基金止盈策略有哪些_基金定投止盈的五大方法

2024年3月21日发(作者：写事物的作文)

基金止盈策略有哪些_基金定投止盈的五

大方法

基金止盈策略有哪些_基金定投止盈的五大方法

基金定投无需择时，在任何时间点开始定投都是可以的，最重要的坚持定投

和掌握基金定投止盈的方法，才能真正享受到基金定投带来的收益。下面是整理

的基金止盈策略有哪些，仅供参考，希望能够帮助到大家。

基金止盈策略

1. 回撤止盈：合适一线的蓝筹基金

所谓的回撤率，也就是指的在一段时间内，价格/净值/收益从最高点跌到最

低点的幅度。

你可以把回撤率定位5%，如果回撤幅度达到或者超过这个比例的时候，也

就该落袋为安了。回撤止盈的好处是可以博取最高的收益空间。比如你原先给自

己定的目标是20%，对后市还有盼头，尚不止盈，而后基金一直高涨到30%，结

果连续3日大跌，回撤触发了5%的底线，那止盈收益为25%，比原先的20%高5

个百分点，就有更多的赚头了。

2. 分批估值法止盈：适合指数基金

估值止盈的优势是：规则清晰，操作有原理参照，可以争取到比较高的收益。

缺点就是你明白估值的原理，用什么去考量指数的估值。比如周期指数不合

适用PE或PE的百分位做估值，不然就会出错了，还有百分位的数据选择也是需

要考究的。

3. 恒定市值法止盈：适合成熟市场的基金

恒定市值止盈策略的优势是，每一轮利的利润收割相当于逐渐回本，等收割

回本金后的就是纯收入。而缺点也就是比较被动，没有办法争取更高的收益，而

账户始终保留本金，风险高只合适成熟的慢牛市场。

以上三种方法中，回撤止盈和恒定市值止盈都是比较容易理解的，而且操作

难度较低，新手朋友可以参照。

那么基金的一般运作流程是怎样的呢?

总体的来说一个基金的生命周期一般是氛围五个阶段，一般是从产品设计，

募集资金，投资管理，收益分配，清盘退出五个阶段。

基金定投止盈的五大方法

第一个方法：目标止盈法

目标止盈法是根据投资者自己设定的盈利预期设置止盈点，如20%、30%、

40%等，达到止盈目标卖出即可。

这种方式是最简单的止盈方式，有一些平台有自动止盈的服务，可以在制定

定投计划的时候设置止盈点位，不需要投资者盯盘，达到了目标点位之后自动止

盈。简单方便。

但是这样的方法也有一定的缺点，就是过于机械式。

市场景气的时候，能较快达到定投止盈目标，赚取不到后面市场上涨的。如

果市场表现较差，可能需要较长的时间才能达到目标。

止盈目标的设置也是比较关键的。

第二个方法：动态止盈法

这个方法是根据基金涨势动态调整止盈点。

比如最近行情很不错，基金涨势喜人，投资者可先设置一个止盈点，达到后

再适当提高止盈点，以此类推。如果收益率下降到一定值，立即止盈卖出。

这种方式相对比较灵活。但是对投资者对于市场的判断也有一定的要求，同

时需要经常关注市场，也不太适合小白投资者。

第三个方法：最大回撤法

最大回撤法本质上来讲属于动态止盈法，也需要灵活调整。

具体的操作方式为：达到目标止盈点后，设定最大回撤值，达到止盈目标后

不会马上止盈，而是继续持有。当市场出现回调，跌破当初设定的最大回撤值时，

再止盈赎回。这种方法单边上涨的牛市行情，通过这种办法，能获得比预期更高

的收益。

第四个方法：估值止盈法

这种方法最重要的地方在于参考基金的估值，比较适合指数基金，收益效果

也比较明显。

参考基金的历史估值，在估值低时多买，估值高时少买。

使用这种方法止盈的时候需要注意的是：高估值不等于不会上涨，所以，我

们可以考虑梯度止盈，分批卖出。

第五个方法：大周期止盈法

这种方法对投资者的专业度要求是最高的，需要了解并掌握股市周期，进行

长时间的定投，即使中间遇到波动也要坚持下去，等到牛市到来见顶前止盈。

普通投资者慎重选择

基金如何止盈

1、回撤止盈：合适一线的蓝筹基金

所谓的回撤率，也就是指的在一段时间内，价格/净值/收益从最高点跌到最

低点的幅度。

你可以把回撤率定位5%，如果回撤幅度达到或者超过这个比例的时候，也

就该落袋为安了。回撤止盈的好处是可以博取最高的收益空间。比如你原先给自

己定的目标是20%，对后市还有盼头，尚不止盈，而后基金一直高涨到30%，结

果连续3日大跌，回撤触发了5%的底线，那止盈收益为25%，比原先的20%高5

个百分点，就有更多的赚头了。

2、分批估值法止盈：适合指数基金

估值止盈的优势是：规则清晰，操作有原理参照，可以争取到比较高的收益。

缺点就是你明白估值的原理，用什么去考量指数的估值。比如周期指数不合

适用PE或PE的百分位做估值，不然就会出错了，还有百分位的数据选择也是需

要考究的。

3、恒定市值法止盈：适合成熟市场的基金

恒定市值止盈策略的优势是，每一轮利的利润收割相当于逐渐回本，等收割

回本金后的就是纯收入。而缺点也就是比较被动，没有办法争取更高的收益，而

账户始终保留本金，风险高只合适成熟的慢牛市场。