银行“三线一网格”管理深度融合实施方案

银行“三线一网格”管理深度融合实施方

案

杭州教工路支行“三线一网格”管理深度融合实施方案

为贯彻落实总行、省、市分行建设银行及支行党委决策部署，做

好“三线一网格”管理在教工路支行的落地，提升网点“双基”管理

水平，营造积极向上、合规守制的店面文化，特制定本实施方案。

一、总体要求

(一）工作目标。深入贯彻落实上级行党委和支行党委的“三线一

网格”管理要求，发挥党建线对业务交融的融合引领作用，纪检线肃

规明纪的约束作用，运营线把关防范市场风险风险的保障作用，网格

化团队建设智囊团的研究课题作用，通过“工作到位、督导到位、效

果到位”，有效提升滨田山教工路支行经营管理水平，促进业务发展，

（一）抓好支部书记履职清单。对照《中国农业银行浙江省干部

队伍分行基层党支部书记工作指引》的要求，根据教工路支行的工作

实际，重点抓好八个方面的内容：（1）认真制定年度党支部工作计划，

把组织工作党建工作与管理业务经营同谋划、同部署、同考核，以党

建带队伍、强基础、树正气、促发展。（2）严格执行民主集中制，规

范议事规则，组织讨论决定决定包含人员调配、任务分解、工资分配、

费用使用、员工行为分析等重大其他事项。（3）认真落实“三会一课”

制度、组织生活会和会民主评议民主人士。每月召开支委会，每季度

至少召开1次党员大会，每年至少讲2次党课，召开至少2次组织生

活会（分管行长至少参加1次），开展1次民主评议党员。（4）经常

实施谈心谈话，党支部委员之间、党支部委员和党组织之间、党员和

党员之间，每年交心谈话不少于1次。谈心谈话必须坦诚相见、交流

思想、交换意见、帮助提高。（5）定期非政府支部学习。每月至少组

织1次党员学习，视情况召开支会扩大会议，将学习范围性到网点全

体员工。学习内容包括自学但不限于党建知识、“三线一网格”管理

知识及教学要求（主要是重点产品、最新政策等）；每季开展廉政文

化教育，进行党风党纪读书和行规行纪学习。（6）落实“双培养”工

作。加强党员的培养和入党强化积极分子的吸收，培养业务生力军骨

干向党组织靠拢，培养党员成为管理业务骨干。（7）扎实开展“一支

部一特色”创建活动，围绕保俶支行“保俶崛起”品牌创建，立足网

点实际，突出“情系客户，追赶超越”的品牌创建特色，推动党建其

他工作全面融入经营管理层面各方面、全过程，引导党员在业务扩展、

产品营销、客户服务等工作中发挥示范作用，不断增强党支部对业务

经营的领导力、带动力和支撑力。（8）用好“三线一网格”管理系统。

根据“按时操作、对标履职”的要求，每日登录控制系统并及时完成

各项履职任务，做好预警处理，按时检查销售网点员工的“三线一网

格”岗位履职情况、查看异常行为排查情况以及身边的报道。

（二）支部书记带头示范，落实六个“率先”：（1）率先遵章守

纪。主动加强学习，知晓各类产品特点，熟知信贷投放等业务风险点，

风。积极落实柜面“最多跑一次”的要求，服务好客户，提高办事效

率，提高文明服务质量，打造好保俶农行的窗口英雄形象。（3）率先

攻坚克难。脚踏实地，面对矛盾敢于迎难而上，面对困局敢于挺身而

出，面对失误敢于承担责任，面对歪风邪气敢于亮剑斗争。（4）率先

营销客户。在网点业务拓展、客户营销上，牢记网点“第一客户经理”

职责，身先士卒，勇当排头兵，带领团队奋力拼搏。（5）率先防控风

险。在系统风险上从严把握、规范操作，坚持安全经营，守住风险底

线。（6）率先廉洁自律。管住自己，带好队伍，不论在工作圈，还是

生活圈、社交圈，都以身作则，清正廉洁、坦荡公正。

（三）落实争先深入开展制度。开展“三亮四比三评”活动，选

树党员示范岗，强化模范引领。紧密结合网点各项中心工作，以带动

力强、服务高效、贡献突出为标准，开展党员标兵、党员示范岗、优

秀党员等创先争优活动，树立标杆榜样。教工路工行的党员示范岗为

徐意，责任区为客户经理室。

（四）推进基层党建八结对。按照省分行《中国农业银行浙江省

分行关于组织工作加强基层党建党务工作的若干意见》的要求，积极

资源共享”的原则，与“职工之家”建设、网点转型、各示范岗创建

等相结合，规范党支部活动阵地建设。定期组织党组织活动，走访慰

问生活困难党员和群众，带好党员团队，发挥党代表的先锋模范作用；

同时丰富多彩开展形式丰富的党支部活动，增强团队凝聚力。

三、纪检线融合

重点细化和落实纪检员的履职要求：

（一）协助支部书记做好党建工作，落实颐利监督责任。（1）协

助支部书记落实本支部党风廉政建设企业法人维戈尼奇责任，做好管

理工作相关工作的提醒与督促。（2）协助支部书记开展党风党总支党

纪、行规行纪和案防风险教育，不断提高党员干部遵纪守法的主动性，

树立道德高线，守住纪律底线，坚持合规操作。（3）协助支部书记围

绕“八项规定”和反“四风”，履行力争从严治党的监督监督责任，

每年至少科研工作开展一次作风建设工作自查自纠。（4）督促提醒自

助银行网点部门负责人坚持民主集中制、“三重一大”决策制度，对

照议事规则，严格监督银行网点绩效分配、任务分解、岗位调整、费

用使用等需要提交支委会或党员大会讨论审议的工作。（5）加强对党

员员工遵章守纪、权力行使、廉洁从业人员从业等方面的法制检查，

对苗头性、倾向性问题及时采取谈话提醒和批评教育。

（三）严格落实报告制度建设。（1）及时向本支部书记和上级纪

委汇报和反映本支部党风党纪情况和重大违规违纪问题。（2）协助上

级纪委和监察部门，做好本网点违规、违纪、违法线索的核实和严肃

处理。（3）党务工作涉及本支部党员和其他员工责任追究的相关程序

（2）每周检查凭证相关印鉴和重要空白凭证。（3）每月账实相符检

查、自助设备钞箱核查、柜员抽屉（保险柜）等检查、系统内往来账

户和各类卡片账核对、对账单交接、会计档案归档、挂失核对、自助

回单柜检查。（4）按监控月对柜员合规操作监控录像成功进行调阅，

对发现的问题及时进行通报并组织整改。（5）每半年全面盘点核对一

次预留印鉴卡片，确保与系统核对相符。（6）对各类运营管理、安全

保卫、员工行为管理、纪检监察检查中发现的问题按要求整改落实。

2.管牢场内风险。（1）督促加强营业场休业的安全检查，落实登

记《安全检查日志》。（2）紧盯营业沃苏什卡疑似私售产品、充当资

金掮客，以及客户群体性投诉、外部诈骗、陌生人“蹲守”等风险点，

第一时间处置，第一时间报告。

3.盯牢员工行为。（1）每月汇总分析柜员网点柜员远程授权成功

率、集中作业通过率、传票整理差错率、银行服务业务冲抹账率等数

据，对差错较多财务人员落实督导。（2）每月向营业专业机构负责人

汇报临柜员工思想、工作、服务、业务考核等情况，积极协助营业机

构对临柜员工进行思想政治与职业操守教育，重点关注临柜员工参与

新办民间融资、非法集资，临柜员工代客户办理业务，临柜员工超出

自身承受能力参与程度的投资、消费等风险苗头，并及时汇报。

4.执行双线报告。对各类异常行为，必须向保俶支行运营财会部

负责人报告，问题性质严重的，可直接向保俶支行纪委书记、营运分

管运营工作副行长或行长汇报。

（二）做好安全保卫工作。（1）每月对110报警系统、第一级报

警系统测试不少于1次。（2）按要求环评对外部人员进入高柜区进行

审批。（3）抓好安全检查每日营业期间安全检查，并进行相应登记。

（4）督促员工认真落实每天清场工作，对消防、用电等需要进行安全

消防开展消防和防暴演练。（9）每年落实“三化三达标”考核自评，

以及公安厅、银监局安全评估（每两年一轮）。（10）每年一季度与

员工订立含“消防安全”等内容的责任书。

（三）加强员工行径监督管理。（1）建立健全运行机制员工行为

管理制度，组织签订相关行业责任书。（2）协助网点负责人做好员工

日常考勤和管理工作。（3）组织站点本网点员工认真学习各项规章制

度，熟知岗位风险点，定期开展内控和案防教育。（4）强化日常监督

管理，通过日常观察、业务检查、沟通谈话等，及时监督员工是否存

在不尽快规范行为。（5）协助网点负责人做好员工行为分析排查，对

员工异常行为及时通报。（6）督促模板内员工及时完成系统履职。

（四）抓好疫情防控工作。疫情防控期间，务必积极开展以下工

作：（1）关闭后门，引导客户从正门出入。（2）对进入网点办理业

务的客户，进行体温检测，要求佩戴口罩。（3）做好消杀工作，营业

场所、办公区域、卫生间等每天进行必要的消杀措施，做到不留死角。

（4）员工原则上不能出省，确需省外出差必须严格履行请假报批审批

手续。（5）加强员工健康码管理，非绿码的，应尽快尽快前往医院需

要进行核酸检测，在居家检查结果出来之前实行居家办公。（6）围绕

“支持企业停工复产”、“全方位做好金融服务”，确保将信贷优惠、

绿色通道、流程便利等各项政策措施落细落实，在银企的良性互动中

抓住机遇，促进业务发展。

五、网格化团队建设

（一）清晰责任网格。按照全行成网、网中有格的要求，网格长

抓好格内成员日常行为管理，格内成员承担网格监督责任，做到相互

监督相互指路。年度计划签订员工犯罪行为网格化管理责任书，确保

责任到人、管理到位。站点网格长汪玲艳，格员为唐翁副行长薛梦幻，

客户经理金平、徐意，副督导员纪光斌；内勤幻影副行长薛梦幻的格

通过以点带面、层层落实的方式，加强网格化管理，使广大员工立足

本职岗位，提高合规意识、规范自身行为。

（二）开展结对互动。积极开展师兄弟结对、党群结对等，团结

共进。如为新入职、新转岗、新转型员工安排一名业务素质较好地员

工当师傅，建立师徒关系，帮助尽快适应新军职；财务人员对有困难

常态化，增进“两家”理解、配合支持，营造风清气正、民族团结和

谐的团队氛围。

六、考核评价

（一）实施百分制考核。（1）对支部书记，完成履责清单要求，

并做到示范带头积极作用的，得100分。网点获得上级行优秀的，每

一项加10分。违反议事规则的，每一项扣5分。得分低于80分以下

的，经支部会议审议，不得推荐参加优秀支部书记评选并评先资格。

（2）对纪检员，完成履责清单要求的，得100分。获得上级行优秀的，

每一项加10分。对监督事项，每一项落实不到位的再加5分，出现重

大违规违纪问题的每一项扣20分。80分以下的，取消评先资格。（3）

对内勤副行长，圆满完成内控案防、安全保卫、员工行为监督等履职

其要求，得100分。获得上级行优秀的，每一项加10分。对应发现而

未发现，应核查而未核查，出现违规问题的，每一项扣5分。80分以

下的，取消评先资格。（4）对格员和网格长，对网点所有员工设定

“三线一网格”落实基本分为100分，对违反规章制度的，视后果每

一项扣5-20分；对网格长，还要加扣格内成员扣分项的30%。格员80

分以下的，取消评先资格，有两个以上（含）格员得分80分栅格以下

的网格长的或格主取消评先资格。

（二）严格绩效挂钩。“三线一网格”的考核得分，按照20%的权

重，纳入网点五级考核，与绩效薪酬分配挂钩。

（三）实施一票否决。对网点出现重大违规违纪问题，因失责造

成重大损失等事项的，按总行、省市分行相关制度建设，对责任人实

施“一票否决”，如触犯法律的，配合做好移送，始终保持从严治党、

从严治行的高压震慑。