股票从业资格单选题库

金融产品单选题

1、目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（ ）和基金公司

（ ）为主。

A. 外销、外销

B. 代销、直销

C. 外销、内销

D. 内销、内销

正确答案：B

2、投资者申购混合型开放式基金时会向投资者收取( )。

A.申购费

B.过户费

C.认购费

D.手续费

【答案】A

3、以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进

行短期投资？( )

A. 股票基金

B. 货币市场基金

C. 混合基金

D. 主动型基金

正确答案：B

4、按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。

A、开放式基金和封闭式基金

B、公司型基金和契约型基金

C、公募基金和私募基金

D、在岸基金和离岸基金

正确答案：C

5、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资

范围和投资策略发生改变的，（）。

A、不必予以特别说明

B、可以予以特别说明

C、应当予以特别说明

D、不得予以特别说明

正确答案：C

6、私募股权投资基金是具有（）的特点。

A、周期长、风险小、流动性差

B、周期长、风险大、流动性差

C、周期短、风险小、流动性强

D、周期短、风险小、流动性差

正确答案：B

7、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）。

A、5年

B、10年

C、15年

D、20年

正确答案：C

8、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净

值的计算一般（ ）进行一次。

A. 每分钟

B. 每天

C. 每小时

D. 每周

正确答案：B

9、通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确

的是( )。

A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种

B.债券是一种较低风险、较低收益的投资品种

C.股票是一种高风险、高收益的投资品种

D.以上说法都对

【答案】D

10、下列违反基金销售机构人员销售合规性的是( )。

A.向投资者承诺基金的投资收益

B.向投资者推介适合他风险承受能力的开放式基金

C.充分向客户揭示产品风险要素及特征

D.指导投资者办理基金份额申购和赎回

【答案】A

11、我国债券型基金的认购费率通常在( )以下，货币型基金的申购费一般为

( )。

A. 1%;0

B. 1.5%;5元以上

C. 1.5%;5元的整数倍

D.1%;不得少于5元

【答案】A

12、债券逆回购天数不包括（）。

A.1

B.2

C.7

D.181

【答案】D

13、以下哪类个人投资者及一般机构投资者可以申请开通分级基金子份额买入

和基础份额分拆的权限（ ）。

A.申请开通权限前20个交易日其名下日均证券类资产不低于人民币20万

元。

B.申请开通权限前30个交易日其名下日均证券类资产不低于人民币20万

元。

C.申请开通权限前20个交易日其名下日均证券类资产不低于人民币30万元

D.申请开通权限前30个交易日其名下日均证券类资产不低于人民币30万元

【答案】C

14、私募投资基金冷静期要求（ ）。

A. 销售机构不得在冷静期内以任何方式联系投资者，当投资者主动联系销

售人员时也应拒绝与其沟通。

B销售机构必须在冷静期内完成回访。

C. 销售机构不得在冷静期之内主动联系投资者。

D.冷静期不得长于24小时。

【答案】C

15、以下哪类资产证明不能作为金融资产证明（ ）。

A.信托计划

B.保险

C.基金份额

D.汽车

【答案】D

16、根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》的规定，

固定收益类结构化资产管理计划杠杆倍数不得超过（ ）。

A.1倍

B.2倍

C..1.5倍

D.3倍

【答案】D

17、根据《私募投资基金募集行为管理办法》规定，私募投资基金募集应当履

行下列程序

①特定对象确定

②投资者适当性匹配

③基金风险揭示

④合格投资者确认

⑤投资冷静期

⑥回访确认

以下哪个顺序是正确的：

A.②①④③⑤⑥

B.②①④③⑥⑤

C.①②③④⑤⑥

D.①②④③⑤⑥

【答案】C

18、新手专享收益凭证期限为（ ）。

A.180天

B.360天

C.72天

D.以上都不对

【答案】A

19、以下关于债券逆回购的描述正确的是（）

A.到期后须投资者手动回购

B.购回价计算公式为：100+每百元资金到期收益*实际占款天数/360

C.购回价计算公式为：100+每百元资金到期收益*实际占款天数/365

D.以上都不对

【答案】C

20、投资者办理以下哪类业务不需要双录（）

A.投资者认购公募基金时风险测评不匹配

B.投资者认购私募投资基金

C.投资者认购资产管理计划

D.投资者非现场申购开放式基金

【答案】D

21、开放式基金不允许的操作（）

A.认购

B.申购

C.赎回

D.卖出

【答案】D

客服单选题

1、《证券期货投资者适当性管理办法》自开始实行（B）

A2017年6月1日

B2017年7月1日

C2017年8月1日

D2017年9月1日

2、证券经营机构向投资者推荐金融产品或服务时，不需提供的信息

（D）

A住址年龄职业B收入来源和数据等财务状况C投资相关的学习及相

关经验D子女负担数

3、依照法律法规及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行

监督管理的机构是（C）

A中国证券业协会B证券期货业协会C中国证监会及派出机构D中国

证券登记结算公司

4、下列哪一个不是《办法》规定的专业投资者（D）

A证券公司B商业银行C未经行业协会备案的私募基金D商业银行发

行的银行理财产品

5、投资者根据《办法》第六条规定提供的信息发生重要变化，可能

影响其分类的，应当及时告知哪个机构（C）

A行业自律组织B中国证监会C经营机构D派出机构

6、经宫机构对投资者适当性匹配方案告知警示资料、双录文件等文

件保存期限不少于（D）年

A5年B10年C15年D20年

7、经营机构（C）时间进行一次自查，并形成自查报告

A三个月B半年C一年D 两年

8、经营机构对投资者进行风险警示告知内容（）采用书面形式送给

投资者，（C）其确认

A可以 不需要B不可以 不需要C可以 需要D不可以 需要

9、法人或其他机构申请成为专业投资者，最近1年末其净资 产不低

于（B）万无

A1000B2000C3000D4000

10、法人或其他机构申请成为专业投资者，最近1年末其金融资 产

不低于（A）万无

A1000 B2000C3000D4000

投顾单选题

1、证券投资顾问业务档案必须专柜存放，保存期限自协议终止之日

起不得少于 （）年。

A、3年

B、5年

C、10年

D、20年

答案：B

2、（ ）为营业部投资顾问业务风险控制第一责任人。

A、营业部客服总监

B、投资顾问部经理

C、合规监理

D、营业部总经理

答案：D

3、对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是

（ ）。

A．资产和负债

B．收入与支出

C．房地产升值预期

D．客户风险厌恶系数

答案：D

下列属于客户定量信息的是（ ）。

A．金钱观

B．每月收入与支出

C．风险偏好

D．投资经验

答案：B

5、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的（）。

A．对公司财产的支配权

B．优先权利和义务

C．基本权利和义务

D．特别权利

答案详解：C。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享

有股东的基本权利与义务。

6、按发行主体分类，债券可以分为（ ）。

A. 政府债券、金融债券和公司债券

B. 贴现债券、附息债券和息票累积债券

C. 公募债券和私募债券

D. 实物债券、凭证式债券和记账式债券

答案：A

7、．移动平均线不具有（ ）特点。

A．助涨助跌性

B．支撑线和压力线特性

C．超前性

D．稳定性

答案：C

8、利率期限结构的形成主要有（ ）决定的。

A.对未来利率变化方向的预期

B.流动性溢价

C.市场分割

D.市场供求关系

答案：A

9、能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的影响，从而能

够对利率变动的长期影响进行评估的分析方法是( )。

A.缺口分析

B.敞口分析

C.敏感分析

D.久期分析

答案：D

10、从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于( )

竞争力量。

A.替代产品

B.供给方

C.需求方

D.潜在入侵者

答案：B

11、属于持续整理形态的有（ ）。

A.菱形

B.钻石形

C.圆弧形

D.三角形

答案：D

12、（）是最普通、最基本的股息形式。

A．股票股息

B．财产股息

C．现金股息

D．负债股息

答案：C。

13、一个只关心风险的投资者将选取（ ）作为最佳组合。

A.最小方差

B.最大方差

C.最大收益率

D.最小收益率

答案：A

14、回购交易通常情况下只有( )小时，是一种超短期的金融工具。

A.6

B.12

C.18

D.24

答案：D

下列属于衍生金融工具的是（ ）。

A、股票 B、债券 C、期货 D、外汇

答案：C

16、影响速动比率可信度的重要因素是（ ）

应收账款变现能力

固定资产的周转能力

存货的变现能力

或有负债

答案：A

17、债券买断式回购和质押式回购的区别是（ ）。

Ⅰ.买断式回购的初始交易中，债券持有人将债券卖给逆回购方，所

有权转移至逆回购方

Ⅱ.质押式回购的初始交易中，债券持有人将债券卖给逆回购方，所

有权转移至逆回购方

Ⅲ.买断式回购的逆回购方可以自由支配购入的债券

Ⅳ.质押式回购的逆回购方可以自由支配购入的债券

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

答案：C

18、回购交易通常在( )交易中运用。

A.远期

B.现货

C.债券

D.股票

答案：C

19、钢铁、汽车等重工业以及少数储量集中的矿产品如石油等行业属

于（ ）类型的市场结构。

A.垄断竞争

B.部分垄断

C.寡头垄断

D.完全垄断

答案：C

20、衍生金融工具的首要功能是（ ）。

A、价格发现

B、投机手段

C、保值手段

D、套利手段

答案：C

网站单选题

1、 华龙证券股份有限公司的正式官方网址是：（D）

A、

B、

C、

D、

2、华龙证券公司“年度报告”按照监管及上市要求必须在官网定期

进行披露公示，年报披露的网站路径在：（C）

A、官网首页

B、首页—经纪业务—业务公告

C、首页—我们（走进华龙）—信息披露

D、官网首页—公司新闻

3、通过公司官网首页查询分支机构及营业部负责人信息、客服电话、

地理位置等详细信息的栏目是：（A）

A、营业部之窗

B、我要服务

C、分支机构动态

D、营业厅

4、证券从业人员公示信息的官网查询路径是：（C）

A、首页—营业部之窗

B、首页—分支机构动态

C、首页—经纪业务—从业人员公示

D、首页—加盟华龙

5、官方网站页尾展示推广的公众号二维码是：（B）

A、中国证券业协会微信公众号二维码

B、华龙点金微信公众号二维码

C、华龙小金微信公众号二维码

D、华龙证券公司网站链接页面

微信单选题

1、华龙点金微信是（）答案：A

A服务号 B 订阅号 C企业号 D 小程序

2、华龙点金微信的微信号是（）答案：B

A hldj B hldj95368 C hlzq D hlzq95368

3、华龙点金微信认证的时候需要输入（）答案：B

A 融资融券账号 B 资金账号 C 深圳股东账号 上海股东账 D

号

4、华龙点金微信解绑资金账号正确流程（）答案：B

A 不用验证直接解绑 B 需要验证资金账号和交易密码 C 需要获取

短信验证码 D 以上都不正确

5、华龙点金微信不可以订阅的功能有（）答案：C

A 财经早餐 B 行业雷达 C 维保比例触线提醒 D 蛟龙出海

营销单选题

1、经纪人从业过程中需求取得哪个证书，才能展业A

A、纪人从业证书;

B、一般从业资格证书;

C、户经理从业证书;

D、不需要

2、证券经纪人应当在执业过程中向客户出示证券经纪人证书，

明示其与证券公司的（）关系，并在委托合同约定的代理权限、

代理期间、执业地域范围内从事客户招揽和客户服务等活动。A

A. 委托代理

B. 劳动合同

C. 协议合作

D. 互惠互利

3、客户经理的考核周期为（）B

A、一个月

B、一个季度

C、半年

D、一年

4、客户经理的合同期限为：A

A、1年

B、3年

C、5年

D、2年

5、下面的（ ）不属于证券经纪业务的禁止行为。 B

A．挪用客户交易结算资金

B．根据委托单内容（可能并非当时最有利的委托价格）向交

易所申报

C．在批准的营业场所之外接受客户委托

D．降低证券交易收费标准

6、营销人员（）不独立向客户作出个股推荐，不故意夸大、歪

曲、隐瞒、遗漏有关内容。A

A、应如实向客户传递公司统一提供的资讯或营业部确定的资讯

内容

B、可转递营业部同事的个人观点

C、可提供小道消息

D、可提供自己研究的“黑马”

7、根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司对证券经纪人进

行的执业前培训中，法律法规和职业道德的培训时间应不少于

（ ）个小时。B

A、30

B、20

C、40

D、10

8、营销人员（ ）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活

动。 A

A.不得 B.可以 C.应该 D.必须

9、营销人员执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易

规则的，（ ）应当承担相应责任。B

A.营销人员 B.所属的证券公司

C.证券公司股东 D.证券公司员工

10、根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人在执业过程

中，可以根据证券公司的授权，从事下列哪些活动？（ ）D

A. 替客户办理账户开立、注销、转移等事项

B. 操作客户账户进行买进或卖出股票的交易

C. 替客户办理资金存取、划转、查询等事宜

D. 向客户介绍证券开户、交易、资金存取等业务流程

运营单选题

1.变更客户的账户非关键信息中的联系方式信息时，业务流程是

________。

①登陆一柜通系统②检查界面客户信息③账户非关键信息变更

④影像采集⑤修改联系方式⑥选择信息同步⑦资料变更成功

A.③②①⑤⑥④⑦ B.①③②⑤⑥④⑦

C.①③②⑤⑦⑥④ D.①③②⑥⑤④⑦

答案：B

2.根据《民法通则》规定，________的公民，以自己的劳动收入

为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。因此，对于该类

未成年人，证券公司在对其身份和合法收入来源等进行审查后，

可以按照相关规定为其办理开户及开通证券交易的手续。

A.十岁以上十二岁以下 B.十二岁以上十四岁以下

C.十四岁以上十六岁以下 D.十六岁以上十八岁以下

答案：D

3.上市公司设立员工持股计划的，上市公司或资产管理人可以为

每一期员工持股计划申请开立（A）证券账户。

A.一个

B两个

C.三个

D.不限量

4.投资者申请注销证券账户，应当同时满足以下条件：（D）

A.证券账户持有余额为零；

B.不存在与该证券账户相关的未了结业务；

C.中国结算规定的其他情形。

D.以上答案均正确

5.按照《证券业从业人员职业行为准则》的规定，证券业从业人

员受到所在机构处分，或者因违法违规被国家有关部门依法查处

的，机构应在作出处分决定，知悉该从业人员违法违规被查处事

项之日起（C）内向中国证券业协会报告。

A.三个工作日

B.五个工作日

C.十个工作日

D.十五个工作日

6. 合格境外投资者开立基金公司特定客户资产管理专用证券账

户时，《证券账户开立申请表（产品）》中，“主要身份证明文件

号码”一项为（C）

A.基金管理公司组织机构代码证号码

组织机构代码证号码

C.基金管理公司营业执照注册号

公司营业执照注册号

7.网上开户是指开户代理机构通过（D）验证投资者身份，并通

过互联网为投资者办理证券账户开立手续。

A开发客户工作人员 B手机 C互联网 D数字证书

8.按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人

员在执业过程中遇到自身利益与客户的利益发生冲突且无法避

免时，应（ A）。

A.确保客户的利益得到公平的对待

B.将自身利益置于客户利益之上

C.为存在利益冲突的客户提供服务

D. 将自身利益放在首位

9.基金管理公司特定客户证券投资产品专用证券账户的开户主

体是经（B）批准取得特定客户证券投资资产管理业务资格的基

金管理公司,应由托管人或与其签订综合服务协议的证券公司开

立。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国基金业协会

D.证券公司

10. （C）对开户代理机构证券账户非现场开户业务进行自律管

理。

A证券交易所 B证券公司

C中国证券登记结算有限责任公司 D证券业协会

融资融券单选题

1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易

的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为1。则客户可以融

资买入的最大金额为（ 70万元 ）。本例中客户的佣金及融资

利息、融券费用均忽略不计。

A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元

2、客户信用账户维持担保比例超过（ 300% ）时，客户可以提

取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后

维持担保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有规定的出外。

A.150%,130%

B.150%,150%

C.300% 300%

D 300% 150%

3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天 ）

A.365 B.60 C.90 D.180

4、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证

金可用余额减少。

A、 无法判断； B、减少； C、 不变； D、 增加。

5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（ C ）

A.信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产

C．信用账户内的所有资产均作为担保资产

D．信用账户内仅资金作为担保资产

6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C ）

A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票

B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持

有人大会、债权人会议等）进行投票

C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求

客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票

D、证券公司可自行放弃投票

7、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B ）关系

A、财产委托

B、财产信托

C、财产买卖

D、财产托管

B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余

证券的将其划至普通证券账户

C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司

是否具有开展融资融券业务资格

D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信

用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。（必

须再原公司先注销，再去新证券公司重新签订合同，重开信用证

券账户）

9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司通知

客户追加担保物是（ A ）

A、合同约定的义务

B、为了提高客户服务质量

C、其他三项都不对

D、客户提出的服务要求

10、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总

额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约

定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于

150%，投资者至少需要追加（D ）现金或等值证券。

(12+3/10=150%)

A、4万元 B、1万元 C、2万元 D、3万元

11、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，

假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证

金金额为（ C ）万元。

A、160 B、136 C、120 D、100

12、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B ）

A、140% B、150% C、120% D、130%

13、维持担保比例的计算公式是（A ）：

A、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买

入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)

B、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值）/(融资买

入金额+融券卖出证券数量×市价)

C、维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券前一交易日收盘

价）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)

D、 维持担保比例=信用证券账户内证券市值/(融资买入金额+

融券卖出证券数量×市价＋利息及费用)

14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出

融券保证金比例为1的证券C，则该投资者理论上可融券卖出（B）

元市值的证券。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略

不计。

A、50 B、100 C、150 D、200

15、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总

额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约

定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于

150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到

150%的要求，投资者至少需要了结（D ）债务。

（12-X/(10-X)=150%

A、 4万元 B、8万元 C、2万元 D、6万元

16、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券

A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，

“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股

“证券B”，此时其信用账户的维持担保比例是（B225% ）。本例

中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A．2.25% B、225% C、125% D、1.25%

17、融券卖出的申报价格（ ）该证券的最近成交价；当天没有

产生成交的，申报价格（ A）其前收盘价。

A、不得低于；不得低于 B、不得高于；不得高于

C、不得低于；不得高于 D、不得高于；不得低于

18、假设“证券A”属于交易所规定的可充抵保证金证券，折算

率为70%，证券公司甲将其折算率下调为50%。当前“证券A”

市价为20元，如果客户向证券公司甲提交10000股“证券A”

作为担保物，则其可充抵保证金为（A ）元。

A、100000 B、10000 C、140000 D、200000

19、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，

融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则

维持担保比例为（ B）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费

用均忽略不计。（100+50/50）

A、200% B、300% C、210% D、140%

维保比例与保证金、折算率无关

20、投资者从信用账户转出资产受到的限制有（A ）

A、只有账户中维持担保比例超过300%部分的资产，经过证券公

司审核同意后才能从信用账户中转出，转出后维持担保比例不低

于300%

B、账户中维持担保比例超过150%部分的资产可以从信用账户中

转出

C、没有限制，投资者可根据意愿自行转出

D、只需要经过中国证券登记结算公司审核同意即可，不受维持

担保比例限制

21、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易

的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为1。客户融资买入

50万元的股票B，则保证金可用余额为（A）。本例中客户的佣金

及融资利息、融券费用均忽略不计。

A、20万元 、B、70万元 C、45万元 D、50万元

100万元市值X70%=保证金70万

保证金比例1融资买入50万需要交付50万保证金

70万-50万=20万

22、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范

围是（C ）

A、所有上市证券 B、可充抵保证金的有价证券 C、标的证券

D、大盘蓝筹

23、在保证金金额一定的情况下（D ）:

A、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆

效应越高

B、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆

效应越高

C、保证金比例越低，投资者融资融券的规模就越大，财务杠杆

效应越低

D、保证金比例越高，投资者融资融券的规模就越小，财务杠杆

效应越低

24、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指

数成份股股票的折算率最高不超过（D ）。 A 、65% B、80% C、

90% D、70%

25、投资者从事融资融券交易，可以通过（ D ）方式向信用资

金账户转入现金。

A、从普通资金账户直接转入 B、其他三项都不对

C、柜台现金转入 D、通过银行第三方存管转入

26、以下叙述错误的是（A ）。

A 、融资融券可以采用大宗交易方式。

B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还

券外不得他用。

C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标的证券范

围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。

D、 投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资

欠款。

27、某客户账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算

率为0.7，则100万元股票A股票可以充抵的保证金是（A ）？

A 、70万元 B、50万元 C、80万元 D、100万元

28、（ D）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司

持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券

账户的二级账户。

A 融资专用资金账户 B融券专用证券账户 C信用资金账户 D信

用证券账户

29、《融资融券合同必备条款》中规定，下列哪种情形不属于合

同必须载明的情形（B ）。 A、投资者的姓名 B、投资者的配

偶姓名

C、投资者的住所 D、开立信用账户的有关内容

30、融资利率的收取标准为：（ D ）

A、不低于金融机构同期存款基准利率 B、不低于行业水平 C、

不低于金融机构5年期贷款基准利率 D、不低于金融机构同期

贷款基准利率

31、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机

构查询结果不一致的，由（B ）负责向投资者作出解释

A、 证券登记结算机构 B、证券公司 C、证券交易所 D、存

管银行

32、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的

是以下哪种（C）？

A汽车 B房产 C现金+符合规定条件的股票 D定期存折

33、客户及其一致行动人持有一家上市公司股票或其权益的数

量，合计达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披

露或者要约收购义务。即当出现下列情形（A ）时，须履行相应

的信息报告、披露或者要约收购义务。

A其他三项中的任何情形

B客户及其一致行动人信用账户持有数量达规定比例客户及其一

致行动人普通账户持有数量达规定比例

C客户及其一致行动人普通账户持有数量未达规定比例，

D客户及其一致行动人信用账户持有数量未达规定比例，但是客

户及其一致行动人普通账户和信用账户持有数量之和达规定比

例

34、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投

资者融出的证券，（A ）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的

原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范

围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A 、证券交易所 B、中国证券业协会 C、中国证监会 D、证

券公司

35、证券公司不得向下列（D）客户融资融券

A、交易结算资金已纳入第三方存管

B、已在该证券公司从事证券交易二年以上

C、具有一定的投资能力和风险承受能力

D、有重大违约记录

证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（ C）时间标准

计算。

按“季”计息 B、 按“月”计息

C、 按“天”计息 D 、按“年”计息(按日计提，按月计收)

37、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（B）

A、可以自行考虑是否归还融资欠款

B、先偿还其融资欠款

C、可以在当日交易收市前买入其他证券

D、可以直接转出信用证券账户

38、“融资”是指客户向证券公司借入什么（C ）？

A、债券 B、 基金 C、资金 D、股票

39、客户及其一致行动人（B ）达到规定的比例时，应当依法履

行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只

有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量

B、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股

票或其权益的数量

C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量

D、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量

40、客户到期未偿还融资融券债务的，则证券公司将采取下列哪

项措施（ D ）。

A、给客户延期

B、给客户增加新的融资融券额度

C、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分不

得向客户追索

D、根据约定采取强制平仓措施，处分客户担保物，不足部分可

以向客户追索

41、客户信用账户的维持担保比例不得低于（C ）。

A 100% B 150% C 130% D 300%

42、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权

时（ B ）。

A、不允许参加投票

B、按客户的意见以券商的名义投票

C、以每位客户的名义投票

D、按券商的意见以券商的名义投票

43、客户查询信用证券账户的明细数据（D ）。

A、只能在券商查询

B、只能在登记公司查询

C、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时以登记

公司的为准

D、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商

向客户解释

44、融资融券业务涉及的基本的法律关系包括（C）

A、借贷关系

B、买卖关系

C、委托买卖关系、借贷关系及因借贷产生的债权债务的担保关

系

D、因借贷产生的债权债务的担保关系

45、证券公司一般规定以下哪些客户不能申请融资融券业务（D）

A、拒绝提供相关资料，或提供虚假资料的客户

B、公司认定其证券投资经验，风险承受能力不足以开展融资融

券交易的客户

C、本证券公司的股东及相关关联人

D、其他三项都包括

46、根据证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，

投资者可以选择（B1 ）家证券公司签订融资融券合同，在一个

证券市场可委托证券公司为其开（ B1）个信用证券账户

A 1，2 B 1，1 C 2，2 D多，多

47、关于“标的证券”正确的说法是（D）

A、证券公司确定标的证券名单，可以超出证券交易所公布的标

的证券名单

B、标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布

C、在沪深交易所上市的所以证券

D、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投

资者融出的证券

48、投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融

券交易）证券账户可以有（ C）个

A 3个 B 2个 C 1个 没有限制

49、在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过

（C ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金

的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。交易所另

有规定的除外

A 100% B 200% C 300% D 400%

50、证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证

券业协会规定的必备条款的融资融券合同，应明确约定的事项包

括（A）

A、其他三项都包括

B、融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计

算方式

C、追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务

的方式及证券公司对担保物的处分权

D、保证金比例、维持担保比例、可充地保证金的证券的种类及

折算率、担保债权范围

51、当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司的补

仓通知，若通知日为T日投资者追加担保物的期限不得超过（B）

个交易日，否则将面临被证券公司强制平仓的风险

A、T+4

B、T+2

C、T+1

D、T+3

52、当投资者信用账户当日清算后维持担保比例低于警戒线时，

证券公司发出《追加担保物通知》，投资者必须在（B ）追加担

保金使维持担保比例高于150%

A1个交易日内 B 2个交易日内 C 3个交易日内 D 4个

交易日内

53、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（C ）

A、转入可充抵保证金的证券

B、转入资金

C、其他三项都包括

D、卖出证券

54、交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通

市值的（ A ）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，

并向市场公布。

A、25% B20% C30% D35%

55、（A ）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买

入证券直接划转至证券公司融券专用账户的一种债务偿还方式。

A、买券还券

B、融券卖出

C、卖券还款

D、融资买入

56、（D）是指证券公司在与客户签订融资融券合同后，根据客户

的申请，按照证券登记结算机构的规定，为其开立实名证券账户

A、融券专用账户 B、信用交易证券交收账户 C、客户信用

交易担保证券账户 D、客户信用证券账户

在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：（D ）

客户权益 B财产保全 C强制执行 D公司债权

58、开立融资融券账户时，资产应是（ D ）日均资产

A、5日 B、10日 C、15日 D、20日

59、融资融券业务客户等级应选择（ D ）

A、积极型 B、激进型 C、AA级 D、A级

60、《适当性匹配意见及投资者确认书》中融资融券业务是

( B )；

A、产品 B、服务 C、投资 D、其他

61、C类营业部不能开通以下哪项操作方式( B )

A、网上交易 B、热键委托 C、柜台 D、页面委托

62、账户资产总值300万，应选择（ A ）

A、VIPA B、VIPB C、VIPC D、VIPD

63、融资融券业务推荐人可以是（ C ）

A、风控监理 B、营销人员 C、开户岗 D、复核岗

64、融资融券账户维持担保比例在150%—180%区间时，单一证

券比例不能超过（ B ）

A、50% B、60% C、70% D、80%

65、开立融资融券账户时，首笔交易经验需在（ C ）以上

A、连续20个交易日 B、连续交易6个月

C、6个月 D、1个月

66、融资融券账户银证转账超过（ D ）万时，需申请调整权限

A、200 B、300 C、400 D、500

67、调整融资融券账户特殊手续费时，应选择（ C ）

A、客户代码 B、资金账号

C、信用资金账号 D、辅助资金账户

68、通办融资融券开户时，推荐人应选择（ C ）

A、所属营业部推荐人 B、受理营业部推荐人

C、通办推荐人 D、总部审核岗

68、融券卖出时，委托价格（ B ）

A、不能高于该证券最近成交价 B、不能低于该证券最近成

交价

C、不能等于该证券最近成交价 D、不能低于该证券均价

70、融券卖出时，不允许（ C ）

A、上海交易所市价委托 B、深圳交易所市价委托

C、两交易所市价委托 D、两交所口头委托

1、客户信用账户维持担保比例超过（ 300% ）时，客户可以提

取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后

维持担保比例不得低于（ 300% ）。交易所另有规定的出外。

A.150% 130% B.150% 150% C.300% 300% D 300%

150%

2、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天 ）

A.365 B.60 C.90 D.180

3、下列说法错误的是（D ）

A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书

上签字留痕

B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余

证券的将其划至普通证券账户

C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司

是否具有开展融资融券业务资格

D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信

用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。（必

须再原公司先注销，再去新证券公司重新签订合同，重开信用证

券账户）

4、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额

为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定

的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，

投资者至少需要追加（D ）现金或等值证券。 (12+3/10=150%)

A、4万元 B、1万元 C、2万元 D、3万元

5、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易

的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为1。客户融资买入

50万元的股票B，则保证金可用余额为（A）。本例中客户的佣金

及融资利息、融券费用均忽略不计。

A、20万元 、B、70万元 C、45万元 D、50万元

100万元市值X70%=保证金70万

保证金比例1融资买入50万需要交付50万保证金

70万-50万=20万

6、融资融券业务客户等级应选择（ D ）

A、积极型 B、激进型 C、AA级 D、A级

7、《适当性匹配意见及投资者确认书》中融资融券业务是

( B )；

A、产品 B、服务 C、投资 D、其他

8、C类营业部不能开通以下哪项操作方式( B )

A、网上交易 B、热键委托 C、柜台 D、页面委托

9、账户资产总值300万，应选择（ A ）

A、VIPA B、VIPB C、VIPC D、VIPD

10、融资融券业务推荐人可以是（ C ）

A、风控监理 B、营销人员 C、开户岗 D、复核岗

11、融资融券账户维持担保比例在150%—180%区间时，单一证

券比例不能超过（ B ）

A、50% B、60% C、70% D、80%

12、开立融资融券账户时，首笔交易经验需在（ C ）以上

A、连续20个交易日 B、连续交易6个月

C、6个月 D、1个月

13、调整融资融券账户特殊手续费时，应选择（ C ）

A、客户代码 B、资金账号

C、信用资金账号 D、辅助资金账户

14、通办融资融券开户时，推荐人应选择（ C ）

A、所属营业部推荐人 B、受理营业部推荐人

C、通办推荐人 D、总部审核岗

股票质押式回购题库

一、单选题

1、股票质押业务融资期限不超过（B）年，且覆盖限售期。

A、2 B、3 C、4 D、1

2、目前我司股票质押业务出资方主要是（ C ）。

A公司自有资金 B、资产管理产品 C、以上都是

3、客户于2018年5月2日进行股票质押回购初始交易，并申报

成功，资金将于（B）到帐。

A、2018年5月2日 B、2018年5月3日

C、2018年5月4日 D、2018年5月5日

4、对记入黑名单的融入方，证券公司在披露的日期起（C）年内，

不得向其提供融资

A、半年 B、9个月 C、1年 D、2年

5、证券公司应当根据业务实质、市场情况和公司资本实力，合

理确定股票质押回购每笔最低初始交易金额。融入方首笔初始交

易金额不得低于（）万元，此后每笔初始交易金额不得低于（C）

元。

A、300,30 B、1000,50 C、500,50 D、

800,30

6、以有限售条件股份作为标的证券的，解除限售日应当（B）回

购到期日

A、晚于 B、早于 C、不早于 D、以上都可

以

7、证券公司应当依据标的证券资质、融入方资信、回购期限、

第三方担保等因素确定和调整标的证券的质押率上限，其中股票

质押率上限不得超过（C）。

A、50% B、30% C、60% D、70%