2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案(典型题)

2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案

（典型题）

单选题（共30题）

1、影响股票投资价值的内部因素是()

A.宏观经济

B.行业或区域竞争结构

C.市场波动

D.股利政策

【答案】 D

2、下面关于证券公司的风险管理的第二发展阶段的说法错误的是（ ）。

A.证券公司在经历了综合治理阶段后，证券公司违规理财、挪用保证金、挪用

客户债券等现象均大幅度减少

B.通过内审部门的事后监督检查等方面的监管制度，确立了证券公司风险指标

和主要业务的风控措施

C.业务创新推动行业探索信用风险管理方法和工具，丰富风险管理体系

D.压力测试作为风险评估的有效补充已经在大券商得到多场景应用

【答案】 B

3、资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的

有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷

款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过

程，是融资方式中的（ ）。

A.直接融资

B.间接融资

D.债券市场融资

【答案】 B

4、在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户

撤单的委托指令后，应（ ）将执行结果告知客户。?

A.在当天交易时间结束前

B.在一个工作日内

C.立即

D.在一个交易日内

【答案】 C

5、国际证监会组织公布的证券监管的三个目标是（ ）。

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

【答案】 B

【答案】 D

7、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获

得了迅猛发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人

的角度而言，资产证券化的好处包括（ ）。

A.①②③④

B.①②④

C.①③④

D.②③④

【答案】 A

8、为处置证券公司风险需要动用证券投资者保护基金时，由（ ）制定基金使

用方案。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证券投资者保护基金公司

D.证券交易所

【答案】 C

10、我国政策性银行不包括（ ）。

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国农业发展银行

D.中国人民银行

【答案】 D

11、（2019年真题）中央政府发行的国债,主要用途有（ ）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D

12、国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月20日对外宣布，为贯彻落

实党中央、国务院关于进一步扩大对外开放的决策部署，按照（ ）的原则，在

深入研究评估的基础上，推出11条金融业对外开放措施。

A.宜慢不宜快、宜早不宜迟

B.宜快不宜慢、宜早不宜迟

C.宜慢不宜快、宜迟不宜早

D.宜快不宜慢、宜迟不宜早

【答案】 B

13、金融市场的重要性主要体现在（ ）。

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

【答案】 B

14、下列关于红筹股的说法中，正确的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C

15、注册会计师申请证券许可证应当不超过（ ）周岁。

A.65

B.60

C.55

D.50

D.①②③④

【答案】 D

17、作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份

时，可以用货币出资，也可以用（）等其他形式的资产作价出资。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、 Ⅲ

D.Ⅰ、 Ⅳ

【答案】 A

18、企业改组为拟上市股份有限公司，发起人出资设立公司，由（）出其验资

报告。

A.评估师事务所

B.保荐机构

20、下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有

( )

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B

21、（2020年真题）以下关于股票分割与合并的说法，错误的是（ ）

A.股票分割与合并，不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

B.从理论来说，股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值

C.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降

D.股票合并后，对股票的流动性和估值均不会产生影响

【答案】 D

22、中小企业板块总体设计的“四个独立”指的是（ ）。

A.①②

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

【答案】 D

23、借款负债的渠道主要包括（ ）。

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

【答案】 B

24、（2018年真题）（ ）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。

A.中国证券业协会

B.证券服务机构

C.证券交易所

D.中国证监会

【答案】 B

25、（2021年真题）我国银行间债券市场中长期债券信用等级划分为（??）

A.四等六级

B.四等九级

C.三等六级

D.三等九级

【答案】 D

26、间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为（）.

A.I、II、III、IV

、IV

【答案】 A

27、市政债券的类别不包括（ ）。

A.美国联邦政府债券

B.普通责任债券

C.收益债券

D.通道收益债券

【答案】 A

28、下列属于场外交易市场的有（ ）。

A.①②

B.②④

C.②③

D.①③

【答案】 D

29、远期利率协议的参考利率应为经( )授权的全国银行间同业拆借中心等机构

30、下列公司申请IB业务的资格条件，不正确的是（ ）。

A.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准

B.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

C.全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且

该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个

月的风险监管指标持续符合规定的标准

D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名，开展IB业务的营业部至少有2

名具有期货从业人员资格的业务人员

【答案】 D