七大幽默金融段子

七⼤幽默⾦融段⼦

此后不定期推送⼩编搜集到的类幽默段⼦。

【段⼦1】

阿基⽶德：给我⼀个杠杆我能撬动地球。

⾦融⼈：喏，这个三倍杠杆借给你。

第⼆天开盘，阿基⽶德净亏两个地球。

Tips：

期货中的杠杆效应是期货交易的原始机制，即保证⾦制度。“杠杆效应”使投资者可交易⾦额被放⼤的同时，也使投资者

承担的风险加⼤了很多倍。假设⼀个交易者⼀笔5万元的资⾦⽤于股票或者现货交易，交易者的风险只是价值5万元的股

票或货物所带来的。如果5万元的资⾦全部⽤于股指期货交易，交易者承担的风险就是价值50万左右的股票或货物所带

来的，这就使风险放⼤了⼗倍左右，当然相应得利润也放⼤了⼗倍。应该说，这既是股指期货交易的根本风险来源，也

是股指期货交易的魅⼒所在。

【段⼦2】

会计：你不⽣产，不加⼯，没有核⼼服务。你们靠什么赚钱？

⾦融：来你看。这筐烂苹果(95.18, 1.54, 1.64%)你要怎么卖出去？

会计：按照原价的⼀半抛售出去。

⾦融：我们把烂的切掉，做成果盘，按原价的⼗倍卖出去。

Tips：

次级债券简称次债（次贷证券衍⽣品），次级房屋贷款经过贷款机构及华尔街⾦融机构组合包装后以次贷证券衍⽣品形

式抵押在⼆级市场上出卖给投资者，这些次贷证券衍⽣品被称为次级债券（债券的本息依赖于次级贷款借款⼈归还的本

息）。次贷的债券利率⽐优贷的债券利率⾼，还涉及到很多包装技术，因为要让这些债券有吸引⼒，要让购买者对这些

债券感兴趣。于是这些债券就得到很多的投资机构，包括银⾏、对冲基⾦以及其他基⾦等机构的青睐，因为回报⾼。但

是回报⾼有个很⼤的前提，就是美国的房价不断上涨。

【段⼦3】

⼀个学⽣和他的教授⾛在路上，路边上有⼀坨屎。学⽣家⾥很有钱，他突发奇想，说：“⽼师，这么着吧，你把这坨屎

吃了，我给你500万。”教授点头，微笑着拿出⼿机，打电话，叫来⼀个⼈。那个⼈把屎吃了个⼀⼲⼆净。学⽣看傻了，

问教授这是为什么。教授点了⼀⽀烟，仰望天空，说：“⼗年前，我在⼀个笑话⾥打赌，⼀⼈吃了⼀⼝，为祖国贡献了

100万的GDP。在那个时候我就买了吃屎的看涨期权，就等着这⼀天。”学⽣叹服，⼗年来⽼师竟然有了如此飞跃。他⼜

问：“那和⽼师打赌的另⼀位前辈呢？”“他赚钱⽐我快，”教授把烟按灭，指了指那个刚吃完屎正在擦嘴⼈，“他现在卖期

权。”

Tips：

看涨期权是指在协议规定的有效期内，协议持有⼈按规定的价格和数量购进股票的权利。期权购买者购进这种买进期

权，是因为他对股票价格看涨，将来可获利。购进期权后，当股票市价⾼于协议价格加期权费⽤之和时（未含佣⾦），

期权购买者可按协议规定的价格和数量购买股票，然后按市价出售，或转让买进期权，获取利润；当股票市价在协议价

格加期权费⽤之和之间波动时，期权购买者将受⼀定损失；当股票市价低于协议价格时，期权购买者的期权费⽤将全部

消失，并将放弃买进期权。因此，期权购买者的最⼤损失不过是期权费⽤加佣⾦。

【段⼦4】

A： 天呐！我刚漏接了⼥朋友的两个电话！

B： 那有什么⼤不了的？

A： 伙计你不懂，这就像⼀天结束之前忘了对冲⼀样。

B： 哦，那可太糟了。

Tips：

学上，对冲（hedge）指特意减低另⼀项投资的风险的投资。它是⼀种在减低商业风险的同时仍然能在投资中获利的⼿

法。⼀般对冲是同时进⾏两笔⾏情相关、⽅向相反、数量相当、盈亏相抵的交易。⾏情相关是指影响两种商品价格⾏情

的市场供求关系存在同⼀性，供求关系若发⽣变化，同时会影响两种商品的价格，且价格变化的⽅向⼤体⼀致。⽅向相

反指两笔交易的买卖⽅向相反，这样⽆论价格向什么⽅向变化，总是⼀盈⼀亏。当然要做到盈亏相抵，两笔交易的数量

⼤⼩须根据各⾃价格变动的幅度来确定，⼤体做到数量相当。

【段⼦5】

A： 你最近约会的那个法国⼥孩怎么样？

B： 她很好，既聪明⼜漂亮。可是她就像⼀个欧式期权，只有在到期⽇才能⾏权。

A： 到期⽇，是什么时候？

B： 我他妈也想知道。

A： 你下次还是找个美国妞吧。

Tips：

的⾏为。投资组合中的⾦融⼯具可以是同种类的也可以是不同种类的。 在市场实践中，套利⼀词有着与定义不同的含

义。实际中，套利意味着有风险的头⼨，它是⼀个也许会带来损失，但是有更⼤的可能性会带来收益的头⼨。

【段⼦7】

期权交易员： 你知道债券和债券交易员的区别是什么吗？

债券交易员： 是什么？

期权交易员： 债券会成熟。（Bond matures．）

债券交易员： 那你知道期权和期权交易员的区别吗？

期权交易员： 不知道。

债券交易员： 期权有内在价值。（Option has intrinsic value．）

Tips：

在期权⽅⾯，内在价值指期权合同交割价（EXERCISEPRICE）或约定价与相应证券市场价之间的价差。例如：若某

买⼊期权的约定价格为每股53美元⽽购买该股票的市场价格为55美元，则该期权具有内在价值2美元：或者在卖出期权

情况下，若约定价格为每股55美元⽽相应股票的市场价格为53美元，则该期权的内在价值也为2美元。赚头

（ATTHEMONEY）期权或亏头（OUTOFTHEMONEY）期权⽆内在价值。