商业银行现金寄库业务操作规程

商业银行现金寄库业务操作规程

为保证本行出纳业务的安全运行，结合本行与中国工商银行**支行签订寄库协议，委

托安邦护卫公司押运的有关条款，根据业务实际及双方相关制度要求，特制定本操作规程。

一、基本规定及释义

款箱是指本行日常运转时放置现金、重要空白凭证、有价单证、印章的箱子，也称尾

箱、钞箱。

款箱构造必须符合安全保卫要求，并按中国工商银行要求在固定位置统一编号和双锁

双封，未经统一编号和未锁未封，严禁办理移交。款箱内严禁存入除现金、重要空白凭证、

有价单证、印章外的其它物品。

二、款箱交接操作规程

（一）移交款箱操作规程

1、移交准备。（1）款箱交接柜员根据当天实际情况，在pos机“预输数据”内输入

当天需寄库款箱数。（2）款箱交接柜员在押运公司解款员到达之前，需在《营业场安全保

卫日志簿》登记所要交接的尾箱数量，将要交接的款箱放在营业场指定的现金区域内，并

检查是否上锁。

2、身份确认。在营业大厅，款箱交接柜员（需两名）对押运公司人员进行身份确认

工作。首先应核对押运人员工号照片、押运车辆与备份运钞资料是否相符。其次，用pos

机“交接等待”项通过押运人员的交接卡进行身份确认。

3、签收移交。经身份验证无误后，款箱交接员打开二道门。在指定交接位置，款箱

交接员与押运公司解款员办理签收手续。押运公司解款员、款箱交接柜员双方、双人应在

《营业场安全保卫日志簿》进行登记。交接信息核对正确，款箱交接柜员和安邦护卫公司

解款员应双人共同在对方的登记簿上作签收确认记录。

（二）接收款箱规程

1、身份确认。在营业大厅，款箱交接柜员对押运公司解款员进行身份确认工作，无

误后打开二道门。

2、查验款箱。款箱交接柜员在固定区域的指定位置根据安邦护卫公司解款员交接卡

上的预输数据，查验：（1）款箱的主体、锁、封扣必须完好无损。（2）款箱数量、明细与

预输数据一致。

3、核实签收。交接信息核对正确，款箱交接柜员和安邦护卫公司解款员应双人共同

在对方的登记簿上作签收确认记录。

三、现金领、缴款操作规程

领、缴款是指本行营业网点因现金库存不足或过多，向中国工商银行金库申领或解缴

现金。采取整捆、刀（破钞）钞券领、缴，用封包装载加封，按照合作协议交与押运公司

运送至对方。其中双方钱捆质量以人民银行“五好钱捆”为标准，钱捆内差错按《浙江省

金融系统现金往来差错处理办法》由责任人负责。

（一）缴款业务操作规程

（1）营业网点指定专人在缴款日当天与中国工商银行营业部电话联系，确定缴款金

额，再联系安邦护卫公司调度室，确定缴款时间。

（2）款箱交接柜员在押运公司解款员到达之前，应双人清点款箱，同时将现金缴款

单填写无误后一并放入款箱内，注意款箱上需加贴封签。现金缴款单上应注明金额、时间，

同时填写好一式三联款箱封包交接单和款箱封包上送清单，一式二联执行任务通知单。

（3）身份确认。在营业大厅，款箱交接柜员（需两名）对押运公司人员进行身份确

认工作。应核对押运人员工号照片、押运车辆与备份运钞资料是否相符。

（4）签收移交。款箱交接员（需两名）与安邦护卫押运人员在二道门内进行款箱交

接，双方分别在“款箱封包上送清单、执行任务通知单和款箱封包交接单”上签字确认。

（二）领款业务操作规程

（1）营业网点指定专人在领款日当天与中国工商银行营业部电话联系，确定领款金

额，再联系安邦护卫公司调度室，确定领款时间。

（2）身份确认。在营业大厅，款箱交接柜员（需两名）对押运公司人员进行身份确

认工作。应核对押运人员工号照片、押运车辆与备份运钞资料是否相符。

（3）核实签收。交接柜员（需两人）应和安邦公司护卫人员在二道门内交接，注意

检查封签是否完好，款箱是否上锁。检查无误后，签字确认。

四、异常情况处理

在查验款箱（封包）时，发现以下异常情况，应当场立即报告直属上级管理部门、中

国工商银行和安邦护卫公司主管部门。

1、箱体、锁、封异常：根据直属上级管理部门、中国工商银行、安邦护卫公司主管

部门的请示处置。如无保留原状的指示，两名款箱交接柜员共同在有效监控下打开款箱并

盘点实物，并将盘点核实结果报告直属上级管理部门，再作相应处理。

箱体、锁、封异常指：（1）箱体破裂（2）款箱锁具有明显破坏痕迹（3）未用专用锁

片加锁或锁片已折断或开启（4）款箱及封扣与本机构实际使用款箱和封扣编号不符（5）

封条上名章有损（6）其他。

2、查验款箱，发现款箱实物多于或少于预约数量及箱内物品不符。

3 、对非本机构的款箱，应详细记录，交押运公司解款员签字确认后，将非本机构的

款箱退押运公司。如押运公司已离开，应立即通知押运公司。

五、本操作规程由**负责解释。