴入人账
号必须为“0”，请勿修改；如为其他金融类机构，请输入贴入人账号。
➢贴现实付金额在票据列表处（如下图）输入，默认为票面金额，可修改，请
您按照贴现协议填写。如贴现给我行，则我行按协议为您计算贴现实付金额，
并在签名页面进行回显确认，金额以我行回显为准。
➢填写其他贴现信息。选择是否允许转让。
➢填写清算信息。本行目前只支持线下清算方式。
7.1.2回购式贴现
➢贴现种类选择回购式贴现。
➢在票据列表处输入贴现实付金额、赎回实付金额。
➢贴入人默认为申请账号的开户机构，贴入人账号为“0”。如果贴入人不是申
53
请账号开户机构，请您修改，需同时修改贴入人账号、名称、开户行、开户
行号。
➢贴现实付金额在票据列表处（如上图）输入，默认为票面金额。如贴现给我
行，则我行按协议为您计算贴现实付金额，并在签名页面进行回显确认，金
额以我行回显为准。赎回实付金额为发起贴现赎回时的金额，此金额为非必
输项。
➢回购式贴现时需按照贴现协议，填写贴现赎回利率，赎回开放日和赎回截至
日。
➢填写贴现信息。选择是否允许转让。
➢填写清算信息。本行目前只支持线下清算方式。
7.2贴现申请（批量导入）
实现对通过批量导入的票据发起贴现申请。
➢输入标题，选择票据种类，然后点击“浏览”按键，导入制作好的批量指令
表单（可通过点击本页操作提示中的“批量票据导入”，下载并修改后生成；
或通过预处理软件生成），点击“上传”。
➢上传后，选择所要操作票据，点击下一步，进入贴现要素输入页面，处理与
“查询选择票据”处理相同。
贴现指令生成后，经复核/授权人员复核/授权后生效。
54
注：票据指令状态为提交银行成功，说明您从网银发起的票据指令已被我
行成功接收，我行将提交人行进行处理，此过程需要一定时间（非实时）。如要
查看人行对此票据的处理结果，请您在生成指令后20分钟，查询票据指令。
您可以在指令生成页面，点击操作提示中的链接“票据指令查询”，
或者点击菜单中的票据指令查询，
55
选择票据指令，并点击指令明细，查看“票据状态”及“处理结果”。如下
图：
上图页面中，也可以点击票据号码，查看票据详细信息，包括正面信息（含
最新票据状态）和背面信息。
贴现申请成功发起后，请您及时通知贴入人进行签收，签收完成后，贴现业
务成功。
8.质押
提供质押的相关功能，包括质押申请、质押解除。
功能子功能使用角色
质押质押申请经办
56
质押解除经办
8.1质押申请
本功能实现对所选择的票据发起质押申请。提供“查询选择票据”和“批量
导入”两种选择票据方式。
查询选择票据：根据所选择的账号，查询此账号下可进行“质押申请”的票
据，并全部列出，客户自行选择后操作。
批量导入：客户自行生成将要进行“质押申请”的批量票据文件，上传后操
作。
8.1.1质押申请（查询选择票据）
➢打开“质押”菜单，点击“质押申请”功能项。
➢按照默认的“查询选择票据”功能，选定查询范围或选择“高级查询”，查
询一定范围内的票据。
➢在票据列表中选择需提交质押申请的票据，点击“下一步”。
57
➢质权人默认为申请账号的开户机构，贴入人账号为“0”。如果质权人不是申
请账号开户机构，请您修改，需同时修改质权人账号、名称、开户行、开户
行号。
➢填写质权人信息和备注信息，点击“确定”。指令成功生成，经复核/授权人
员复核/授权后生效。
注：票据指令状态为提交银行成功，说明您从网银发起的票据指令已被我
行成功接收，我行将提交人行进行处理，此过程需要一定时间（非实时）。如要
查看人行对此票据的处理结果，请您在生成指令后20分钟，查询票据指令。
您可以在指令生成页面，点击操作提示中的链接“票据指令查询”，
或者点击菜单中的票据指令查询，
58
选择票据指令，并点击指令明细，查看“票据状态”及“处理结果”。如下
图：
59
上图页面中，也可以点击票据号码，查看票据详细信息，包括正面信息（含
最新票据状态）和背面信息。
质押申请成功提交后，请及时通知质权人签收票据，质权人签收后，票据质
押业务成功。
8.1.2质押申请（批量导入）
实现对通过批量导入的票据发起质押申请。
➢输入标题，选择票据种类，然后点击“浏览”按键，导入制作好的批量指令
表单（可通过点击本页操作提示中的“批量票据导入”，下载并修改后生成；
或通过预处理软件生成），点击“上传”。
➢上传后，选择所要操作票据，点击下一步，进入质押要素输入页面，处理与
“查询选择票据”处理相同。
批量质押申请指令提交后，您可以在“票据指令查询”中查询票据指令的执
行情况（如前所述）。
60
8.2质押解除
本功能实现作为质权人，对原质押人质押的票据进行质押解除。提供“查询
选择票据”和“批量导入”两种选择票据方式。
查询选择票据：根据所选择的账号，查询此账号下可进行“质押解除”的票
据，并全部列出，客户自行选择后操作。
批量导入：客户自行生成将要进行“质押解除”的批量票据文件，上传后操
作。
8.2.1质押解除（查询选择票据）
➢打开“质押”菜单，点击“质押解除”功能项。
➢按照默认的“查询选择票据”功能，选定查询范围或选择“高级查询”，查
询一定范围内的票据。
➢在票据列表中选择需提交质押解除的票据，点击“下一步”。
➢确认待提交的质押解除申请信息，填写备注信息，点击“确认”。指令成功
生成后，经复核/授权人员的复核/授权后生效。
注：票据指令状态为提交银行成功，说明您从网银发起的票据指令已被我
61
行成功接收，我行将提交人行进行处理，此过程需要一定时间（非实时）。如要
查看人行对此票据的处理结果，请您在生成指令后20分钟，查询票据指令。
您可以在指令生成页面，点击操作提示中的链接“票据指令查询”，
或者点击菜单中的票据指令查询，
62
选择票据指令，并点击指令明细，查看“票据状态”及“处理结果”。如下
图：
上图页面中，也可以点击票据号码，查看票据详细信息，包括正面信息（含
最新票据状态）和背面信息。
质押解除成功发起后，请及时通知原出质人签收，原出质人签收后，质押解
除业务成功。
8.2.2质押解除（批量导入）
实现对通过批量导入的票据发起质押解除。
63
➢输入标题，选择票据种类，然后点击“浏览”按键，导入制作好的批量指令
表单（可通过点击本页操作提示中的“批量票据导入”，下载并修改后生成；
或通过预处理软件生成），点击“上传”。
➢上传后，选择所要操作票据，点击下一步，进入质押解除申请的要素输入页
面，处理与“查询选择票据”处理相同。
批量质押解除申请指令提交后，您可以在“票据指令查询”中查询票据指
令的执行情况（如前所述）。
9.票易票
此功能实现质押给我行票据并据此开立新的银行承兑汇票，质权人为我行，
且质权人作为重新开立银票的承兑人。
在线输入申请信息后，对质押的票据仍需兴业银行线下审核。
功能子功能使用角色
票易票
/
经办
9.1第一步:质押申请
实现对选择的票据发起质押申请。提供“查询选择票据”和“批量导入”两
种选择票据方式。
➢打开“票易票”菜单。
64
➢按照默认的“查询选择票据”功能，选定查询范围或选择“高级查询”，查
询一定范围内的票据。
➢在票据列表中选择需提交质押申请的票据，点击“下一步”。
➢确认票易票的质押申请信息，点击“下一步”，进入票易票的第二步“出票
申请”页面。
9.2第二步:出票申请
票易票的第二步“出票申请”提供单笔出票和批量出票两种出票方式,操作
步骤请参照“出票”章节。
65
票易票指令提交后，需等待质权人对票据进行签收，质押签收后，系统将自
动发起出票申请流程。
注：票易票指令生成成功后，票据指令状态为提交银行成功，说明您从网
银发起的票据指令已被我行成功接收，我行将提交人行进行处理，此过程需要
一定时间（非实时）。如要查看人行对此票据的处理结果，请您在生成指令后20
分钟，查询票据指令。
您可以在指令生成页面，点击操作提示中的链接“票据指令查询”，
或者点击菜单中的票据指令查询，
66
选择票据指令，并点击指令明细，查看“票据状态”及“处理结果”。如下
图：
67
如上图例子：前两笔票据为质押票据，第三条记录为待生成票据信息。
上图页面中，也可以点击票据号码，查看票据详细信息，包括正面信息（含
最新票据状态）和背面信息。
票易票申请成功发起后，请您及时通知质权人（新票据承兑人）进行签收，
签收（质押、承兑）成功后，票易票业务成功。
10.提示付款
本功能实现对持有票据向承兑人发起提示付款申请。
对票据到期日开始，至到期日后10日内发起的提示付款为正常的“提示付
款”指令，到期日10日后则只能发起“逾期提示付款”指令。
注：票据在到期日前也可发起“提示付款”指令。
到期日后10日内能够发起正常“提示付款”指令，如果第十日为节假日，
则此期限进行顺延。
提示付款也是提供“查询选择票据”和“批量导入”两种选择票据方式。
68
功能子功能使用角色
提示付款
/
经办
10.1提示付款（查询选择票据）
➢打开“提示付款”菜单。
➢选择“提示付款”或“逾期提示付款”。
➢按照默认的“查询选择票据”功能，选定查询范围或选择“高级查询”，查
询一定范围内的票据。
➢在票据列表中选择需提交提示付款的票据，点击“下一步”。
➢填写备注信息，点击“确认”。本行目前只支持线下清算方式。
注：票据指令状态为提交银行成功，说明您从网银发起的票据指令已被我
行成功接收，我行将提交人行进行处理，此过程需要一定时间（非实时）。如要
查看人行对此票据的处理结果，请您在生成指令后20分钟，查询票据指令。
您可以在指令生成页面，点击操作提示中的链接“票据指令查询”，
69
或者点击菜单中的票据指令查询，
选择票据指令，并点击指令明细，查看“票据状态”及“处理结果”。如下
70
图：
上图页面中，也可以点击票据号码，查看票据详细信息，包括正面信息（含
最新票据状态）和背面信息。
提示付款成功发起后，请通知承兑人进行签收，由于本行目前只支持线下清
算的方式，因此票款的划转请线下与承兑人沟通完成。
10.2提示付款（批量导入）
实现对通过批量导入的票据发起提示付款。
➢输入标题，选择票据种类，然后点击“浏览”按键，导入制作好的批量指令
表单（可通过点击本页操作提示中的“批量票据导入”，下载并修改后生成；
或通过预处理软件生成），点击“上传”。
➢上传后，选择所要操作票据，点击下一步，进入提示付款要素输入页面，处
理与“查询选择票据”处理相同。
71
批量提示付款指令提交后，您可以在“票据指令查询”中查询票据指令的
执行情况（如前所述）。
11.追索清偿
追索：票据持有人在付款人拒绝付款时，向票据背书人和出票人或其他票据
责任人（如保证人）发起的主张票款的行为。本功能中，追索分为“拒付追索”
和“非拒付追索”。
拒付追索：针对付款人的拒付行为发起的追索。追索依据为付款人的拒付证
明。
非拒付追索：出现票据付款人死亡、逃匿或被人民法院裁定宣告破产，或被
责令停止业务活动，票据权利人为确保票据权利得以实现而行使不安抗辩权向其
前手提示追索，追索的依据为具有法律效力的相关证明或者司法文书。
同意清偿：在收到票据的追索通知后，同意清偿票款的行为。在本功能中，
如能查询到票据进行操作，说明查询到得票据已向您发出追索通知。
提供追索清偿的相关功能，包括追索通知和同意清偿通知。
功能子功能使用角色
追索清偿
追索通知经办
同意清偿通知经办
11.1追索通知
本功能实现作为票据权利人，对遭到拒付或由于其他原因导致票款不能收回
时，发起对承兑人或其他票据行为人的追索通知。分为拒付追索与非拒付追索。
➢打开“追索清偿”菜单，点击“追索通知”功能项。
➢选择追索类型：拒付追索或非拒付追索。
➢选定查询范围或选择“高级查询”，查询一定范围内的票据。
72
➢在票据列表中选择需提交追索通知的票据，点击“下一步”。
可通过被追索人的“查询”功能，查询出能够向其发出追索通知的票据行为
人。
➢在票据列表处填写追索金额。系统默认为票面金额。
73
➢填写被追索人信息、追索理由和备注信息，点击“确认”。票据追索指令生
成，经复核/授权人员的复核/授权后生效。
注：票据指令状态为提交银行成功，说明您从网银发起的票据指令已被我
行成功接收，我行将提交人行进行处理，此过程需要一定时间（非实时）。如要
查看人行对此票据的处理结果，请您在生成指令后20分钟，查询票据指令。
您可以在指令生成页面，点击操作提示中的链接“票据指令查询”，
或者点击菜单中的票据指令查询，
74
选择票据指令，并点击指令明细，查看“票据状态”及“处理结果”。如下
图：
上图页面中，也可以点击票据号码，查看票据详细信息，包括正面信息（含
最新票据状态）和背面信息。
追索通知成功发起后，请您及时通知被追索人，让其进行“同意清偿”（发
起同意清偿申请）。
11.2同意清偿通知
本功能实现对被追索的票据发起同意清偿通知，同意偿还票据金额。
➢打开“追索清偿”菜单，点击“同意清偿通知”功能项。
➢选定查询范围或选择“高级查询”，查询一定范围内的票据。查询出的票据
为收到了追索通知的票据。
75
➢在票据列表中选择需提交同意清偿通知的票据，点击“下一步”。
➢在票据列表处填写同意清偿金额。默认为票面金额。
➢填写备注信息，点击“确认”。同意清偿指令生成，经复核/授权人员的复核
/授权后生效。如同意清偿通知被原追索人签收，则票据将结清。
注：同意清偿完成后，清偿人可以再次发起追索，追索其他应承担票据权
利的责任人。
成功提交指令后，票据指令状态为提交银行成功，说明您从网银发起的票
据指令已被我行成功接收，我行将提交人行进行处理，此过程需要一定时间（非
76
实时）。如要查看人行对此票据的处理结果，请您在生成指令后20分钟，查询
票据指令。
您可以在指令生成页面，点击操作提示中的链接“票据指令查询”，
或者点击菜单中的票据指令查询，
77
选择票据指令，并点击指令明细，查看“票据状态”及“处理结果”。如下
图：
上图页面中，也可以点击票据号码，查看票据详细信息，包括正面信息（含
最新票据状态）和背面信息。
同意清偿成功发起后，请及时通知原追索人进行签收，签收完成后，票据完
成同意清偿，人行会将票据状态更改为“票据已结清”。
12.查询
查询功能包括票据查询、交易明细查询和支付信用信息查询。
功能子功能使用角色
查询
票据查询经办、复核、授权
交易明细查询经办、复核、授权
支付信用信息查询经办、复核、授权
12.1票据查询
查询开通电票功能的账户下的票据。包括“持有票据”、“票据行为发起”和
78
“票据行为接收”三类，并可以使用下载功能下载票据信息。
持有票据：查询目前此账户下所持有的票据。
票据行为发起：查询此账户作为“票据行为发起人”所操作过的票据。
票据行为接收：查询此账户作为“票据行为接收人”所签收过的票据。
➢打开“查询”菜单，点击“票据查询”功能项，可选定查询范围，或选择“高
级查询”，查询一定范围内的票据。
➢在查询结果列表中，点击票据号码（蓝色），可查询票据的详细信息，包括
票据正面信息和票据背面流转信息。
79
➢点击“票据背面信息”，可查询到票据的背面流转信息。
12.2交易明细查询
查询所选择账号（或票号）在某时间段内所进行的票据交易明细，并可以使
用下载功能下载。
➢打开“查询”菜单，点击“交易明细查询”功能项，可选定查询范围或选择
“高级查询”，查询一定范围内的票据交易明细。
80
12.3支付信用信息查询
通过人民银行查询指定票据（待签收票据）的票据前手和票据承兑人的支付
信用信息。
➢打开“查询”菜单，点击“支付信用信息查询”功能项，选定查询账户，输
入票据号码和金额。查询指定票据的支付信用信息。
注：此查询将向人行发起票据查询指令，查询结果无法实时返回，初次查
询时，页面将提示“查询指令已提交至人行，请您5分钟后再次查询”，请您间
隔5分钟后，再次发起查询，系统将返回相应结果。
81
13.票据指令查询
本功能实现对票据指令的查询。
功能子功能使用角色
票据指令查询
/
经办、复核、授权
➢打开“票据指令查询”菜单，进入以下页面：
➢选定业务种类等查询范围，查询一定范围内的票据指令。
➢通过点击页面上的“高级查询”，页面上会新增日期范围和金额范围的查询
条件，可以通过指定输入项，过滤不必要的指令。
➢查询后，在指令列表中选择一条指令，点击“指令明细”查看此笔指令的详
细信息，如下图：
82
在图中，您可以点击票据号码，查看票据的详细信息；在“指令信息”中，
可以通过“状态”和“下一步处理岗”掌握目前指令处理的阶段；如果状态为
提交银行成功，说明您从网银发起的票据指令已被我行成功接收，我行将提交
人行进行处理，您可以通过查看“票据状态”和“处理结果”查看人行对此票
据的处理结果。
14.票据指令撤销
本功能实现对经办已生成，而未经授权的指令的撤销。撤销后的指令不可恢
复，如有必要只能重新生成。
功能子功能使用角色
票据指令撤销
/
经办
➢打开“票据指令撤销”菜单，进入以下页面：
➢选择业务种类，点击查询，查询出此业务种类下可撤销的票据指令。
➢在指令列表中选择一条待撤销的指令，点击“撤销”即可。
➢也可以查看详细信息后再进行撤销操作，如下图例子：
83
15.票据业务撤回
本功能实现对未经对方签收的票据业务的撤回，撤回成功后，票据状态还原
为指令发起前的状态。
注：本功能是业务的撤回，不是指令的撤销。
功能子功能使用角色
票据业务撤回
/
经办
➢打开“票据业务撤回”菜单。
➢选定查询范围或选择“高级查询”，查询一定范围内的票据。
➢选择账号、票据种类及业务种类后，点击查询，查询出可以发起撤回业务的
84
票据。在票据列表中选择需提交票据业务撤回的票据，点击“撤回”。经复
核/授权人员的复核/授权后生效。
注：成功提交指令后，票据指令状态为提交银行成功，说明您从网银发起
的票据指令已被我行成功接收，我行将提交人行进行处理，此过程需要一定时
间（非实时）。如要查看人行对此票据的处理结果，请您在生成指令后20分钟，
查询票据指令。
您可以在指令生成页面，点击操作提示中的链接“票据指令查询”，
或者点击菜单中的票据指令查询，
85
选择票据指令，并点击指令明细，查看“票据状态”及“处理结果”。如下
图：
上图页面中，也可以点击票据号码，查看票据详细信息，包括正面信息（含
最新票据状态）和背面信息。
16.票据指令复核
复核人员使用该功能对未复核的指令进行复核，指令复核完成后须经过授权
才能最终将指令发送银行。
功能子功能使用角色
票据指令复核
/
复核
复核人员登录后，选择“票据指令复核”，
86
➢选择业务种类后点击“查询”，查询出待复核票据指令。
➢在指令列表中选择一条待复核的指令，点击“复核”按钮完成复核。
➢也可以点击“指令明细”，查看详细信息后再进行复核操作：
➢在提示框中点击“确定”。指令提交授权人员进行授权。
复核人员也可以使用“退回经办”功能将没有复核通过的指令退回给经办人
员。
17.票据指令授权
授权人员使用该功能对未授权的指令进行授权，指令授权完成后，指令成功
提交银行进行处理。
功能子功能使用角色
票据指令授权
/
授权
授权人员登录，在电子票据频道下选择“票据指令授权”，
87
➢选择业务种类后点击“查询”，查询出待授权票据指令。
➢在指令列表中选择一条待授权的指令，可点击“授权”按钮进行授权操作；
也可以点击“指令明细”，查看详细信息后再进行授权操作；也可以使用“退
回经办”功能将没有授权通过的指令退回给经办人员，由经办人员进行指令
的修改重发送或者撤销指令。
➢授权人员选择某指令，点击授权后，
➢在提示框中点击“确定”。
88
➢点击“签名”，页面返回指令处理结果：
票据指令授权提交银行成功后，我行开始进行票据业务的处理。如要查询指
令执行情况及票据最新状态，请进行“票据指令查询”查询票据指令明细。
89
财务公司（或其他类金融机构）客户的电子票据操作指南
财务公司（或其他类金融机构）客户在使用电子票据业务功能前，需登陆企
业网银，对电子票据功能模块进行业务流程设置，并设置将要使用此功能的操作
员的权限。
1.业务流程管理
电子票据业务的业务流程与企业网上银行其他频道的业务流程无关。系统默
认的业务流程为二级流程（即经办＋授权流程），若您需要更改成其他流程，由
管理员在“电子票据”频道下的“业务流程管理”中设置：
主管授权后生效：
2.操作员管理
2.1操作员权限设置（管理员）
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管理员在“电子票据”“操作员权限管理”“操作员权限设置”中对
新生成的操作员进行电子票据业务的权限设置，或对已授权的操作员进行电子票
据业务权限修改，经主管授权后生效。
权限设置内容包括操作员的业务范围、角色、账号等。在该模块中进行的权
限设置仅限于电子票据交易模块，不影响该操作员在企业财务室、企业理财、集
团服务、虚拟子账户等其他交易模块的权限。
点击“电子票据”“操作员权限管理”“操作员权限设置”
选择需要设置权限的操作员，点击操作区下方“操作员权限设置”按钮
点击“增加授权书”，
➢选择业务范围：选择操作员的业务范围，需要确认该操作员所管辖的账户业
务范围。
➢选择角色名称：根据设置的业务流程，如果为一级业务流程，只有经办角色；
如果为二级流程，有经办、授权角色；如果为三级流程，有经办、复核、授
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权角色；根据业务流程不同设置角色。
➢账户选择：选择该操作员可以操作的账户。一个账户只能在一张授权书中生
效。如果设定错误，可以使用“移去”或“全部移去”功能将选中的账户撤
销。
设定完成后，点击“新增”按钮增加权限成功，等待主管授权后生效。
注意事项：
如果要修改权限，在授权书列表中选择要修改的权限，点击“修改授权书”
按钮进行修改，修改完成后等待主管授权生效。
如果要删除权限，在授权书列表中选择要删除的权限，点击“删除授权书”
将该操作员的此项权限删除。删除的权限即刻生效。
2.2权限设置授权（主管）
➢主管依次点击“电子票据”“操作员权限管理”“操作员权限授权”：
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➢选择要授权的权限，审核无误后点击“确定”，授权成功。
3.可操作功能
财务公司（或其他类金融机构）客户在企业网银电子票据频道下可操作的所
有业务，如下图所示：
注：本文以下部分中提到的票据，如无特殊说明，均指电子票据。
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4.票据业务签收
本功能实现对待签收的票据业务进行签收确认。
功能子功能使用角色
票据业务签收/经办
➢打开“票据业务签收”菜单。
➢选定查询范围，或选择“高级查询”，查询一定范围内的待签收票据。
➢在票据列表中，点击票据号码，查看票据详细信息，包括正面信息和背面流
转信息。
➢在业务信息中点击查看（不是所有业务都有此按钮），查看业务详细信息。
➢操作选择“签收”，点击“确认”。
➢如驳回票据业务，须选择或者输入驳回的具体原因。
➢如果是对于保证业务的签收，则必须输入签收人地址，如下图：
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经办生成指令后，需复核/授权人员进行复核/授权后生效。
5.出票
财务公司（或其他金融机构）的出票模块中只提供承兑人提示保证功能。
收款人针对承兑人的到期付款义务，要求其在承兑后，再行发起保证业务，
增加保证人，保证在承兑人到期无法付款时，由保证人承担付款义务。
本功能实现作为承兑人，对所选择的票据向保证人发起保证申请，要求保证
人对票据进行保证。提供“查询选择票据”和“批量导入”两种承兑人提示保证
方式。
功能子功能使用角色
出票承兑人提示保证经办
查询选择票据：根据所选择的账号，查询此账号下可进行“承兑人提示保证”
申请的票据，并全部列出，客户自行选择后操作。
批量导入：客户自行生成将要进行“承兑人提示保证”申请的批量票据文件，
上传后操作。
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5.1承兑人提示保证（查询选择票据）
➢打开“出票”菜单，点击“承兑人提示保证”功能项。
➢按照默认的“查询选择票据”功能，选定查询范围或选择“高级查询”，查
询一定范围内的票据。
➢在票据列表中选择需提交承兑人提示保证的票据，点击“下一步”。
➢填写保证人账户信息和备注信息，点击“确定”。承兑人提示保证指令生成，
经复核/授权人员复核/授权后生效。
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➢承兑人提示保证指令发出后，需等待保证人进行签收。保证人签收后，票据
才能发起提示收票申请。
注：票据指令状态为提交银行成功，说明您从网银发起的票据指令已被我
行成功接收，我行将提交人行进行处理，此过程需要一定时间（非实时）。如要
查看人行对此票据的处理结果，请您在生成指令后20分钟，查询票据指令。
您可以在指令生成页面，点击操作提示中的链接“票据指令查询”，
或者点击菜单中的票据指令查询，
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选择票据指令，并点击指令明细，查看“票据状态”及“处理结果”。如下
图：
上图页面中，也可以点击票据号码，查看票据详细信息，包括正面信息（含
最新票据状态）和背面信息。
承兑人保证业务成功发起后，请及时通知保证人对票据保证业务进行签收，
保证人成功签收后，保证业务才算完成。
5.2承兑人提示保证（批量导入）
➢打开“出票”菜单，点击“承兑人提示保证”功能项，选择批量导入。
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➢输入标题，选择票据种类，然后点击“浏览”按键，导入制作好的批量指令
表单（可通过点击本页操作提示中的“批量票据导入”，下载并修改后生成；
或通过预处理软件生成），点击“上传”。
➢在票据列表中选择需提交承兑人提示保证的票据，点击“下一步”
➢填写保证人信息、备注信息，点击“确定”。承兑人提示保证指令生成，经
复核/授权人员复核/授权后生效。
➢承兑人提示保证指令发出后，需等待保证人进行签收。保证人签收后，票据
才能发起提示收票申请。
批量出票人提示保证指令提交后，您可以在“票据指令查询”中查询票据指
令的执行情况（如前所述）。
6.贴现
提供贴现的相关功能，包括回购式贴现赎回申请、转贴现申请、回购式转贴
现赎回申请、再贴现申请。
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功能子功能使用角色
贴现
回购式贴现赎回申请经办
转贴现申请经办
回购式转贴现赎回申请经办
再贴现申请经办
6.1回购式贴现赎回申请
本功能实现作为原贴现的贴入人，对原回购式贴入的票据，发起赎回申请。
提供“查询选择票据”和“批量导入”两种选择票据方式。
查询选择票据：根据所选择的账号，查询此账号下可进行“回购式贴现赎回”
申请的票据，并全部列出，客户自行选择后操作。
批量导入：客户自行生成将要进行“回购式贴现赎回”申请的批量票据文件，
上传后操作。
6.1.1回购式贴现赎回申请（查询选择票据）
➢打开“贴现”菜单，点击“回购式贴现赎回申请”功能项。
➢按照默认的“查询选择票据”功能，选定查询范围或选择“高级查询”，查
询一定范围内的票据。
本文发布于:2023-03-13 04:17:17，感谢您对本站的认可！
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