2021基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范备考知识点汇总part20

第1题

单选题

基金监管的基本原则不包括()。

A.严格监管原则

B.保障投资人利益原则

C.审慎监管原则

D.公开、公平、公正监管原则

【解析】正确答案：A。

基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③

高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。且

适度监管应该严格控制在“市场失灵”的领域。

第2题

单选题

关于基金销售的后端收费模式，下列描述错误的是（）。

A.后端收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除认、申购手续费的方式

B.基金管理人可以根据客户申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准

C.对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用

D.基金管理人可以根据客户持有期限适用不同的后端申购费率标准

【解析】正确答案：B。

后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对

于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

第3题

单选题

关于基金管理公司对信息数据的管理，下列说法错误的是()。[2016年9月真题]

A.公司应保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递到会计等各职能部

门

B.发现计算机交易数据存在异常时，系统管理员应该马上修改

C.信息技术系统应当定期稽核检查，进行排除故障，灾难恢复的演习

D.应当建立电子信息数据的即时保存和备份制度

【解析】正确答案：B。

B项，信息技术系统应严格规范计算机交易数据的授权修改程序，并坚持落实电子信息

数据的定期查验制度。

第4题

单选题

王先生是普通投资者，正在向M基金销售机构申请转化为专业投资者。M机构做法不合

适的是（）。

A.要求王先生提供计划投资的股票清单以及选股理由，以评估王先生是否具备专业投资

者的胜任能力

B.要求王先生提供最近3年的收入证明材料

C.要求王先生提供金融资产证明材料

D.要求王先生进行投资知识测试

【解析】正确答案：A。

同时符合下列条件的自然人为专业投资者：（1）金融资产不低于500万元，或者最近

3年个人年均收入不低于50万元。（2）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇

等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或

者相关规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的

注册会计师和律师。

第5题

单选题