加油卡舞弊廉洁风险防控对策初探

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加油卡舞弊廉洁风险防控对策初探

随着信息技术的日趋成熟和人们支付习惯的逐渐改变，用加油卡支付逐渐成为客户加油站消费主流结算方式。但由于诸多诱

不但影响顾客消费体验，还，

因，加油站员工用加油卡套取现金、套取优惠、套取赠品等舞弊行为时有发生。若不及时加以管控

会造成资金流失，甚至触犯国家有关法律。因此，成品油零售企业，必须高度重视加油卡的舞弊廉洁风险，切实加以防控。

王世东四川交投中油能源有限公司

中国石油IC卡（简称“加油卡”），是笔者所的优惠（一般情况下1升油卡折扣为0.12元）。高值由3笔修改为20笔，导致客户加油后数

在四川交投中油能源有限公司（简称“公司”）所

属加油站一种重要的支付工具。

随着信息技术

的日趋成熟和人们支付习惯的逐渐改变

，用加

油卡支付逐渐成为公司客户加油站消费主流

结算方式2013年至2017年，公司客户持加油

。

卡年均消费比高达44.21%，年均折扣额约为

1852万元。持卡消费占比和年度卡折扣额较

高，导致公司员工加油卡舞弊廉洁风险增大。

若不及时加以有效管控

，不但影响顾客消费体

验，而且损坏公司品牌形象，还会造成国有资金

流失，甚至触犯国家有关法律

。笔者通过深入

公司川西、川东

、川北等片区所辖的主要销量大

站开展调研，提出了加油卡舞弊廉洁风险防控

对策与建议

，仅供参考。

加油卡舞弊的主要目的和手段

加油卡拥有储值

、消费折扣、积分换礼等

功能，并具有加油快捷、使用方便、

积分回馈、定

期返利等优点

。员工通过加油卡舞弊目的主要

有套取现金、套取优惠、套取赠品3类，舞弊手

段主要有6种（注：套取现金涉嫌虚开发票违法

问题本文暂不做研究

）。

（一）套取现金类

套取现金，

俗称刷卡套现。主要手段是持

卡客户与员工合谋套取现金，即客户为了将加

油卡内储值金额变现，与员工达成支付其一定

比例回扣5%-10%）的约定，

（一般由员工套取

使用现金加油客户的资金

。

（二）套取优惠类

套取优惠，俗称刷卡套利。主要有三种手段

：

一是变更销售方式套利

。即员工将营业中

所收现金充到自备的、有优惠折扣的加油卡上，

变现金销售为刷卡销售，套取现金与刷卡之间

Manager'Journal_

November10,2018

二是脱机补录套取优惠。即员工将加油机据可长时间保留在系统前台控制交易界面上，

设为脱机模式，在日结前进行数据补录，人为将让舞弊行为有机可乘。

多笔未达到优惠标准的数据累计补录为单笔三是各项营销优惠活动现场宣传落地不

，

以达到优惠定量，从而一次性刷卡套取优惠。及时，客户对赠礼、让利等信息不知晓，为员工

三是“空充值实施舞弊提供了空间

”套利。即员工在资金未到账。

时就对加油卡先行充值，在当天加油过程中通四是部分加油站的监控设备清晰度不高、

过收到现金回收款项易损坏据保存时间短，现异常情况

，达到套利目的。、数一旦发，

（三）

套取赠品类

一是不挂枪连续加油套取满额赠品取证困难，工产生了侥幸心理

。即在又让员。

各种满额送礼的促销活动中，员工故意不挂枪

连续加油，待加油累计达到满额赠品要求的数部分企业尤其是物流企业，为了自身利益，

量或金额时，再一次性刷卡套取公司赠品。采用直接在加油卡中储值，抵扣司机的工资、运

二是套取积分换礼。即员工通过办理积分输费等。同时，部分货车司机长年在路上行驶，

用户卡，以用户卡替代员工卡加油并达到一定出于人身、资金安全，随身携带现金较少，有套

的额度，套取针对积分客户设置的礼品

，达到中现需求。

饱私囊的目的。一是有的货车客户以加油为条件，要求员

加油卡舞弊的主要原因分析

（一）员工认识存在不足

一是个别片区、加油站对员工教育监管不

到位，?导致有的员工认为加油卡舞弊仅仅是道

德层面问题，而且单笔刷卡套取折扣金额不多

，

并不构成犯罪。这也是造成加油卡舞弊屡禁不

止的原因。（一）巩固基点，在落实责任上发力。企业

二是个别员工被利益蒙蔽了双眼党组织负有国有资产保值增值责任，应高度重

，在“此

事隐秘，不会被查”的侥幸心理“、以往如此，不视加油卡舞弊廉洁风险管控。通过抓常廉洁教

会逾矩”的惯性心理育抓实监督管理严惩处纠偏，的责

、“这次放过，下不为例”的、、抓以强烈

纵容心理“、别人也敢，法不责重”的从众心理作任担当推进从严治党。

用下，通过上述各种手段进行舞弊抓常廉洁教育。组织应始终坚持生产

。企业党

（二）内部管理存在短板

一是个别加油站员工分工不明确洁教育基地、书思廉活动等升员工

，存在一开展读，着力提

名员工集收款、充值和刷卡于一身现象纪律意识、规矩意识和廉洁意识。部门和加油站

，为加油各

卡舞弊提供了便利要结合业务培训、交接班例会等，开展制度规定教

。

二是个别加油站将加管系统交易笔数最育、职业道德教育、党纪法规教育，促进员工遵纪守

检查人员不能有效调阅相关视频，既造成监管

（三）外部环境存在诱因

工帮助其刷卡套现，住客户员工被迫参

为了留

与舞弊

。

二是有的货车客户为了套取加油卡中越

来越多的储值，采取给予一定回扣来诱导

往往

员工舞弊。

加油卡舞弊廉洁风险防控的对策

经营和廉洁建设“两手抓两手硬”，过组织参观廉

、通