三月下旬《证券从业资格》资格考试综合测试题含答案和解析

三月下旬《证券从业资格》资格考试综合测试题含答案和解析

一、单项选择题（共80题，每题2分）。

1、中长期资金市场又称为（）。

A、初级市场

B、货币市场

C、资本市场

D、次级市场

【参考答案】：C

【解析】资本市场是指提供长期(1年以上)资本融通和交易的市场，

包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场。资本市场也称为

中长期资金市场。

2、中国证券业协会对证券经纪人自取得执业证书之日起每（）检

查一次。

A、3年

B、1年

C、2年

D、半年

【参考答案】：B

【解析】《证券经纪人执业注册登记暂行办法》第十五条规定，协

IV.注册有效期两年，企业如果在注册有效期内需要变更注册金额

的，不需重新注册

A、I、III、IV

B、I、II、III

C、II、III

D、I、III

【参考答案】：C

【解析】企业在注册有效期内可一次发行或分期发行短期融资券；

注册有效期两年；企业如果在注册有效期内需要更换主承销商或变更注

册金额的，需重新注册。

4、下列哪一项不属于证券投资顾问的服务方式和内容（）。

A、提供证券投资建议

B、关注品种选择、组合管理等建议

C、提供证券估值、定价的研究成果

B、Ⅰ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【参考答案】：B

【解析】管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比，

即基金规模越大，风险越小，管理费率越低，反之．管理费率越高。

6、我国《基金法》规定，基金托管人应当履行的职责有（）。

I.安全保管基金财产

II.按照规定监督基金管理人

III.根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

IV.对所托管的不同基金财产分别设置账户

A、I、II、III、IV

B、II、III、IV

C、I、IV

D、II、III

【参考答案】：A

【解析】题干所述均为托管人职责。

【解析】根据《证券法》第23条第2款的规定，参与审核和核准

股票发行申请的人员，不得与发行申请人有利害关系，不得直接或者间

接接受发行申请人的馈赠，不得持有所核准的发行申请的股票，不得私

下与发行申请人进行接触

8、从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合

调查的，下列说法正确的有（）。

Ⅰ．由协会责令改正

Ⅱ．拒不改正的，给予纪律处分

Ⅲ．情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3—12个月，

或吊销其执业证书的处罚

Ⅳ．对机构单处或者并处警告、5万元以下罚款

A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅰ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅱ.Ⅳ

【参考答案】：C

【解析】根据《证券业从业人员资格管理办法》第24条的规定，

证券从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查

的，由协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中

国证监会给予从业人员暂停执业3—12个月。或吊销其执业证书的处罚；

对机构单处或者并处警告、3万元以下罚款。

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【参考答案】：C

【解析】目前我国基金管理公司的业务范围包括：证券投资基金业

务、受托资产管理业务、投资咨询业务。

10、证券业从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所

聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当

在上述情形发生后（）日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登

记。

A、10.

【参考答案】：A

【解析】债券远期交易是银行间债券市场推出的首个衍生产品。

12、下列从业人员中，执业行为错误的是（）

A、应保守所在机构的商业秘密

B、离开所在机构后，保密义务结束

C、应保守客户的个人隐私

D、应保守客户的商业秘密

【参考答案】：B

【解析】证券业从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、

客户的商业秘密及个人隐私，对客户服务结束或者离开所在机构后，仍

应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。故B项说法错误。

行之日起，发行人应当在十二个月内完成首期发行，剩余数量应当在二

十四个月内发行完毕。”

14、证券业协会的会员对本单位从业人员做出的处罚处分信息，会

员应自处罚处分决定生效之日起（）个工作日内向协会诚信管理系统申

报，协会审核后记入诚信信息系统备注栏。

A、7

B、10

C、15

D、20

【参考答案】：B

【解析】证券业协会的会员对本单位从业人员做出的处罚处分信息，

会员应自处罚处分决定生效之日起10个工作日内向协会诚信管理系统

申报，协会审核后记入诚信信息系统备注栏；协会认为申报信息不应记

入诚信信息系统的，应当退回会员并说明不予记入诚信信息系统的原因。

15、公司债券公开发行的条件之一是。公司债券上市前，发行人最

近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息的（）倍。

A、1.0

B、1.5

A、从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服

务

B、了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的

产品或服务

C、充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务

D、充分揭示其推荐产品或服务涉及的相关风险，且仅限于法律风

险、政策风险、市场风险

【参考答案】：D

【解析】证券业从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户

提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力．为客户推荐

合适的产品或服务，充分揭示其推荐产品或服务涉及的责任、义务及相

关风险．包括但不限于法律风险、政策风险、市场风险等。

17、债券票面的基本要素有（）。

Ⅰ．债券发行者名称

Ⅱ．债券的票面利率

Ⅲ．债券到期期限