金融营销方案范文

【 导语】⾦融是经济的⾎液，要提⾼⾦融营销额，应该如何做好策划⽅案呢？以下是整理的⾦融营销⽅案范⽂，欢迎阅读！

⾦融营销⽅案范⽂篇⼀

⼀、活动主题

“锦龙舞春章，x⾏送吉祥”

⼆、活动时间

活动开展期：20xx年12⽉1⽇—20xx年3⽉31⽇

活动考核期：20xx年1⽉1⽇-20xx年3⽉31⽇

三、活动⽬的

旺季营销期间全⾏以“吸收存款、拓展中收、发展客户”为主要⽬标，积极⾛进居民社区、商业社区和络社区，开展系列社

区⾦融活动，重点突破收⼊分配市场、县域市场、批发市场、教育市场等，加⼤考核激励⼒度，开展全⽅位和多层次的营销宣

传活动，打好“旺季开门之战、同业之战”，为全年个⼈业务发展奠定基础。

四、活动⽬标

——20xx年⼀季度全⾏本外币个⼈存款时点新增6亿元;平均余额新增4亿元。

——个⼈中间业务收⼊新增900万元。

——客户新增4000户(统⼀折算成AUM5万元(含)-20万元客户);

——收费借记卡发卡新增2万张。

——信⽤卡新增客户3900户，分期交易额1000万元，有效商户新增30户;

——电⼦银⾏交易量⽐提升7个百分点，达到46%以上;⾃助设备交易量⽐达到50%以上;

——个⼈电⼦银⾏客户新增40000户;——个⼈产品覆盖度提升0.02。五、考核评⽐

为评价各点20xx年⼀季度个⼈业务经营成果，促进全⾏个⼈银⾏业务进⼀步发展，活动将设置综合贡献奖和单项奖，分

别对表现突出的点和个⼈进⾏表彰奖励。

(⼀)“综合贡献奖”

1、指标设置内容及权重

2、有关指标说明。

(1)个⼈存款新增考核指标

个⼈存款平均余额新增：20xx年⼀季度末存款⽇均余额减20xx年初存款考核余额，其中20xx年初存款考核余额=Σ20xx年

年末后5天存款时点余额/5。

(2)个⼈客户新增考核指标：考核内容为⼀季度

AUM5-20万为1个标准客户，20-50万、50-300万、300-1000万、1000万以上客户新增分别按3、10、40、200折算。

(3)电⼦银⾏业务考核指标：

电⼦银⾏客户新增包括个⼈上银⾏、⼿机银⾏、电话银⾏、短信、短信转账汇款。全⾏新增客户总量⽬标4万户，其中：

上银⾏和⼿机银⾏客户各新增7500户和7000户以上，其余客户发展不限。新增短信转账汇款客户，如客户发⽣账务类交易，

则每户按10户计算;只签约未发⽣交易的客户正常计算，即⼀户算⼀户。

3、奖项设置：

活动结束后，市⾏采⽤综合系数占⽐法进⾏考评，计算各点综合得分，分别评出⼀等奖2名、⼆等奖4名、三等奖6名，共

12名授予“旺季营销综合贡献奖”并进⾏表彰奖励。

综合贡献奖必须满⾜如下必要条件：点平均余额新增计划完成率必须达到50%以上。⽆发⽣重⼤投诉或重⼤案件。

(⼆)单项奖

1、点单项奖

(1)“存款超越奖”。授予⼀季度末个⼈存款时点余额位次提升(⽐20xx年后5天存款平均余额)最多的前5名点。

(2)“增存先锋奖”。授予⼀季度个⼈存款平均余额新增最多的前5名点。

(3)“客户成长奖”。授予AUM5万元以上客户新增(折算后)最多的前5名点。

(4)“借记卡发卡先锋奖”。评选新增收费借记卡新增最多的前5名点。

(5)“精准营销奖”，授予⼀季度在“个⼈⾦融产品营销服务系统”商机处理率(40%)、营销成功率(60%)得分的前5名点。计分

⽅法为中位数法。

(6)“信⽤卡客户新增先锋奖”。评选⼀季度信⽤卡新增客户数最多的前5名点。

(7)“产品归集量新增先锋奖”。评选产品归集量新增额最多的5名点。

(8)“电⼦银⾏营销先锋奖”。按综合贡献奖中电⼦银⾏单项得分评选最多的前5名点。计分⽅法为中位数法。

2、个⼈单项奖。

评选“个⼈银⾏业务营销能⼿奖”。旺季营销活动结束后，分别评选个⼈存款、理财产品、信⽤卡、电⼦银⾏营销能⼿，每

项评选5名。其中：个⼈存款考核平均余额新增。理财产品考核基⾦(有费率债券、货币型分别按5：1、10：1折算)、保险(期

缴按1：4折算)、黄⾦(实物⾦按1：5折算)、本⾏理财产品。上述考评根据各点推荐及业绩榜、相关系统数据统计。

上述各项奖励除精神奖励外，奖励省外培训名额。其中综合贡献奖⼀、⼆等奖各奖励2个培训名额，综合贡献三等奖及各

单项奖各奖励1个名额。

培训名额奖励标准：点单项奖中的3-5名及“个⼈银⾏业务营销能⼿奖”奖励培训标准为2000元左右，其他各奖项奖励培训

标准为3000元左右。

六、旺季营销活动措施。

(⼀)制定⽅案，加强组织领导。

按照省⾏旺季营销活动⽅案，结合我⾏实际，制定细化我⾏的营销活动⽅案。组织召开旺季营销动员会，提前预热，早谋

划、早部署、早落实。各点要成⽴旺季营销活动领导⼩组，营造浓厚的全员旺季营销氛围，⼒争取得优异成绩。

(⼆)加⼤营销宣传⼒度。

1、加⼤⼴告宣传⼒度。

围绕旺季营销重点产品，市⾏统⼀在晚报、交通台、街道路牌、⾼档社区及商业闹市区⼤屏幕、4S店展架等载体宣传个

⼈银⾏产品。

2、发挥营业点宣传主阵地作⽤。

市⾏将统⼀购置中国结、对联、窗花、福字等物品，⽤于点装饰及馈赠客户，各点要加强点布置，增强节⽇氛围，充分利

⽤宣传折页、宣传单、海报等，营造营销声势。

3、开展形式多样的营销活动。

统⼀组织开展刷卡营销活动，组织黄⾦投资报告会、黄⾦展销会;各点要开展“⾛出去”营销活动，深⼊点周边社区、机关、

企事业单位、商业店铺等，宣传产品，发展客户。特别要重点针对收⼊分配市场、批发市场、教育市场等开展深⼊营销和开

发。加强中⼩企业关系营销，抓好⼯资、奖⾦归集;对经商的中⾼端客户，关注现⾦流变化，争取年终结算资⾦回流我⾏;加强

动迁、楼盘出售等信息捕捉，及早跟进营销，拉动存款增长。

(三)开展客户回馈活动。

1、市⾏统⼀购置AUM100万以上客户新春礼品，⽤于客户答谢，各点要将礼品按客户名单赠送到位，不得挪作他⽤。对

AUM100万以下客户，各点也要安排⼀些费⽤，购置礼品，回馈客户，促进关系维护。

2、对AUM300万观察关注类客户，由市⾏统⼀组织举办理财讲座。

3、保证重点客户回访率。各点应发挥个⼈客户经理作⽤，拓展⾏外⽬标客户群体，开展多种形式的主题沙龙、新春年

会、座谈会等。还可以通过主动上门、寄送新年贺卡、赠送鲜花、电话、邮件、短信等开展形式多样的拜年活动，各点负责⼈

要按客户分层管理实施细则要求，做好节⽇期间的客户维护⼯作，确保点AUM列前100位的客户回访率100%。

4、代发⼯资单位联谊

活动期间，以在我⾏开⽴结算户或有贷款但尚未实现

代发⼯资的单位为重点客户，组织公私联动的营销团队，深⼊到企业机构，开展系列理财沙龙、讲座、论坛等形式的服务

宣传活动;开展银企联谊活动，量⾝定制产品团购优惠套餐、特殊增值服务等政策，实现批量发卡、批量代发⼯资和奖⾦等，

带动个⼈存款增长。

5、举办保险产品说明会，开展保险优惠活动

活动期间，市⾏将组织举办保险产品说明会，邀请保险公司专业培训师做理财讲座，为客户介绍我⾏热销的保险产品，为

客户分析计算投资类保险产品的每档收益。通过讲座和互动环节，让客户了解产品特点和风险收益情况，将保险和其他理财产

品做组合营销。加强与保险公司的谈判，调动公司合作的积极性，对内开展保险销售竞赛活动，调动点出⼤单的热情。

(三)继续深⼊开展“赛服务、创佳绩”活动。

⽬前，“赛服务、创佳绩”活动正在有序开展，旺季营销要与这项活动有机结合起来。充分挖掘⾏内潜⼒客户，锁定⾏外⽬

标客户，通过了解客户信息和需求，建⽴客户资信库，为后续客户营销服务⼯作打下坚实基础。通过对“承包”客户的深度营销

和服务，促进AUM提升。各点要重视营

销服务案例的编写，及时上报市⾏，市⾏将形成案例汇编，并对优秀案例给予奖励。对⾛进社区、单位的信息要及时上

报，省、市⾏将评选优秀案例。

(四)开展员⼯关爱活动。

经营⼯作要坚持以⼈为本的原则。针对⼀线员⼯⼯作时间长、营动强度⼤、⼼理压⼒⼤的情况，各级领导要加强对员⼯⼯

作、⽣活、学习、家庭等多维度的关爱，开展层层表扬活动。市⾏将结合省⾏要求，制定我⾏的实施细则，提⾼员⼯的归属

感、主⼈翁意识，以促进各项⼯作更好地发展。

⾦融营销⽅案范⽂篇⼆

⼀、指导思想

坚持以加快存款发展作为主题。抓住机遇，适应市场的需求，加⼤存款营销⼒度，壮⼤我⾏的存款市场份额。

⼆、组织领导

成⽴**⽀⾏“百⽇存款竟赛”⼯作领导⼩组，由⾏长王***任组长，副⾏长**任副组长，副⾏长**及办公室**、营销部**为成

员。领导⼩组下设办公室在办公室，具体负责“百⽇存款竟赛”的营销体系建设⼯作的组织、联络、协调、督查、调度和考评。

三、⽬前存款现状

本⾏存款的结构特点(应包括但不限于：存款的基础结构，如公存、储蓄及定活期⽐例;⾼端客户情况;主要贷款户派⽣存款

情况等)。

四、存款下降主要存在的问题

从**⽀⾏存款的整个结构看，活期类存款的⼤幅波动，是**存款不能持续稳定增长的关键点之⼀，储蓄存款源的溃乏，对

单个帐户的过于依赖，是影响**⽀⾏存款的持续稳定增长的主要原因之⼀。

(⼀)稳定性因素：(1)由于受社会经济运⾏规律的影响，每年初都会有⼤量的易变性存款和准易性存款在短期内急聚沉淀到

各⾦融机构。但该类存款流动性⼤、平均占⽤天数低，稳定性较差。在没有新的、相当量的新存款源补充的前提下，弥补该部

分存款流出后留下巨⼤资⾦空缺，需要投⼊更⼤的精⼒和经历更长的修复过程。这是引起**⽀⾏存款下滑的主要原因之⼀。(2)

个别客户的存款波动较⼤地影响到**⽀⾏存款资⾦的稳定性，短期内还难以补⾜。(3)居民消费需求不断增长，储蓄⼼理不断减

弱。新客户群体的增长和⽼客户群体的维护⼯作需要不断改进服务，提供合适的⾦融产品才能跟上，加之各⾦融机构竞争激

烈，也致使**⽀⾏⼀季度存款⼯作开展较为困难。(4)新开⽴的存款帐户的数量⼤⽽质量⽋缺，⼀些帐户开⽴后长期使⽤效率

低，由于新增帐户存款余额的增长乏⼒，起不到推动作⽤，⽆疑浪费了前期投⼊的⼈⼒和物⼒成本。也是造成**⽀⾏存款不能

⾃然修复和回升的原因之⼀。

(⼆)⾦融政策及居民⼼理因素：商⾏属地⽅性银⾏，与国有商业银⾏相⽐，⽆论从营业环境、硬件设备、产品的科技含

量、络覆盖⾯，以及服务⼿段、服务内容，都不在同⼀个起跑线上。相对于国有商业银⾏强⼤的技术⼿段、雄厚的资⾦实⼒、

坚实的国有体制后盾、以及⼏⼗年来在社会公众⼼⽬中树⽴积累起来的卓著信⽤。是商⾏在短期内⽆法达到的⽬标。加之国家

政策宣传多年来⼀直偏重于对国有⼤中型⾦融机构的宣传报道。这些客观因素，⽆形中对商⾏存款组织⼯作产⽣了⼀定影响。

导致部分企业和居民在对⾦融机构的选择和认知上，更倾向于国有商业银⾏。因此，这对吸收社会公众存款的能⼒和范围有较

⼤的限制和制约。

五、营销策略

(⼀)优化存款结构：⼀⽅⾯努⼒提⾼存款的稳定性，增加定期储蓄存款部分，寻找和吸收新的存款客户，在确保存款总量

即定的前提下，加强存款⾃我更新，⾃我补充的能⼒。第⼆、优化存款质量，建⽴信⽤客户群体，资⾦运⽤将偏重于有较好优

势发展的企业，为其提供配套服务，使这⼀部分客户的所有业务不流失。(具体量化指标、)

(⼆)改进服务内容、优化服务⼿段：⼀⽅⾯，注重优质客户的培植⼯作⼀⽅⾯，从柜⾯采集信息、挖掘优质客户群体，另

⼀⽅⾯，不能简单的以信贷客户经理为吸引存款的营销⼈员，由于信贷客户经理在开展⼩企业营销⼯作后⽆法能对所有客户的

存款进⾏细致的维护，对每三位⼩企业客户经理配置专⼈进⾏存款、中间业务、理财产品的营销，对此类⼈员的应挑选业务能

⼒、表达能⼒、专业修养更强的营销⼈员从事此项⼯作，⼀⽅⾯是通过信贷营销部门的提供的信息对信贷客户进⾏长期的跟踪

维护，另⼀⽅⾯通过对⽀⾏提供的客户信息来开展长期不断的存款⼤户维护⼯作。着⼿建⽴电⼦版优质客户信息档案，随时对

客户进⾏跟踪，通过对优质客户信息的对⽐、遴选，将优质客户群体进⾏细分，实⾏分层次的差异化服务，做好存款后续维护

和开发⼯作。培养客户对商⾏的信任度和忠诚度，在稳定现有优质客户的基础上，积极发展新的优质客户群体;另⼀⽅⾯，努

⼒改善柜⾯服务，配置⼤堂经理，⼆类⽀⾏全体⼈员要明确⾃⾝定位，把现有存款业务做活、做到位。在当前激烈的⾦融业竞

争中，我们需要突出服务优质的特⾊，充分挖掘⾃⾝的长处和亮点。

六、营销措施

为彻底扭转储蓄存款⼤幅波动的不良局⾯，尽快建⽴以存款为中⼼的多项⼯作措施深⼊挖掘⽬标市场，开展竞赛活动争揽

存款、以理财产品挖转存款、以结算沉淀存款、以代发⼯资吸收存款等活动来服务稳定存款。

(⼀)开展储蓄竞赛活动争揽存款：制定强有⼒的激励措施，树⽴集体与个⼈⽬标统⼀、利益⼀致的“⼀盘棋”意识，全⾏全

⼒争揽存款。

(⼆)以理财产品挖转存款：抓住理财产品收益⾼、发⾏期次多、资⾦回笼快等优势，将他⾏客户作为主攻点集中⼒量挖

转，且要随时关注发⾏的⼤量信托理财产品到期时间，组织⼈员与⼤额储蓄客户进⾏了电话随访，与客户“零距离”接触，做到

将所有信托理财产品和⼤额客户到期的存款都顺利转存。组织⼈员及时对公存客户帐⾯上⼤额存款资⾦进⾏了解，对暂时不⽤

的存款为客户做好理财，提⽰转存为7天通知存款或定期存款，并做好其他业务的营销拓展⼯作，带动保险、基⾦、黄⾦等理

财产品的快速销售，带动储蓄存款稳定增长。

(三)以结算沉淀存款：积极分析存量客户的资⾦运作情况，利⽤银转账功能做好付款⽅、收款⽅资⾦划转，确保资⾦在⽀

⾏内部循环，确保储蓄存款稳定。

(四)以代发⼯资吸收存款：先以借款企业为突破⼝来办理代发⼯资业务，再通过和**区、新市区、**区⼯商局联系，以区

域内所有企业为⽬标，以代发⼯资为突破⼝，⼆类⽀⾏和营销部门、综合业务部门协同营销，主动实施“⼀揽⼦”⾦融服务，促

进存款、理财、电⼦银⾏等业务协同快速发展。

七、营销⼿段与⽅法

(⼀)落实营销环境：将营销措施落实到⼆类⽀⾏、营销部门负责⼈，要负责⼈引起⾼度重视，借以调动全员存款营销积极

性，在全⾏树⽴起“抓存款就是抓效益，提⾼资⾦⾃给能⼒就是提⾼资产创⽴能⼒”的观念。其次在全⾏召开“⼈⼈抓存款”活动

动员会议，组织全体员⼯认真学习营销活动⽅案，围绕任务⽬标统⼀全员思想，使⼤家从全局和长远的⾓度牢固树⽴服务客

户、加快发展的意识。从营销环境上要落实从⾏领导到⼀般员⼯，⼈⼈坚守“团结激发活⼒、团结激发智慧、团结激发⽃志、

团结创造奇迹”的信念。

(⼆)落实营销⼈员：要求窗⼝服务⼈员成为存款总量扩充的主⼒军。在对现实、潜在的优良客户进⾏分类排队的基础上，

锁定⽬标客户，把握营销重点，开展⾼端营销和亲情营销。其次要加强营销部门的存贷款综合营销，强化以贷款带动存款的营

销措施，确保客户资⾦在我⾏体内循环，降低实贷实付的影响。

(三)制定考核办法，建⽴激励机制，使存款营销⼯作⽬标明确，责任落实到⼈，将存款任务的增长与⼆类⾏全体员⼯、营