查询冻结扣划管理办法

单位查询/冻结/扣划业务管理办法（试行）

第一章 总则

第一条 为规范我行协助有权机关查询、冻结与扣划单

位、个人在金融机构存款的行为，根据《金融机构协助查询、

冻结、扣划工作管理规定》及其它有关法律、行政法规的规定，

制定本办法。

第二条 本办法所称有权机关是指依照法律、行政法规的

明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或者个人在金融机构存

款的司法机关、行政机关、军事机关及行使行政职能的事业单

位（详见附表）。

第三条 协助查询、冻结与扣划工作应当遵循依法合规、

不损害客户合法权益的原则。

第四条 办理协助冻结业务时，应当核实下列证件与法律

文书：

（一）有权机关执法人员的工作证件；

（二）有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知

书，法律、行政法规规定应当由有权机关要紧负责人签字的，

应当由要紧负责人签字；

（三）人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出

具的冻结存款决定书。

第五条 办理协助扣划业务时，应当核实下列证件与法律

文书：

（一）有权机关执法人员的工作证件；

（二）有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知

书，法律、行政法规规定应当由有权机关要紧负责人签字的，

查询冻结扣划管理办法

应当由要紧负责人签字；

（三）有关生效法律文书或者行政机关的有关决定书。

第六条 营业机构协助有权机关办理查询、冻结与扣划手

续时，应对下列情况进行登记：有权机关名称，执法人员姓名

与证件号码，金融机构经办人员姓名，被查询、冻结、扣划单

位或者个人的名称或者姓名，协助查询、冻结、扣划的时间与

金额，有关法律文书名称及文号，协助结果等。登记表应当在

协助办理查询、冻结、扣划手续时填写，并由有权机关执法人

员与金融机构经办人签字。

第七条 有权机关要求办理冻结或者扣划交易时，对个人

存款账户不能提供账号的，营业机构经办人员应当要求有权机

关提供该个人的实名证件号码或者其它足以确定该个人存款

账户的情况。

第八条 两个以上有权机关要求对同一个人的同一笔存

款办理冻结或者扣划交易时应当优先协助先行送达冻结、扣划

存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。

第二章 查询存款

第九条 有权查询机关。有权机关务必提供相应的证件与

法律文书实施查询，实施查询的执法人员不得少于两人。

第十条 审查证件、文书。网点负责人或者当日主管认真

审查、核实有权机关执法人员所提供的证件与法律文书的真实

性与有效性。

第十一条 受理查询

1、网点负责人(当日主管)在办理查询手续时，应在《协

助查询、冻结、扣划登记簿》进行登记：有权机关的名称，执

法人员的姓名与证件号码，网点负责人(当日主管)姓名，被查

询单位的名称或者姓名，协助查询的时间与金额，有关法律文

书名称及文号、行文单位、协助查询结果，并要求执法人员与

网点负责人(当日主管)在登记簿上签名章。

2、网点负责人(或者当日主管)审查无误后，选择有关查

询交易码(9100、9140等)查询被查单位存款余额，填写《协

助查询存款通知书(回执)》，加盖业务公章，退查询单位，协

助查询存款通知书与有关资料粘贴在《协助查询、冻结、扣

划登记簿》里保管，并在登记簿中登记查询情况。

3、网点负责人将业务办理情况电话报一级支行财务会

计部经理。

第三章 冻结存款

第十二条 有权机关冻结。执法人员务必提供相应的证件

与法律文书实施冻结，执法人员不得少于两人。

第十三条 审查证件、文书。网点负责人(当日主管)认真

审查、核实有权机关执法人员所提供的证件与法律文书的真

实性与有效性。

第十四条 受理冻结

1、网点负责人(当日主管)在办理冻结手续时，应对下列

情况在《协助查询、冻结、扣划登记簿》进行登记：有权机

关的名称，执法人员的姓名与证件号码，网点负责人(当日主

管)姓名，被冻结单位的名称或者姓名，协助冻结的时间与金

额，有关法律文书名称及文号、行文单位、协助冻结结果，

并要求执法人员与网点负责人(当日主管)在登记簿上签名

章。

2、网点负责人(或者当日主管)审查无误后，记账员选择

交易码“2217—冻结存款”，经主管授权后，按冻结通知书

上的冻结金额冻结单位存款；填写《协助冻结存款通知书(回

执)》，加盖业务公章，退签发单位，协助冻结存款通知书粘

贴在档案利用登记簿里保管。

3、网点负责人将业务办理情况电话报一级支行财务会

计部经理。

第十五条 办懂得冻

1、被冻结的款项在冻结期限(最长6个月)内需要解冻

的，只能由原冻结机关提供解冻决定，并出具解除冻结存款

通知书等相应的法律文书，临柜人员不能自行解冻。

2、临柜人员收到《协助执行解冻通知书》，认真审核有

关证件无误后方能解冻，解冻交易码为“2217—2存款解

冻”，经网点负责人(或者当日主管)审查授权，解冻后在《协

助查询、冻结、扣划登记簿》上注明解冻时间。《协助执行

解冻通知书》粘贴在登记簿里保管。

第四章 扣划存款

第十六条 有权机关扣划。有权机关务必提供相应的证件

与法律文书实施扣划，执法人员不得少于两人。

第十七条 审查证件、文书。网点负责人(当日主管)认真

审查、核实有权机关执法人员所提供的证件与法律文书的真

实性与有效性。

第十八条 受理扣划

1、网点负责人(当日主管)在办理扣划手续时，应将下

列情况在《协助查询、冻结、扣划登记簿》进行登记：有权

机关的名称，执法人员的姓名与证件号码，网点负责人(当日

主管)姓名，被扣划单位的名称或者姓名，协助扣划的时间与

金额，有关法律文书名称及文号、行文单位、协助扣划结果，

并要求扰法人员与网点负责人(当日主管)在登记簿上签章。

2、网点负责人(或者当日主管)审查无误后，报一级支行

财务会计部经理审批后，填写《协助扣划存款通知书(回执)》，

加盖业务公章，退签发单位，《协助扣划存款通知书》粘贴

在档案利用登记簿里保管。

3、网点临柜人员根据《协助扣划存款通知书》，填制特

种转账贷方凭证各两联，交网点负责人审批签章后，将被冻

结的单项予以扣划，将扣划的款项直接划入执行机关账户或

者指定单户，不能提取现金。会计分录为：

借：活期存款一被扣划人户

贷：活期存款一执法人户

或者贷：XX科目

第五章 附 则

第十九条 本办法由自贡农商村镇银行制定、修改、解释。

第二十条 本办法自下发之日起执行。

附件：有权查询、冻结、扣划单位及个人存款的执法机关

一览表

附件：

《有权查询、冻结、扣划单位及个人存款的执法机关

一览表》

查询(提供协助查扣划(提供协助扣

冻结(提供冻结

存款裁定书)

单位 个人 单位 个人 单位 个人

有权 有权 人民法院 有权 有权 有权 有权

无权 无权 无权 无权 无权 有权

有权 有权 有权 有权 有权 有权 税务机关

有权 有权 有权 有权 有权 有权 海关

有权 有权 有权 无权 无权 有权 人民检察院

有权 有权 有权 无权 无权 有权 公安机关

有权 有权 有权 无权 无权 有权 国家安全机关

有权 有权 有权 无权 无权 有权 军队保卫部门

有权 有权 有权 无权 无权 有权 监狱

有权 有权 有权 无权 无权 有权 走私犯罪侦察机关

无权 无权 有权 无权 无权 有权

无权 无权 有权 无权 无权 有权 审计机关

划存款通知书) 询存款通知书)

单位名称

银行业监督管理机构

无权 无权 无权 有权 工商行政管理机关

无权 无权 无权 有权 证券监督管理机关 无权 无权

监察机关(包含军队检察机关)

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