诈骗案例

【新警⽰】宁夏电信⽹络诈骗⼗起典型案例公布

01

交友投资类诈骗（⼜称“杀猪盘”类诈骗）

2021年11⽉2⽇，家住银川市的宋⼥⼠通过“陌陌”APP认识⼀名⾃称“李建军”的军官，在聊天过程中，李建军对宋⼥⼠嘘

寒问暖、关怀备⾄，⽆形的在宋⼥⼠⼼中建⽴了⼀个⾼⼤威武、体贴可靠的形象。

⼀周后，李建军称其朋友在银川外汇局⼯作，掌握国外货币兑换漏洞，⾃⼰因⼯作原因⽆法参与，希望宋⼥猪肉丸的做法及配料 ⼠帮助他利

⽤该漏洞挣⼤钱。在李建军的指导下宋⼥⼠下载了⼀款名为“EXXpro”的APP，并按照李建军要求的⾦额、货币种类跟平

台客服进⾏充值交易。在⾸次充值3万元成功提现1000元的情况下，李建军继续要求宋⼥⼠充值购买货币，⼜成功提现

1万元。

⾃此，宋⼥⼠对李建军所说之事深信不疑，充值的频率越来越快，⾦额越来越⼤。直⾄11⽉15⽇，平台内显⽰宋⼥⼠账

户⾦额260余万元，李建军告诉宋⼥⼠可申请提现，在提现过程中客服提ck资料 ⽰需要缴纳税款33万元，宋⼥⼠在看到将近

200万的盈利后，果断向客服指定账户转账33万元，仍旧⽆法提现。此时宋⼥⼠联系李建军，发现已被拉⿊。宋⼥⼠在

李建军的“指导”下，先后22次转账，累计损失105.6万元。

宋⼥⼠被诈骗的经历，是典型的“杀猪盘”案件。在“养猪”阶段，骗⼦套取宋⼥⼠经济状况，通过伪装的⼈设骗取宋⼥⼠信

任顺利进⼊“诱猪”阶段，让宋⼥⼠拥有短期快速、⾼额回报的投资体验，从⽽诱导宋⼥⼠不断追加投资，直⾄“杀猪”阶

段，将宋⼥⼠的资⾦吃⼲抹净，消失得⽆影⽆踪。

防骗提⽰：

你在恋爱，他在诈骗。交友时不要被对⽅的花⾔巧语和表⾯⾏为迷惑，要及时、认真核实对⽅⾝份。凡是素未谋⾯的⽹

友、⽹恋对象推荐⽹上投资理财都是诈骗！

02

冒充外国⼈交友类诈骗

2021年12⽉初，银川市某⼩学胡⽼师通过“配⾳秀”APP结识⼀名德国男⼠卢卡斯，对⽅称居住在德国法兰克福，经过⼀

段时间的交谈⼆⼈渐渐熟悉，卢卡斯向胡⽼师吐露⼼声，倾诉烦恼。卢卡斯称⾃⼰是孤⼉，⾝世凄惨，孩⼦近期急需在

波兰进⾏⼼脏⼿术，妻⼦不堪重负抛下孩⼦出⾛。

胡⽼师因同情对⽅遭遇，第⼀次主动提出资⾦帮助，向对⽅转账1.6最不值钱的货币 万元。之后，卢卡斯⼜称需要接种新冠疫苗才能去

波兰看望孩⼦，胡⽼师再次伸出援助之⼿，向其转账4.5万元。卢卡斯到达波兰后告知胡⽼师当地政府要求⽀付2.8万元

的新冠疫苗保险费，不然⽆法出⼊境，胡⽼师⼜⼀次向对⽅指定的窥谷忘反 账户⽀付了保险费。在孩⼦⼿术期间，胡⽼师⼜向卢

卡斯进⾏数次转账⽤以⽀付各类医疗费⽤。

1⽉4⽇，卢卡斯称⾃⼰已返回德国机场，需要交付2.25万元保证⾦，胡⽼师在转账后对⽅⼜称⾃⼰的银⾏账户因为多次

跨国汇款被冻结，需要交纳税款3万元解冻，此时胡⽼师才幡然醒悟。

在胡⽼师的交友经历中，骗⼦利⽤胡⽼师的善良，树⽴⼀个⾝世坎坷、⽣活不易的外国绅⼠形象，通过“美强惨”的⼈设

博取胡⽼师同情，让胡⽼师⼼⽢情愿先后转账12次，共计被骗36万元。

防骗提⽰：

⽹络交友需谨慎，不能草率通过交友软件认识陌⽣⼈，并透露过多的个⼈信息。在涉及钱财问题时，不要轻信对⽅借

⼝。编造“悲惨⾝世”，谎称“⽗母双亡”。交友的前提是真实，切莫被感情冲昏头脑。谈感情可以，谈钱不⾏！

03

兼职刷单返利类诈骗

2021年11⽉17⽇，家住固原市的朱某被朋友拉⼊⼀个名为“腾讯公益”的微信群聊中，朱某在参与抢红包过程中关注到该

群中发布的消息，只要关注抖⾳公益账号，就可以领取红包。

朱某尝试操作后，⼜陆续领取到40余元红包。尝到甜头的朱某通过扫描群中发布的⼆维码下载“腾聊”APP继续跟进任

务。福利员在群中发布388元-88888元不等佣⾦的任务，朱某抢定388元任务，根据福利员要求向指定账户转账388元，

⼀⼩时后通过⽀付宝收到返现534元。朱某⼜接着抢了⼏次任务并完成，抢的⾦额越来越⾼。直到完成3888元任务时，

福利员提⽰任务错误，需要⽀付3倍⾦额1.16万元后才可重新开启任务。

朱某根据福利员要求转账后，福利员以做错任务必须再完成2倍以上任务⾦额⽅可提现为由，诱导朱某再次追加任务⾦

额。朱某继续追加任务后再次提⽰其任务错误，福利员以多次错误导致其他参与任务⼈员也⽆法提现为由，要求朱某转

账28.8万元⽅可解冻提现。在朱某向指定账户转账后，客服⼜以账户异常、缴纳⼿续费、缴纳税款等理由多次让朱某继

续向指定账户转账。在完成所有要求后，客服告知朱某半⼩时后可提现，在等待过程中朱某发现⾃⼰的“腾聊”APP账号

⽆法登录，才发现被骗。

在朱某的经历中，骗⼦仅仅通过3次共计495元的返利进⾏钓鱼，就成功诱导朱某上钩。最终，朱某向骗⼦转账19次共

计被骗69.9万元。

防骗提⽰：

千万不要相信任何兼职刷单⼴告，所有刷单都是诈骗，刷单本就是违法⾏为，属于严重失信⾏为，应珍惜个⼈信⽤，杜

绝参与此类⼯作。

04

⽹络贷款类诈骗

2021年8⽉24⽇，家住银川市的李某跟朋友咨询贷款时，经朋友介绍下载“微粒贷”APP申请贷款。李某在填写个⼈信息

后成功申请贷款9万元。李某诉诸于 在提现过程中，系统提⽰个⼈信息填写错误。李某联系该APP客服，通过客服发送的链接

联系到所谓的业务员，经业务员解释，李某需要交纳贷款⾦额50%的保证⾦⽅可提现，李某向指定账户转账4.5万元

后，提⽰成功申请贷款13.5万元。

李某再次提现时，业务员以相同理由告知李某此次需要提供全额保证⾦⽅可提现。李某表⽰⼿中资⾦不够交纳此次保证

⾦，业务员此时提出可替李某担保⼀半⾦额，只需补齐另⼀半⾦额。李某再⼀次向业务员指定账户转账后，业务员⼜称

担保失效，需李某⾃⾏补齐⽅可提现。在业务员以相同⽅式多次“忽悠”下，李某继续向不同指定账户转账多次仍未提现

成功。李某在等待提现的过程中，业务员称我们一起走过作文 只需最后再交纳12万元保险⾦⽴即提现，才反应过来落⼊骗⼦“⽆限循环”的

圈套中。

李某因急需⽤钱申请9万元贷款，却在没有借到钱的情况下先后多次向平台⾼额转账。最终，骗⼦成功在李某处“贷

款”72万元。

防骗提⽰：

贷款要通过银⾏或正规贷款公司进⾏，不要在⽹络⼴告、⼆维码、或链接中下载APP,凡是在发放款前索要费⽤的，都

是诈骗！

05

冒充“公检法”类诈骗

2021年8⽉11⽇，家住中卫市的吕⼥⼠接到⾃称上海市公安局马警官电话，对⽅称其因个⼈信息泄露，被他⼈利⽤名下

银⾏卡洗钱，涉嫌参与电信⽹络诈骗，现已被公安机关移送起诉，需要吕⼥⼠到上海配合调查。

吕⼥⼠因担⼼⾃⼰违法犯罪，按照对⽅要求添加了这位马警官的微信，后通过对⽅发送的链接进⾏视频共享，对⽅要求

吕⼥⼠⽤名下银⾏卡向其指定账户进⾏多次转账并提供验证码，在完成⼀系列操作后，对⽅要求吕⼥⼠删除验证码短信

及视频聊天APP，同时要求吕⼥⼠添加⼀名检察院陈警官的微信。

其间，这两位所谓的民警告知其案件进展情况并要求其不要向他⼈提及此事。

其间，这两位所谓的民警告知其案件进展情况并要求其不要向他⼈提及此事。

吕⼥⼠因担⼼影响家⼈⼯作及个⼈征信问题，不断向对⽅提供的指定账户转账。直⾄8⽉25⽇，陈警官联系吕⼥⼠告知

其涉及案件即将于27⽇开庭，需要交纳25万元保证⾦，吕⼥⼠在向对⽅转账10万元后产⽣怀疑，对⽅⽴即向吕⼥⼠发

送了⼀张吕⼥⼠本⼈的通缉令，吕⼥⼠因害怕⼜向指定账户转账15万元。8⽉27⽇，对⽅告知吕⼥⼠开庭⼀切顺利，随

后将派员到中卫告知其结果。⼏天后，吕⼥⼠去当地公安局咨询此事时才意识到⾃⼰被骗。

骗⼦利⽤警察⾝份，编造吕⼥⼠涉嫌犯罪，伪造⽂书威逼、恐吓吕⼥⼠，⼜利蓟县旅游 ⽤严重后果对其进⾏深度洗脑，吕⼥⼠在

为⾃⼰“洗脱罪名”的道路上，先后21次向对⽅转账，累计被骗102.4万元。

防骗提⽰：

国家公务机关不会通过电话、QQ、微信等形式办理业务，更不会以任何⽅式向公民提出转账要求。如果不能辨别真

伪，请⼀定拨打96110或到当地派出所进⾏核实。

06

冒充熟⼈、亲友类诈骗

2021年12⽉19⽇，家住吴忠市的赵某在微信中收到⾃称“吴忠市信访局-王宁”的好友验证，王宁本⼈系赵某朋友，赵某

果断通过好友验证开始与其聊天。对⽅称其亲属参与竞标项⽬需要借⽤赵某银⾏卡进⾏倒账，赵某将⾃⼰银⾏卡号发送

给对⽅后，对⽅发送了⼀张向赵某银⾏账户转账86万元的短信截图，内容为“温馨提⽰：您的转账请求已受理，由于系

统繁忙我⾏将在24⼩时内为赵某尾号6078的账户跨⾏转账⼈民币860,000.00，给您带来的不便，敬请谅解。”赵某看到

截图后并未产⽣怀疑，认为86万元随后就会汇⼊⾃⼰的账户。于是，在未收到准确汇款的前提下，向对⽅提供的账户先

⾏“垫付”86万元。在转账后，赵某拨通了朋友王宁的电话，对⽅告知其被骗，压根没有招投标这回事。

骗⼦通过⾮法渠道获取赵某的通讯录及相关信息，主动添加好友精准下⼿，利⽤倒账这⼀听起来不会对赵某产⽣任何影

响的借⼝，请赵某帮⼀⼩忙。赵某以为⾃⼰仗义救急因此与朋友拉近了距离，却没想到他以为的“朋友”早已将⼿伸进了

⾃⼰的钱袋⼦。赵某⼀定在后悔，如果他打给朋友的电话是在转账前拨通的，结局会不会不⼀样。

防骗提⽰：

当亲友通过QQ或微信等社交媒体要求转账汇款时，⼀定要在汇款前拨打对⽅电话与本⼈进⾏线下核实，切勿盲⽬转

账。

07

冒充电商武警工程大学分数线 物流客服类诈骗

2022年1⽉12⽇，家住⽯嘴⼭市的钱某接到两个陌⽣号码来电，对⽅⾃称快递公司⼯作⼈员，告知钱某⽹购的纸尿裤在

运输过程中丢失，希望钱某加其QQ进⾏理赔。钱某在QQ上与理赔员取得联系后，对⽅通过QQ电话让钱某在⽀付宝上

申请理赔，因操作复杂钱某未能申请成功。

钱某在理赔员的要求下，下载了⼀款名为“鸿雁视频会议”的APP进⾏视频通话，钱某通过扫描理赔员发送的⼆维码进⼊

⽹页，并按理赔员的要求输⼊收款账户和验证码。钱某按要求完成操作后，理赔员提⽰钱某操作超时导致账户风险，需

要钱某通过向其提供的指定账户转账解除风险，在钱某先后6次2万-22万不同⾦额转账后，理赔员仍继续要求钱某转

账，钱某感觉上当受骗遂报警，累计被骗42.9万元。

骗⼦利⽤⾮法渠道获取钱某的购物信息伪装物流客服进⾏理赔。通过⼀系列复杂操作，步步为营“绕晕”钱某，⼜利⽤钱

某担⼼⼿头账户资⾦风险的⼼理，让钱某在解除风险的过程中向其指定账户多次转账。殊不知，⾃⼰缺乏防骗意识才是

最⼤的“风险”。

防骗提⽰：

凡是接到客服退款退货声称进⾏理赔，都是诈骗。不要轻易添加陌⽣⼈QQ、微信，快递单请撕毁后再丢弃，不轻信退

款电话，及时通过⽹购平台联系商家核实。

08

虚假服务类诈骗

2022年1⽉2⽇，家住银川市的孙先⽣通过⼿机⽹页观看电影时，被弹窗⼴告“同城交友”吸引，点击弹窗下载了⼀款名

为“91社区”APP。平台客服向其发送“⼥神”照⽚，其选择好对象后，客服告知其必须完成相应任务后⽅可进⾏聊天。孙

先⽣按照客服的要求在平台充值参与“押⼤⼩、猜单双”，在连续两单成功猜中提现430元后，孙先⽣继续加⼤赌注，充

值1111元后却⽆法提现，客服解释需要连续完成三单以上任务，即可提现并约到“⼥神”，且完成任务越多可与更多“⼥

神”进⾏深度约会。

孙先⽣按照对⽅要求分别转账2666元、5888元、11666元、22222元、66666元、88888元进⾏充值。孙先⽣在完成任

务尝试提现过程中，客服⼜以需缴纳个⼈所得税为由要求孙先⽣继续转账。孙先⽣转账后，客服提⽰转账错误已退回并

要求重新转账，孙先⽣依旧没有犹豫，再次向指定账户进⾏转账。此时，客服⼜以信⽤积分额度不够需要11万元提⾼信

⽤额度为由要求孙先⽣再次转账，孙先⽣才意识到⾃⼰上当了，此时的孙先⽣已经先后10次向骗⼦转账共计34.3万元。

在孙先⽣“⾮诚勿扰”的道路上，骗⼦通过设置门槛卢先⽣参与博彩，孙先⽣以为接近“⼥神”的同时还能快速⾼回报获

利，吃到了近在咫尺的馅饼，却是⼀步步踏⼊骗⼦的套路，落得⼈财两空。

防骗提⽰：

⽹上交友须保持健康交友⼼态，切勿为寻求刺激被邪念冲昏头脑。不要点击下载观看⾊情图⽚、不雅视频⽹页。同时，

在进⾏任何交易时请勿脱离正规平台，不要轻信陌⽣⼈发来的链接。

09

虚假征信类诈骗

2021年9⽉1⽇，家住吴忠市的周某某接到⼀个⾃称蚂蚁⾦服客服的电话，对⽅开门见⼭询问其是不是西南政法⼤学毕

业的周某某，并告知周某某根据近期银保监局下发的《关于⼤学⽣在校期间⽹络贷款数据清除的通知》，需对其名下⽀

付宝及其他⽀付平台重新进⾏⾝份验证，将学⽣⾝份更改为成⼈，注销其名下贷款记录，否则将影响其今后个⼈征信。

在周某某产⽣质疑后，对⽅让其登录中国银保监局官⽹查询该通知，并告知其QQ号⽅便进⾏操作。周某某在查询到该

通知后，打消顾虑主动添加了该客服的QQ。客服⾸先向周某某发送了他本⼈的⼯作证件，并让周某某通过其发送的链

接下载了⼀款名为“Umeet”的APP。

随后，周某某被邀请进⼊⽹络会议室，在电脑语⾳客服的指引下开始清除其名下的贷款数据。客服⾸先让周某某查看了

其名下⽀付宝、微信、银⾏信⽤卡APP等⽀付平台的信⽤积分，并将这些平台中的贷款额度全部提现并转⼊对⽅指定账

户。然后，客服谎称其中⼀笔5万元的交易超时，需要再次向指定账户转账10万元来抵消此次交易失败，完成贷款记录

注销。在未收到数据清除的短信后，对⽅继续要求周某某进⾏转账，周某某发觉多尔衮 不对劲⼉，继续追问时发现早已被对⽅

拉⿊。

骗⼦们紧跟热度，利⽤当前时事政策，⾮法获取周某某个⼈信息为其“量⾝定制”诈骗套路，让⾝为政法⼤学法律专业毕

业的周某某“阴沟翻船”，先后9次向骗⼦转账共计30.5万元。

防骗提⽰：

个⼈征信由中国⼈民银⾏征信中⼼统⼀管理，其他机构都⽆权进⾏修改删除。凡是⾃称客服提供注销不良征信的进⾏转

账交易的，都是诈骗。

10

⽹络游戏产品虚假交易类诈骗

2021年12⽉26⽇，家住银川市还在上初中的吴同学，通过⼿机搜索游戏账号交易平台，在⼀个名为“交易猫”的平台挂卖

⾃⼰的游戏账号。⼀天后，有买家联系到吴同学，双⽅通过添加QQ好友开始进⾏交易。在商定价格后，对⽅向吴同学

发送了⼀张付款记录的截图，但吴同学却未显⽰到账。继⽽，吴同学通过扫描买家发送的⼆维码进⼊“交易猫”平台向客

服咨询，客服解释需⽀付2000元过户费⽅可成功交易。

服咨询，客服解释需⽀付2000元过户费⽅可成功交易。

吴同学通过扫描对⽅提供的收款码⽤其母亲的⽀付宝账号向对⽅转账，客服通过查询⼜告知吴同学初次使⽤该平台交

易，需要交纳8500元保证⾦。吴同学再次按照要求进⾏转账，客服此时⼜以吴同学账户积分不⾜需要充值35000元补⾜

积分后进⾏交易，并向吴同学保证在其交易成功后会将全额退回。吴同学再次进⾏充值，客服回复吴同学因充值超时导

致账户冻结，需要⽀付580简爱读后感 00元进⾏解冻，吴同学才意识到⾃⼰被骗。

其实，早在吴同学通过⾮正规⽹站挂售账号时就已经被骗⼦盯上，以“过户费、保证⾦、积分充值、解冻费”等名义诱导

其在交易过程中⽀付各种费⽤，累计被骗5.4万元。

防骗提⽰：

尽量不要通过⽹络进⾏游戏账号、装备交易，特别是冒充客服提⽰充值才能提现交易成功的，⼀律都是诈骗。

青春宁职团委官⽅微信平台

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⼩编|王昊楠

来源|新消息报

责编|唐渊徐凯

审核|王丹

监制|段⾔